女子投资曝天价服务费：135万炒股被收19.8万
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时间：2013年02月27日 08:00:12 中财网 |
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近日，年过70的上海人马女士向记者投诉，“我只有100万左右的资金量，湖南金证投资咨询顾问有限公司(以下简称”金证投顾“)为我提供证券咨询服务，收取了我19.8万服务费，还导致我股票出现超过十万的亏损，我感觉被骗了。”
经记者查实，金证投顾确实和马女士签订了三个“资讯产品订购合同”，共收取后者19.8万服务费，收取服务费率超过14.67%。对此，湖南一证券营业部老总惊呼，“这么高的顾问费很少见”。此外，记者调查发现，给马女士提供咨询服务的金证员工朱李波竟然没有证券投资咨询执业资格。
近日，湖南证监局对此事进行了初步调查，参与此次调查的证监局人员向记者表示，行业目前没有标准，19.8万服务费不违规。朱李波通过了三门证券从业考试，拥有证券从业证，可从事一般证券业务。但要从事证券投资顾问服务，需具备证券执业资格。
[事件回放]
“签订合同，就有特殊照顾”
2012年9月，金证投顾一位自称姓曾的员工拨通了马女士的电话，正是这个电话开始了马女士日后的烦恼。
“开始我也不信，聊一会就把电话挂掉了。这样几天后，那位曾老师可能没耐心了，撤了。”马女士表示。
随后是十一长假，“十一后刚开市，朱李波突然打电话给我，他自称是金证投资顾问部的副总，说是小曾的领导。”马女士告诉记者，朱李波一开口就叫她干妈，说跟着小曾这样叫。“小曾以前是这样和我套近乎，但我一直没认可。”
此后半个月，朱李波对马女士给予了“悉心照顾”，每日几个电话表达关心，聊天中，朱李波告诉马女士，金证投顾是证监会第一批合格的证券投资顾问机构，而且他个人在近年较差的行情中都没让客户亏过钱。
“我告诉他我属马，他说他也属马，我是A型血，他说他也是，他说我们真有缘，只要我和他公司签订服务合同，他亲自带我做股票，并给予特殊照顾。”马女士表示。
在朱李波的劝说下，马女士有点心动，但她仍有疑虑，没有做出最后选择。直到2012年10月28日，马女士手机上又跳出一个陌生来电。
“那人叫周和风，自称是金证投资顾问部总经理。我问了周很多问题，他一一为我解除疑惑。周告诉我朱李波的确很不错，跟着他做没有问题。”
与周和风通完话后不久，朱李波打来电话，要她火速杀入一只股票，明天将大涨。“股票名称他没告诉我，让我马上签订服务合同，打五折只需汇1.2万到公司账户，就给我提供两个月服务。”
2012年10月29日，马女士通过中行账户汇款1.2万，据其提供的汇款凭证显示，收款人名称就是湖南金证投顾。
三笔服务费共收取19.8万
在1.2万服务费到账后，金证投顾和马女士签订了第一份《资讯产品订购合同》，产品名称为“《壹周点金》核心股票池”，服务内容包括实时大盘判研，新闻解读，行业、板块研究报告(附股1-2只)，午盘解读，核心股票池(附股3-5只)。服务期限为2012年10月29日至2013年1月31日。
朱李波也兑现了承诺，告诉马女士一只“即将大涨的股票”爱仕达。据马女士股票账户交易明细显示，她于2012年11月1日买入爱仕达6万股，共耗资50.46万，买入均价8.41元。但当时市场不好，爱仕达一路下跌，最低跌到7.6元，马女士最多亏损近5万。
“我看着账户急了，再找朱李波。他说不用急，先拿着，会涨的。”一直到11月6日，朱李波让马女士卖出爱仕达，说给她推荐新股票，有翻倍潜力。“不过，他说名额有限，而我是新会员，且费用不到位，必须再汇2.6万元。”
据马女士提供的汇款凭证显示，她于11月7日再次向金证投顾汇款2.6万元。11月9日，金证投顾和马女士签订了第二个《资讯产品订购合同》，这次产品名称为“《双重精彩》短信服务”。服务内容在第一个产品的基础上仅增加了一项“交易日上午和下午发送盘中牛股”，而服务期限为2012年11月9日至2013年5月10日。如今仔细看，马女士认为这次合同提供的服务内容和服务期限和第一个合同均有部分重叠，存在重复收费。
随后，朱李波兑现承诺，要马女士买入温州宏丰。
据交易明细显示，马女士于11月7日到12月5日间，分5笔全部卖出爱仕达，最终亏损2.46万。同时，于11月7日至11月29日间，共分12笔买入温州宏丰4.38万股，耗资73.77万元。但温州宏丰最后全部出掉时亏损10.31万。
在屡次亏损后，周和风再次致电马女士。“他告诉我，朱带我做股票巨亏这个事听说了，所以来电想亲自带我，帮我挽回损失。他叫我多准备些蛇皮袋来装钱，在过年前让我资金翻倍。”马女士告诉记者，周和风也提出了条件，让再汇16万元。
2012年12月12日，双方再次签订相关合同，这次产品名称为“《四季有礼》价值跟踪”，服务内容在第二个合同基础上又新增了两项内容。服务期限则扩至一年。该合同和前两个合同在服务内容和期限上也均有重叠。
周和风给马女士推了两个股票，分别是宁波建工和长高集团。
“12月4日开始，大盘持续大涨，宁波建工在推荐后不久也涨超10%，我多次问要不要出掉，他说还有涨，不要出。但结果，宁波建工一路下跌，赚的没了，还要亏。中间我又多次问他是否要出，问多了，他说随我怎么弄。最后烦了，他就不接我电话。”
这下马女士紧张了，收了近20万服务费，现在电话也不接，越想越觉得自己上当了，于是在春节前从上海来长沙找周和风，向对方表示合作决裂，并要求金证赔偿之前超过10万的损失，并退还19.8万服务费。
[记者调查]
业内人士：这么高服务费很少见
据马女士股票账户“资金流水”明细数据显示，其账户资金量最高的时候为135万，“其中还有80万是在做理财产品”，那么就算以135万为基数，金证投顾收取的服务费率也高达14.67%。
对此，湖南一家证券营业部总经理向记者表示，“这么高的服务费用很少见。我们证券公司做咨询服务，通常以提高佣金率为主，直接收取费用的也不过几千或者上万而已。”
而一位在券商从事投顾业务的陈先生也表示，“这个费用确实有点高，你想想，由王亚伟操刀的私募管理费是2.5%，大部分基金管理费还不到2%。这些明星基金经理比那些不知名的投顾肯定强多了。”
2月25日，记者以投资者身份致电金证投顾，一位客服人员告诉记者，公司目前有8大系列产品，除了最高的“王牌客户”服务费有可能超过10%外，其他产品都低于10%。
记者问“有没有《双重精彩》短信服务”这个产品，对方表示，“没有，短信服务通常包含在8大产品中，免费赠送。”
记者提出疑问，“有朋友在你们公司投资顾问部周和风处订制了上述产品。”对方回答：“哦，周老师那边是有可能，不过，现在我们投资顾问部已经取缔了。”
随后，记者致电金证投顾董事长杨扬，他证实，周和风确实是公司投资顾问部总经理，但目前投资顾问部并未取缔，“只是机构零售投资顾问这块业务停了。马女士的情况我也知道，目前有关部门正在调查，我们也会妥善处理。”
至于19.8万这个收费标准是否合理，杨扬表示，“行业目前也没有一个标准，只要我们提供的服务够高端，定价可以适当高一些。”
近日，湖南证监局对此事也进行了初步调查。参与此次调查的工作人员告诉记者，19.8万顾问费并不违规。“投顾行业目前仅规定了收费方式，对收费率和额度没有统一标准，咨询服务产品的定价权在企业。”
投资顾问不具备执业资格
据记者调查，本次纠纷的核心人物，自称金证“投资顾问部副总”的朱李波竟然没有证券投资咨询执业资格。在中国证券业协会“从业人员执业注册信息公示”中无法查找到有关朱李波的信息。同时，在金证投顾“注册证券从业人员查询”中，也没有朱李波。周和风则拥有证券投资咨询分析师证。
对此，杨扬仅表示，朱李波目前仍在公司，“这个项目(为马女士提供投顾服务)是他的，监管部门来调查这个事情，朱李波也会协助调查。”但对朱李波目前的职务，以及是否有资格证并没回应。不过，朱李波的腾讯微博认证信息为“湖南金证投资咨询顾问有限公司行业分析师”。
对此，中信证券投资顾问李雁表示，“证券投资咨询执业资格是投资顾问上岗的前提，没有这个资格认证，无论是从事咨询服务还是分析师业务都是不合规的。”
湖南万和联合律师事务所李健也表示，这不合规定。“依据《证券投资顾问业务暂行规定》，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。如果在无证上岗期间给客户推荐股票出现亏损的，应承担民事赔偿责任。”
湖南证监局上述工作人员26日在接受采访时表示，“朱李波目前通过了三门证券从业考试，拥有的是一般证券从业资格，在投资咨询公司可从事一般证券业务。但要从事证券投资顾问服务，需具备证券执业资格。”至于会如何处理，能否赔偿相关损失，上述工作人员表示调查仍在进行，还不方便透露。
□ .陈.强 .潇.湘.晨.报
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