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家族办公室：富豪的贴心人 作者：Russ Alan Prince
在私人财富日益分化的情况下，家族办公室成为许多富豪以及超级富豪青睐的解决方案。在创造了巨大的个人财富后，人们有必要对这些钱进行维护和管理。此外，随着财富的进一步增多，人们也越来越倾向于更好地掌控他们的私人生活。对于超级富豪在这两个方面的广泛需求和期望，私人银行家、会计师、律师以及个人助理等传统专业人员的服务常常达不到要求。那么，有什么解决方案呢？越来越多的超级富豪转向了家族办公室（family office），来解决他们在财务以及生活方面的问题。
家族办公室的两种类型 家族办公室有两种基本类型——单一家族办公室和多家族办公室。从广义上讲，单一家族办公室是这样一种有组织的机构，它只为单个富豪家族管理财务以及生活方面的事务。由于单一家族办公室的业务纯粹是建立在相关富豪家族的需求和喜好基础上，所以这种类型的家族办公室并没有一种统一的组织结构，它们的模式在全球呈现出千姿百态。 举例来说，有些单一家族办公室属于精简型企业，它们由一些骨干组成，只专注于投资事务。与此同时，另一些单一家族办公室是大规模的团队，它们有各种类型的内部员工以及众多的供应商关系，并搭建了内容全面的服务平台。富豪家族组建单一家族办公室的目的通常在于保障其对财务以及私人事务的掌控，目前还不清楚这种类型家族办公室的准确数量，据估计全球范围的大概数字在数千家到上万之间。 相比之下，多家族办公室的结构是对一种广泛存在的财富管理模式的有益延展。因此，多家族办公室会与其富豪客户之间发展出相对更少见、更深入和更持久的关系，它们一般提供多种专业技术方面的服务。跟单一家族办公室比较起来，多家族办公室的组织形式更为趋同化，它们的使命通常着眼于利润和财富增值。
家族办公室的服务 家族办公室的服务很明显地可以分成两个主要类别：一种跟财富管理有关，另一种跟生活助理有关（如图表所示）。在财富管理的类别下，其核心职能包括投资管理、高级规划以及私人投资银行业务，而至于助理服务，则涉及行政和日常生活。 图表：家族办公室提供的一般服务
来源：《家族办公室：向金融精英提建议》（2010年版） 在实践中，每个子类都是由基于客户需求的产品（如对冲基金或不完全产权赠予信托）和服务（如代付账款或人身保护）组成的。不管客户遇到的问题是如何独特而又棘手，对上述产品和服务的各种排列组合意味着，家族办公室可以在不偏离传统运作模式的基础上提供高度定制化的解决方案。与此同时，我们也看到新的组织模式涌现出来，它们只针对少部分金融精英的需求（这会在我之后的专栏中谈到），这突显出金融精英的高要求和善变天性。
家族办公室的未来 如前所述，对于有效满足金融精英的需求，很多专业人士和组织机构都存在不足之处。这有不少原因，其中包括短视的观点和导向，以及它们无法适应快速变化的超高净值客户。结果，一扇大门就此为家族办公室而敞开，这些关键服务和专业知识的高级供应商获得了非常多的机会。很多时候，跟其他专业服务机构比较起来，家族办公室的关键优势在于，它们的产品和服务更加深入全面，并且真正是以客户中心为导向的。 在私人财富日益分化的情况下，家族办公室成为许多富豪以及超级富豪青睐的解决方案。总的来说，对于富豪家族的重要事务，那些构想完善、管理有序的家族办公室能够有效甄别并解决，而它们处理这些事务的专业水准是其他机构所无法企及的。家族办公室的这种高水准服务对富豪家族——尤其是巨富家族——来说特别具有吸引力，这一点已经得到证明。 那么，家族办公室的未来是什么呢？考虑到私人财富创造所表现出来的趋势以及其他多种服务模式带来的成效，家族办公室的前景格外光明。事实上，我们很容易看到，短期内市场上高水准的家族办公室都会供不应求。 罗斯.阿兰.普林斯（Russ Alan Prince）是个人财富管理行业世界公认的权威人物之一，他经常就个人财富创造向巨富阶层提供咨询服务。普林斯著有超过40本书，其最新著作是《家族办公室：向金融精英提建议》（The Family Office: Advising the Financial Elite）”。
译 何无鱼 |
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