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从2005年中国首批理财师培训诞生至今，中国持理财规划师国家职业资格认证证书人数有30余万人次，其中大部分为二三级理财规划师，高级理财规划师人数仅为3243余人，这个数字远远不能满足财富管理行业的需求。这是于近日举行的2013“第四届国家理财规划师年会”发布的消息。 理财业务在我国金融系统出现的时间不长，国家理财师的培训、认证不过10年时间，但是已经取得长足发展。北京理财规划师协会会长张岱表示，国家理财师的培训、认证，在人力资源和社会保障部的指导下，已建立起一套完整制度，国家理财规划师队伍初具规模。随着经济的发展，有相当规模的个人资产需要打理，需要专业的理财规划师为富裕群体提供服务。 张岱认为，除了提供优质的金融产品和高效的金融服务以外，要下工夫做好金融知识的普及工作。“国外一些国家对中小学生理财知识的教育普及工作做得不错，他们根据受教育对象的年龄，制定不同内容，目的在于从小培养理财意识。我国可在中学生中开设金融知识的学习课程，也可以在大学开设理财知识选修课，除金融专业学生以外，其他专业学生也可以选择理财课程，掌握理财知识。” 理财规划师作为银行与客户之间的纽带，在一定程度上存在着风险与收益的不确定性，再加上各家银行推出的理财产品模仿现象较为普遍，造成金融机构之间激烈竞争，加大了营销难度。随着金融改革力度的加大，创新产品不断推出，客户需求不断提升，对于理财规划师的要求越来越高。 张岱认为，理财规划师不应仅把理财作为营销目的，还应具备全面业务知识和技能，这样才能设计出使客户满意的理财服务方案，使客户用心管理好资产。所有这些的基础，是理财师的诚信和良好的职业道德。 |
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