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凝神筑大业 潜心促合规 俗语说，堡垒最容易从内部攻破。对银行来说，有时合规风险比信用风险和市场风险更致命。回想2008年开办小额信贷业务初期，娄底市分行除城区外，四个县（市）支行全部被总行停牌，相关的行领导及员工受到牵连和处罚。 这一惨痛的教训说明，邮储银行必须彻底根除以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律的弊端，要视制度为生命，纠违章如排雷，全面增强风险防范意识和合规管理意识，从源头上预防案件的发生。 作为分行的合规管理专员，我与大家一样，积极参加这次总行发动的“合规大讨论”活动。我的体会是，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕形成的，都会经过从小到大、由量变到质变的过程。正是由于日常工作中，个别员工执行制度不严，存在隐患、漏洞且长期得不到整改，有的经验主义至上，操作陋习难改，屡查屡犯，才最终酿成风险案件。 因此，在落实内控制度，依法合规稳健经营上，我们必须处处严格要求自己，自我约束，自律自警，一丝不苟，做到“勿以恶小而为之，勿以善小而不为”。从分行的情况看，近几年通过开展一系列活动，如“百日攻坚”案件防控专项整治活动、“代理金融网点风险等级评估活动”、“经济责任认定审计工作”、“内控制度执行情况评价”等，分行的内控案防水平和依法合规稳健经营意识明显增强，但个别部门、个别岗位、个别员工执章不严和违章不纠、检查不彻底、整改不到位的现象还不同程度的存在，违规操作、不按章办事且屡查屡犯等行为，依然是合规稳健经营中防范的重点。 对此，全行上下务必从以下几方面进一步牢固树立依法合规稳健经营意识，认真落实各个岗位的规章制度，扎扎实实地推进风险管理体系建设。 一是加强合规文化建设，加大业务培训力度，开展多种形式的风险合规教育活动，进一步树立依法合规稳健经营意识，引导员工转变经营理念，树立依法合规经营的意识，坚定依法合规经营的决心和信心，努力营造规范的经营秩序。 二是坚持两手抓，两手都要硬，一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险意识，提高经营管理水平，打牢内控案防工作的基础。 三是严格岗位责任制，确保每个岗位、每笔业务、每个环节均在规章制度的严格约束之下，不留空白点。 四是突出重点，抓好重点环节、重点部位、重点人员、重点区域、重点时段风险管控，严把印章、现金、密押、重空白凭证、业务授权和交接等重要关口，切实落实各项合规管理制度，做到防患于未然。 五是加大对内控案防规章制度执行情况的检查监督和违章人员的处罚力度，从根本上杜绝违规违纪行为；对发现的风险问题，要及时落实责任，制定整改措施；对屡查屡犯的问题，要坚决查处，痛下决心，决不手软。 娄底市分行 姚颂月 |
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