近年来，理财骗术层出不穷，手法越变越高明，上当受骗的群众数量逐年增加。其实这些骗术万变不离其宗，市民们只要掌握几个“窍门”，就可防止上当受骗。
1、 分清销售人员。银行理财产品销售人员应当为具有相关资格的银行工作人员，其身着银行制服，胸口佩戴工号牌和理财销售胸牌，客户在接受相关工作人员推荐理财产品时，可请工作人员出示相关资格证书，以证明其专业理财的合规性。
2、 专用账户管理。每位客户在一家银行只可开立一个用于理财交易的专门账户，所有理财产品交易均需通过本人开立的理财交易账户进行。客户购买理财产品尽可能地使用银行借记卡，持卡交易，对于“营销人员”要求先将资金转账至其他账号的情况，客户应提高警惕。
3、 进行风险测评。银行销售理财产品应进行风险能力评估测试，对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点通过面谈、面测进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。客户确认认购意向后，应在理财产品协议上进行风险抄录，并亲笔签名，同时应先签订理财产品合同，并对所抄录的风险提示予以确认承诺后才能划款。
4、 主动查询对账。由于银行理财产品种类较多，盈亏变化较快，为了确保客户更及时了解所购买产品的最新价值状况，除了银行方必须定期做好相关信息及时通报和披露以外，客户本身也应养成主动和定期查询对账的习惯。
