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导读：昨日，深圳市政府召开了前海金融创新暨金融服务实体经济政策宣讲活动。会上，深圳市市长许勤表示，已为前海争取到“一行三会”近30条金融创新支持政策。其中，保监会于本月19日已正式出台支持深圳（前海）保险业改革创新的8条具体政策。同时，前海已获银监会原则同意的支持政策有10项。前海管理局战略发展处处长贺龙德强调，今后，前海的社会管理和香港一样，在前海不可能买到毒奶粉、毒大米之类的产品，相关标准向香港看齐，如果发现一例违规，会将其罚得倾家荡产。 前海政策优势 贺龙德在会上总结了前海政策的五大优势：第一，前海能开展其他地方不能开展的业务，或者其他地方能开展，但前海开展得更好。第二，入驻前海的企业按规定能享受税收优惠及各项扶持政策。第三，涉港商事合同纠纷可选择适用香港法律，利于企业与境外跨国公司在前海合作。第四，针对特大型项目，试行土地公告出让。第五，对于创新业务，可以先行先试。 为鼓励创新，前海管理局正在草拟《前海支持先锋服务企业发展的若干措施》，拟规定对被认定为技术先锋、市场先锋、总部先锋、深港合作先锋和海外拓展先锋的企业给予一定的奖励。 “为什么要来前海？以跨境人民币贷款为例，在前海注册的企业可以获得利率比较低的境外贷款，而且过程简单，前海的注册企业和香港的贷款银行签一个贷款合同，然后深圳的中资银行做结算行，只要银行和你签了贷款合同，钱就可以马上放过来。”贺龙德强调，虽然国内其他区域也有类似政策，前海仍然具有优势，因为前海这边的贷款额度和贷款期限没有限制。而在其他一些地区，一般企业的贷款额度通常为注册资产的1倍，非银行金融机构的贷款额度通常为注册资产的1.5倍。贷款期限则一般要求1年以上。而在前海可以做6个月、9个月等短期融资。 今年以来，前海跨境人民币贷款的规模快速扩大。自2012年12月启动试点以来，共有83家前海企业，累计办理前海跨境人民币贷款备案153笔，金额合计440亿元，涉及香港银行29家，实际已发放贷款金额82亿元。其中，今年备案金额的增长尤为迅速，达到了313亿元。 推动各类金融机构落户前海 深圳证监局副局长朱文彬表示，在支持前海开发开放和金融创新方面，相关工作重点聚焦在以下三个方面： 第一，主动开展前海政策宣传。 第二，推动前海资本市场创新政策研究与落地。今年2月和3月，中国证监会肖钢主席、刘新华副主席先后赴前海调研，对前海资本市场发展做出重要指示。目前，证监会正在研究出台具体措施，促进前海金融创新政策落地。 第三，推动各类金融机构落户前海。截至目前，已有3家公募基金公司、1家期货公司、14家证券公司资产管理子公司、23家公募基金子公司、6家期货公司子公司、2000多家私募基金和创投机构落户前海。资本市场参与主体数量在前海各类金融机构中居于领先地位。 朱文彬表示，总体来看，资本市场在促进深圳实体经济发展，支持前海金融创新方面发挥了比较好的作用，但还有进一步拓展的空间，比如目前深圳企业在新三板市场挂牌的数量还有较大的拓展空间，前海股权交易中心的功能仍有待进一步完善等等，这也将是下一步重点推动的事项。 前海银行业获10项支持政策 助推前海开发开放方面，正着力推动银行业改革创新，先试先行，为特区二次腾飞再添动力。 一是推动在前海设立以互联网金融和跨境金融为特色的创新型金融机构。作为国内第一批试点，由腾讯等民营企业发起设立的民营银行已进入筹建阶段；永隆银行和中国联通联合设立的消费金融公司已启动前期筹建准备，有望成为CEPA框架下落户广东的第一家消费金融公司。 二是积极支持各类传统银行业金融机构入驻前海，平安银行信用卡中心、创维财务和中开财务2家财务公司、8家中资银行二级分行和11家中外资银行支行已落户前海，前海银行业金融机构集聚效应初步显现。 三是依托前海政策优势打造银行业创新高地，与市政府共同探索建立银行业重大战略和创新政策研究的长效合作机制；推动具备资格的银行开办离岸业务，并鼓励各银行业机构探索跨境人民币贷款、跨境结算等业务新模式。 目前，前海已获银监会原则同意的支持政策有10项。在机构准入方面，一是支持1家台资银行将法人总部设在前海的计划。二是支持深圳符合条件的银行发起设立1家金融租赁公司。三是支持符合条件的金融租赁公司在前海设立专业子公司。四是支持在CEPA框架下设立1家消费金融公司。五是在尊重机构自身和属地银监局意愿前提下，同意1家异地信托公司将注册地迁至深圳前海。 在业务创新方面，一是支持深圳市拟设的民营银行依托股东优势，运用互联网技术，探索商业可持续、经营有特色、风险可控制的银行业务模式。二是支持具有离岸业务资格的中资银行在前海开展离岸业务。 在监管创新方面，一是研究考虑在前海增设监管派出机构，二是对前海设立银行分支机构提供绿色通道，三是积极与深圳市加强交流与协调，探索建立银行业改革创新研究合作机制。深圳银监局将在银监会的大力支持和指导下，持续推动各类银行业金融机构在前海的落地。 探索跨境人民币双向资金池业务 前海之“特”，主要特在金融创新。近年来，人民银行、外汇局立足前海发展实际，出台了一批金融创新政策，如跨境贷、QFLP、QDLP、境外投资者参与碳排放权交易等。 8月4日起，前海注册的外资企业，可自由选择外汇资本金的结汇时机和结汇比例，实行100％意愿结汇，资本金结汇后的人民币，可在企业经营范围内自主使用。此项试点政策将外汇资本金结汇的自主权和选择权完全赋予企业，帮助企业有效规避汇率波动带来的损失，并允许以投资为主要业务的外商投资企业，在其境内所投项目真实、合规的前提下，以结汇所得人民币资金进行股权投资，这是一项重大突破。 在发行人民币债券上，今年3月份，人民银行总行已经书面答复国家发改委，原则上同意深圳前海中小企业金融服务有限公司赴香港发行人民币债券，发行规模30亿元，期限5至7年，并可将本次发债募集资金的25%调回境内，用于符合条件的高新技术类中小企业的融资支持。 在融资租赁和跨境电商零售方面，截至7月末，已有139家外资融资租赁公司办理新设登记，前海融资租赁公司跨境贷业务实际提款8.5亿人民币，借入外债33.85亿元人民币；深圳外汇局积极探索跨境电商零售出口业务管理新模式，引导前海湾保税港区跨境电商通过“阳光通道”结算跨境资金。今年，6月6日，全国首单全程在“跨境贸易电子商务”监管方式下操作的出口退税已操作成功。 经向外管总局积极争取，QDLP政策也已落地。首批10亿美元额度，用于境内合格投资者开展境外创新投资，包括股权投资、实业投资等。两项试点政策的实施，为股权投资企业进行跨境双向投资，提供了更加便利的通道和更加广泛的投资范围。2013年2月, 经外管总局批准，深圳市正式启动了QFLP试点工作。目前，深圳首批3家试点企业已正式开始运作。截至7月末，深圳资金池累计流出入总规模13.56亿美元。今年准备再稳步推进几批企业参与试点。 同时，深圳人行也在积极探索跨境人民币双向资金池业务，已有几家企业达成意向。 自2012年12月前海人民币跨境贷试点启动以来，共有83家前海企业，累计办理跨境人民币贷款备案153笔，金额合计440亿元，涉及香港银行29家，实际已发放贷款金额82亿元。其中，今年备案金额313亿元，业务规模增长迅猛。 小结： 对于前海金融创新的展望主要有以下三点：首先深圳争取到的创新试点和优惠政策，将优先在前海先试先用；其次是积极争取拓宽跨境贷业务主体和使用范围，推进人民币信贷资产跨境转让和推动境外投资者，参与前海其他要素市场交易；把握好制度创新和风险防范的契合点，形成健康可持续的发展。 |
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