创富商学院（微信号：cyzf8090） 谁需要/适合VC 下（《创业之初不可不知的融资知识》不定期连载） 很多公司融资失败，不是因为这些公司没有吸引力，而是创业者不了解VC，不知道VC是怎样运作、怎样判断项目等。而且，最重要的是，他们不了解向VC融资的流程。 向VC融资是很费时间的，快的3个月，慢的要1年以上，通常6个月是比较常见的。因此，对于创业者来说： 至少要留好6个月的现金余量，不要融资过程刚进行一半，公司就没钱了。预计年中需要钱的话，年初就要开始融资。而且，VC知道你现金流有问题的话，会拼命压低价格的。 2.10 融资中会遇到的其他人 创业者如果不知道VC融资如何操作、不知道商业计划书怎么写、不知道财务预测怎么做甚至一个VC也不认识，那怎么办？找财务顾问来帮你。 但是要提醒你的是，VC圈里鱼龙混杂，真真假假的VC，真真假假的融资顾问，他们可能是你创业路上的好伙伴，也可能是在你最困难的时候在你背后捅你一刀的人。 财务顾问：Financial Advisor。 2.10.1顾问 创业者找到合适的VC是一个艰苦的过程，寻找风险投资人，并不是名气大的就好，也不是资金最多的最好，最适合自己的才是最好的。而目前的现状是，由于缺少渠道和经验，很多创业者在融资上，和社交圈子太小的适婚人士一样，需要中间人介绍和协助才能提高找到伴侣的几率，而一个专业的融资顾问是否能做到这一点，也需要企业和创业者的共同配合。财务顾问或者融资顾问是比较专业、学术化的称呼，如果被叫做“中介”或者“中间人”就直白多了。融资顾问通常能够做的事情包括协助创业者准备融资文件、推荐投资人、协助谈判等，他们的职责就是尽力把创业者和VC撮合在一起。 找一个融资顾问简单而言，中介形式的融资顾问基本上有四种形态： 一是区域性的政府做的VC融资平台，政府给双方提供信息。 二是顾问公司、会议公司搞的融资大会，让创业者跟VC面对面接洽。 三是一些知名的财务顾问公司，主要专注于VC领域。他们有很好的VC关系网络和项目来源渠道，还有专业的顾问服务团队。 四是一些小型的、纯粹的中介公司和个人，他们有些VC关系，偶尔能帮助身边的创业者介绍几个VC。 大量创业者盲目地找VC，而VC们也在市场上争抢好项目，这可让中介们忙碌起来了。国内有大量融资顾问，质量参差不齐。在一些风险投资大会里，融资顾问的数量甚至比VC还要多。 如果创业者想找融资中介帮你操作VC融资的事，最有效的还是找第三种：正规的财务顾问公司。那这些正规的财务顾问公司是什么样的呢？ 首先，他们不是什么项目都愿意做，只有他们认定有可能成功融资的项目他们才会接手。另外，他们为一家小公司融资，要花的时间精力和为一个大项目融资不相上下，一样花时间，不如一次多融点资金，这样成功之后按比例的佣金提成会更多。所以，创业者要当心什么项目都可做的融资顾问。 第二，他们跟VC一样，不会要你出具任何评估报告之类，他们会对企业进行一些了解，然后协助你做融资材料，把你介绍给VC，并跟你一起与VC见面，协助你走完融资的整个流程。那种只会让你到各个指定的机构出具各种报告，写各种材料的融资顾问要当心。 第三，真正的融资顾问一般会预先收取一定的前期费用，作为项目的启动资金，大部分的费用是在为项目成功融资之后，按照融资额的一定比例收取的佣金。通常的比例为5%左右，按照融资额度会有所不同。创业者可能是看过太多企业上当受骗的案例，或者是企业真的太缺钱了，很多创业者是不愿意掏前期费用给融资顾问的。 其实，对于融资顾问来说，收取前期费用也有其合理性，甚至有利于企业的融资，而很多骗子中介一开始也可能不收费，但一步一步让你往“第三方”机构那里交各种费用，最后让创业者损失惨重。 如果你自己去做融资，会花费更多的成本，尤其是时间成本，创业者不如把这些时间花在产品开发和市场上。 融资顾问与你交流及提供融资服务的过程中，也给你提供了许多有关技术、管理、市场方面的意见，相当于企业管理咨询。 融资顾问也有机会成本。如果创业者没有支付前期费用，融资顾问在服务过程中，可能会有所取舍，尤其是融资顾问手头同时有多个项目时。另外，如果企业不愿意签署独家服务协议，同时找多家融资顾问为他服务时，情况更是如此。融资顾问为了避免自己的劳动最后会产生纠纷，导致无法保证利益，所以融资顾问不会花最大的精力在这个项目上，最后可能会影企业的融资结果。 企业也需要承担融资成本。由于融资过程通常比较长，顺利的话也需要三五个月的周期，如果没有前期费用，创业者在遇到挫折的时候，会懈怠，不愿意配合融资顾问的工作，甚至直接放弃融资。如果有了前期费用支出，创业者在配合融资顾问工作这方面会做得好很多，融资过程也会顺利很多。 融资顾问能够做的，会在融资顾问协议上写得很清楚，但他并不保证一定可以为你融资成功。因为融资成功与太多的因素有关，许多事情不是只通过融资顾问的努力就能够解决的。 2.10.2小心被假VC骗了 创业者融资的时候，可能是最缺钱的时候，但这个时候，很容易被骗子再捅一刀。我们在第一章中曾经提醒你要注意骗子VC。这里，我们再次强调一下，希望你尽可能地避免上当。 正规的VC公司的做事方式： 第一，他们会满世界看项目，考察项目，但是费用都是他们自己出，他们拿LP的管理费要在这方面花掉不少。 第二，公司提供给VC的材料，没有特定的格式要求，目的只是便于VC了解公司，找人做“规范格式”的商业计划书是没有必要的，VC帮你包装更是不可能的。 第三，他们会对项目进行评估，但一定是跟创业者进行过几次深入的沟通之后，并且评估工作都是他们自己的人去做，或者是他们自己委托别人去做。他们需要通过自己的调查和评估，确定项目的投资价值，并且作为VC内部审核的依据。 第四，VC通常是不会指定任何的律师事务所、会计师事务所。对于知名的中介服务机构，他们是没有理由拒绝的。 创业者要擦亮双眼，识别骗子也很容易： 首先，上网看看VC公司的网站。VC的网站上一般会列出公司的基金规模、已经投资的项目、投资团队成员等信息，百度一下，真假一目了然。当然这也不是绝对，但没有一个投资案例、投资团队且毫无名气的VC，不理他也罢。 第二，每家VC公司都有不同的投资策略，比如，关注的行业、投资阶段等，跟VC见面的时候，一方面要跟他们聊聊行业发展情况，另一方面要聊聊他们的投资理念。如果是真VC，你会发现他们比你还懂行业，也非常清楚在投资后如何帮助创业者。在这方面，骗子是很容易露出马脚的。 第三，拿着VC的投资经理或者合伙人的名片，在百度中输入他的名字和公司名字，如果是真VC，你可以看到很多关于他的信息，他主导的投资项目，他的一些观念等。如果是骗子，会有很多人在骂他的。 第四，问VC要投资案例，然后通过朋友，看看能不能联系到这家公司，问一下就明白了。即使是真VC，也可以从其他创业者那里知道这个VC怎么样、好不好合作之类的反馈。 第五，看看VC对项目的态度。真正的VC不会在一开始就对你很热情，就算他真的对你的项目感兴趣，也不会在一开始就给出很高的评价，而是尽量挑你的毛病，提各种疑问。而骗子VC往往很主动，你自己都感觉没讲清楚，他们就主动谈要投多少钱的事了。 |
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