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互联网和信息技术的不断发展，促使企业集团资金集中管理越来越成为企业优化资金结构、拓宽筹资渠道、盘活沉淀资金和保持企业长期稳定增长的重要手段。管理提升是座不竭的金矿，整合资金管理信息资源，主要是对企业集团跨系统、跨部门和跨区域的所有资金信息的集成化管理，以实现所有资金管理流程的智能化和资金监控环节的可视化，实现资金管理的“精确”、“精细”和“精准”为管理目标，开创企业集团资金管理提升的新时代。
建立“可视”、“可知”、
“可控”的资金信息平台
资金集中管理以集团组织架构为运行管理框架，以对内覆盖 各层级企业、对外直连各合作银行的资金管理系统为实施载体，依托商业银行结算网络，以资金管理的标准化、流程化、网络化为主要措施，实现现金流集中收付、资金统筹运作、筹融资整体筹划、内部结算封闭运行、资金运行实时反馈的新型资金管理格局，全面提升资金管理水平和运作效益。
以聚集资金资源、实现资金安全与资金增值为目的的资金集中管理，是企业集团推进经济结构转型升级、转变管理理念、发挥有限资源最大效能以及实现保增长、降成本、增收益的重要保证；云计算、移动互联、大数据等新技术，又让企业集团深化管理、优化流程、稳步发展，促进企业集团资金集中管理精益化、可视化、智能化更具前景。
现阶段，不少企业集团的信 息化建设均处于完善提升阶段，信息系统应用涉及的范围已从会计核算反映，扩大到管理会计、业务经营管理的方方面面。资金管理中的账户管理、资金计划、资金收支、投融资等均已纳入了集团资金管理信息化平台，一定程度上加强了资金集中管理和资本集中运作水平。
但是，在理念创新、模式创新、业务流程创新、新技术涌现等新形势下，资金集中管理信息化应用还面临不少挑战。比如如何实现企业跨系统、跨部门、跨区域的所有资金数据、资金管理信息的集成化；如何实现所有资金管理流程的智能化和资金监控环节的可视化；如何更加直观地看到公司资金管理的全过程和结果，实现现金流的影响因素的可知化；如何及时管理现金流风险，实现事前预测、事中监控、事后分析， 实现全资金链的可控化；如何促使包括集中的资金数据信息、资金流、资金管理业务、资金管理工作等精益化管理水平不断提升等。
建立一个在资金集中管理规范框架下，更加贴近企业集团资金集中管理提升要求与特点的资金信息服务平台，实现资金集中管理的“可视”、“可知”、“可控”和不断提升，满足个性化管理需要的信息系统应用，是非常有必要的。
如何解决资金集中管理的难题
建设资金管理信息服务平台是企业集团资金集中管理提升的有力抓手。但是，又该如何通过搭建一个资金信息服务平台，来整合信息资源、助推资金集中管理水平提升呢？一是整合资金管理信息，实 现数据集中管理。即利用信息化技术手段，将企业现有业务、财务系统中资金计划数据、资金流数据、资金支付数据，以及外围的投资计划、融资计划、合同条款中金额支付节点、工程施工进度节点等数据，以资金流为主线，进行及时归集，形成一整套能完整反映资金运营状态的财务数据体系。
同时，基于该数据体系可以展开多维度、组合式或批量式查询分析，并可以按业务对象（如客户、供应商、工程项目、采购合同等）穿透到其发生的明细数据，进行问题原因追溯查询，从而达综合分析资金、优化资源配置、强化过程监控的集团资金集中管理提升目的。
二是运用辅助决策模型，提升资金管控能力。通过搭建专题资金分析模型和管理创新测算模型，采集挖掘数据信息，形成 模型数据，通过资金管理各专题预测、资金管理风险预测、智能流转分析预测等进行专题辅助决策分析，为管理者提高市场应变能力并快速做出正确决策，提高管理效率、风险应对能力、企业综合竞争能力，提供数据预测理论基础。
如通过资金运作平衡点测算模型的搭建，对集团公司的资本计划，财务费用等方面做到心中有数，洞悉未来。以资金运作平衡模型预测融资点，帮助领导层快速有效制定融资策略，避免出现资金缺口影响资金运作过程。
三是运用专题测算模型，提升管理创新能力。跟踪信息技术及管理方面的发展趋势，紧跟时代潮流，结合企业的管理实践，将最前沿的技术，方法、理念应用到企业的管理当中，提升决策水平，优化资源配置，提高企业效益。
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