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99%的人都不知道这样来识别骗子金融公司！ 近期在微信上又看到某金融公司跑路的消息。阳光之下，并无新事，今年股票市场的火爆，各式各样的骗子也混入金融行业行骗，金融诈骗案例屡见不鲜。让我为你总结下这类骗子公司的伎俩，揭下它们乔装打扮的面纱。 细节一：注册资本 在不少公司的宣传册中，赫然写着几千万数亿的注册资本，殊不知近年工商机构登记机关不再收取验资证明，对公司的监督也从过去的政府监督转变为股东监督，所以一些金融公司的注册资本额也可能只是个幌子，有些公司拿出一个巨大的数字，未必背后就有那么雄厚的资金实力，当你看到宣传单上数额巨大的注册资本，先别激动，并不保证这个公司真有这么多资产。 细节二：信用等级 1) 山寨评级 对业内人士来说，“信用等级AAA”，很有可能是山寨的，比如“金融服务行业AAA级信用企业”是由某某研究所和某某研究发展中心“非主流”机构颁发的，其实淘宝上几百块包邮也做得出来这样的牌匾。所以市场上其他由类似机构发放的“优质评级”的金融公司，你要小心了。 2)银行的内部评级 其实市场上很多金融产品都会说到评级，除了上面的山寨评级之外，还会有很多产品宣传银行给融资企业的评级，基本也都是AAA，虽然不像上面的山寨评级那样“水”，但是银行的评级也只是内部使用，对外部来说用处不大。另外，为何银行给了“AAA”评级，企业却要对外融资呢，这说明银行也不愿意就具体项目融资给它，要不干吗非要通过外部机构来发产品融资呢? 3) 正规评级机构的评级 国内有4家做债券的评级机构最为知名，分别是大公国际、中诚信、联合资信和鹏元资信。它们给出的评级是值得参考和信任的。目前很多的政信类产品的融资方或担保方多是发债的主体，所以都能在中国货币网上找到它们的评级报告。目前主体有“AA+”的信托融资方已经凤毛麟角了，而获得“AAA”评级的其实是不用发信托的。 细节三：真假国企、央企 很多理财机构会说自己是国企，或发行的产品的交易对手是国企或央企。其实判断真伪非常容易，目前全国的公司注册已经联网，投资者可以在全国企业信用信息系统上查询企业的信息，其中就包含股东信息;而央企的列表可以在国资委网站上查询。 过去几年，我见了不下5个假央企的项目，很多骗子采用“中”字开头的企业在外面融资，总的来说，假央企很好查，但还有很多人上当受骗。 也有一些金融企业，大肆宣传自己的国有成分，如何辨别真假?难度略大，除了部分骗子彻底混淆概念之外，很多机构把含有国有成分的企业列入国企宣传，以此获得某种隐形信用担保。如果一个机构只有10%甚至20%的国有成分，其实也不能代表什么，对这类项目要非常小心。毕竟城投债或城投信托都是100%国有成分，选起来都要十分谨慎，何况是国有参股而已，若有债务纠纷，获得政府隐性信用担保的可能性也很小。 细节四：容易混淆的名称 这类的案例数不胜数，比如之前出问题的广发财富，和广发证券一点关系都没有。有限合伙出了事儿的中金赛富也和中金、赛富两大知名机构一毛钱联系都没有，担保公司注册资本比较大的中海信达也做出了担保不履约的行为，这个公司后来经证实，跟中海和信达两个央企没关系。去年受到查处的非法集资公司华融普银同样如此。我发现，起名起成国家队一样的中投系列公司有好大一批，如较早出事的有中投汇富，还有被证券业协会取消登记的中投万通。 投资者在选择第三方财富机构时，不妨细心一些，采用排除法，毕竟金融业是个追求诚信的行业，如果一个人对你某一点说谎，其他的地方也很可能是假的。
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