一、入门篇【^】 “一次性投资”计算年收益、用^即可(英文输入法shift+6)。该符号Excel中表示次方,例如5^3代表5的三次方:5×5×5 = 5^3 = 125 图1:^ 计算式实例 查看原图 常识:房贷是月复利。例房贷利率6%,利息成本=(1+0.06/12)/^12-1= 6.168% 【^】只是基础,非一次性投入(比如定投)、不定期不定额投入等.. 往下看~~ ------------------------------------------------------------------------------------------------------- 二、基础篇【IRR】 定投五年、每月1000(总投入6万),终值12万求年复利。5年总资金翻倍?会用^的朋友简单一拉=2^(1/5)-1=14.87%,对么?定投资金、并非期初一次性投入,其实答案为28.13%!99%投资者,算不清定投年化收益。得搬出IRR公式了~ 图2:IRR实例(月投1000元,10期后终值11,000元,求年化) 查看原图 ① B列输入月投金额1000元,C12输入终值11,000元; ② C列数据=0-B列,得出实际现金流-1000元; ③ C13格,输入=IRR(C2:C12),得出(单期)月复利; ④ C14格,输入=(1+C13)^12-1,折算成年复利。 图3:定期不定额的智能定投,怎么办?直接改数即可,中途资金转出也无妨(如第6期取现700元): 查看原图 -------------------------------------------------------------------------------------------------------- 三、进阶篇【XIRR】 IRR参数只有『期』的概念,每一期可以是年、月或天(可用^折算成年化收益)。XIRR比IRR更牛之处在于,可精确定义资金进出日期。看图说话~ 图4:照搬图3【IRR】例子,每月具体日期有小变动。再看看差异~ 查看原图 注:XIRR直接得出年化数据,不用再折算。 图5:资金进出,可以是任意日期 查看原图 顺便说一句,别被某些信用卡分期坑了。刷卡分12期免息、手续费0.67%*12月,年息成本真的只有8%年么?好好用XIRR再算算哟~ -------------------------------------------------------------------------------------------------------- 加送球友两个福利~ 定投(定期定额)快捷公式,一般人我不告诉他哟 图6:【PMT】设定目标终值/年复利/年限/现有资金,求每月需再投资金? 查看原图 图7:【FV】设定目标月投资金/年复利/年限/现有资金,求到期后终值? 查看原图 大道至简的定投策略:八年搞定200万【年化28%】 http://xueqiu.com/9131132915/48138146 “净值法”管理你的账户(附图) http://blog.sina.com.cn/s/blog_642f87010102v2… -------------------------------------------------------------------------------------------------------- 转载请注明出处 Blog.sina.com/Lagom【Lagom投资】 @今日话题 @明日之星 @ETF拯救世界 @自由老木头 @DAVID自由之路 @骑行夜幕的统计客 @上兵伐谋zgz @OnlyETF |
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