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在信托产品刚性兑付的打破的同时，面向高净值客户的金融产品出现了一些新的变化，各类契约基金进入市场，产品形态开始出现了重大的变化。这种情况对财富管理人员甄别产品的专业化水平提出了更高的要求。只有那些能够在众多金融产品中去伪存真、去粗取精，优中选优的财富管理人士才能为客户的资产保值增值。作为财富管理行业的元老级人物，盈泰财富云董事长梁越女士耕耘多年，认为专业的财富管理人员应该是金融产品的鉴赏家。 梁越女士曾任联合证券西三环营业部总经理，该营业部是联合证券基金销售最好的营业部，而联合证券是行业内基金销售做得最好的证券公司。自2004年期，梁越女士带领团队从推荐、讲解国债投资开始、逐步到保本基金、债券基金、再到混合、股票基金，通过每周三举办的基金经理见面会，引导投资者树立科学投资理念，投资者通过配置优质公募基金获得的超额回报，营业部也因此赢得了业内的高度认可，形成了以公募基金销售为特色的核心优势。 通过对大量公募基金经理的深入了解，梁越女士在去年总结了选择基金经理的几个标准，即：科班出身、从业十年、牛熊转换、名列前茅和从未离开；并率先设计出私募基金“百十分红”机制，确保了客户能够在投资过程中及早收回本金。 2008年之后，梁越女士进入中融信托，创立私人银行部，最后在股东支持下成立了恒天财富，并发展为行业内募集规模最大的第三方财富管理机构。这一期间，正是信托业突飞猛进之时。五年以来，她把握了大趋势，持续为高净值客户甄选、配置稳健收益的理财产品，带领的团队每周从30-40个产品中，精选2-3个，接触到的项目规模累计超过2万亿，发行规模超过2000亿元，为超过30000名境内高端客户提供了平均年化收益率超过10%的投资机会，产品均实现按期、足额兑付，兑付率100%。 在这个过程中，梁越女士创立了独特的三级风控机制，确保项目安全。如今契约基金盛行，她领导下的盈泰财富云认为只有具备15年以上银行业从业经验的基金管理团队才能够顺利实现项目的投、管、退。在这个判断的基础上，盈泰财富云已经和四家具备上述条件的团队形成了股权合作关系，确保资产的安全性和稳定性，这在所有财富管理机构中具备独特的优势。 2014年，梁越女士履职北京文化科技融资担保有限公司总裁，直接参与了上游债权、股权资产的甄选和投资，进一步深化了项目管理、风险把控及投资决策等方面的专业功底。这一经历让她更加有信心在采集优秀管理人产品的同时，操刀进行一系列股权和债权项目的投资。 经过多年实践，梁越女士提出了对资产管理工作的理解和要求：精准、专业、诚信、机制、效率。其中，精准、专业、诚信是出发点，确保资产的安全和稳健，是应对“有毒资产”竞争的有效保障；机制和效率是基本要求，确保可以拿到足够好的资产，这是应对金融机构竞争的利器。 如今，梁越女士带领盈泰财富云团队在上述理念的指导下，推出了“锦绣山河”产品线，凝聚了她多年金融产品选择的实战经验。“名山”系列包含泰山、恒山和嵩山系列，其中“泰山”系列主打中短期金融产品，百万起点，期限灵活；恒山系列主打优质房地产基金；嵩山系列主打优质政府平台基金. “大川”系列为权益类产品，包含了长江、黄河、澜沧江和亚马逊系列，其中长江系列聚焦于VC、PE等早期股权投资领域；黄河系列主打定向增发、并购基金等一级半市场投资领域；澜沧江系列专注于二级市场投资；亚马逊系列，则精选海外优质投资标的，聚焦全球配置。这些产品都经过产品经理-风控专员-公司风控委员会的三级把关，通过契约型基金和私募基金的方式管理。 梁越女士率领的盈泰财富云始终认为：专业的财富管理人员一定是金融产品的鉴赏家，这样他才能在产品的设计和挑选中，为客户甄选配置稳健收益的金融产品，为客户资产保值增值保驾护航。 |
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