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今年3月，监管层曾释放消息称，正在研究银行在风险隔离基础上申请券商牌照的情况。受制于现行《商业银行法》的规定，目前银行进军证券业更多是采取“曲线救国”的方式。而前述消息的发布，则让外界对于商业银行直接获得券商牌照产生憧憬。 比如，兴业银行先前表示，计划争取证券、保险等牌照，打造全牌照综合经营体系，并通过新设或收购，在境外设立综合金融服务机构或证券投资、资产管理、私人银行等专业金融服务机构。 其实，除了券商、保险等牌照，私募牌照也是当下商业银行竞逐的焦点。仅从今年11月来看，就有9家银行获得资质。 攀升 尽管还都没有正在管理的私募基金，但今年登记备案私募基金管理人的商业银行数量急速攀升。 中国基金业协会数据显示，自今年6月光大银行率先备案以来，目前已有17家商业银行完成登记。其中，6月1家，8月2家，9月2家，10月3家，11月则有9家。值得注意的是，这当中，光大和北部湾银行两家是以下辖的资产管理部为登记主体。 此前有消息称，基金业协会已通知相关银行，将商业银行私募基金管理人资格备案主体由原总行一级部门调整为法人银行。 根据去年颁布的《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》来看，私募基金管理人提供的登记申请材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。而基金业协会根据私募基金管理人所管理的基金类型设立相关专业委员会，实施差别化的自律管理。 在基金主要类别方面，以目前17家备案的银行来看，有的是“证券投资基金”，有的是“股权投资基金”，还有的登记的则是“其他投资基金”。其中，“证券投资基金”类占多数，有9家。 民生证券一位分析师表示，商业银行获得私募基金管理人资质，这将开启混业经营新篇章。在其看来，此前银行只能作为私募基金代销方，获得资质后可作为发行方，开展证券、股权、创业投资基金等私募基金管理业务，补上商业银行无法直接进行股权投资之短板。 优劣 新金融记者注意到，在现有17家登记备案私募的商业银行中，没有五大行的身影，反倒是股份制银行和城商行唱主角。 其实，这也不难理解。对大行来说，他们透过控股子公司就能完成相应的证券或股权投资计划。当然，让人关注的是，也有农商行参与进来了，比如江苏常熟农村商业银行。 不过有业内人士认为，对于部分股份行和城商行而言，限于团队建设、管理能力、风险控制等多种原因，要在私募基金领域大展拳脚还存在不少困难。 |
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