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票据大课：票据资产证券化实务及MPA对票据影响 4月16-17日，上海浦东 两单票据ABS落地，MPA改变了银行的运作监管模式 两者对票据市场影响如何？ 票据资产证券化的服务机构、MPA研究专员等几位业内资深人士为你解读 课程时间：4月16日、17日两天 报名费用：5800元/人 报名电话：18101821208（票友汇助手，微信同号） 撰文：票友君 3月31日，天津银行刚实现在香港上市，不日，被爆出9亿票据案。 （PS:天津银行在香港联交所主板成功上市，股票代码为1578.HK，成为国内第8家在香港联交所挂牌的城商行，也是天津首家登陆香港资本市场的金融企业。天津银行H股每股发售股份定价为7.39港元，募集资金近80亿港元。） 据消息人士称，前期，天津银行与某中介控制的某中小金融机构同业户达成票据回购交易，交易金额为9亿，天津银行作为票据的逆回购方出资金，同业户作为正回购方借钱；此外，回购交易还有一个过桥方--稠州银行； 据悉，该9亿回购到期后，中介控制的中小金融机构取走票后，只付了2亿，还有7亿及利息未支付。目前天津银行已报警。 据悉，这批9亿票的直贴银行是某中介控制的某中小金融机构同业户，票据到期日是4月5、6日。各位票友注意近期收到的5、6日到期票，以免卷入该案。 作案手法：同农行39亿票据案 该案的案情手法同农行案叫为类似，都是票据逆回购方在交易中被取走担保物“票据”，而回购款未能到账所引发的。案件的发生涉及到多个交易漏洞： 1）存在作业系统上的漏洞。票据回购交易为纯线下业务，未有统一联网的托管机构负者结算、清算工作，因此交易上能有票、款不同时兑付的情况； 2）内部操作流程上存在漏洞。按照一般操作规范，票据提取与资金的划转到账应需要复核，确保交易无误。但该案也是钱没回，票却被取走了。 复盘：农行案件情况 农行案件的大致脉络是，农行北分与某银行进行银行承兑汇票转贴现业务，在回购到期前，银票应存放在农行北分的保险柜里，不得转出。但实际情况是，银票在回购到期前，就被某重庆票据中介提前取出，与另外一家银行进行了回购贴现交易，而资金并未回到农行北分的账上，而是非法进入了股市。“农行北分保险柜中的票据则被换成报纸。”一位接近农行北分的人士对此证实。 据一位银行资深人士分析，“提前取票，说明是银行卖出；到期未划款，则是没有同步，属于出现划账空窗，可能是票据中介将银行承兑票据卖给农行，同时有回购的抽屉协议，到期未履行回购，造成坏帐。” “这是典型的内外勾结的操作风险，按照规定，票据业务按约定封包入库，票据出库会经手多人，经办方不能负责保管，犯罪成本高。”一位银行风控部门人士表示。据了解，由于票据回购业务涉及计财部门、柜台部门、信贷部门等前、中、后台至少四个部门，只有串联才可以违规操作，因此这一案件显然不仅仅涉2人，而是窝案。据消息人士透露，农行北分2015年违规进行票据回购规模累计达到70亿元。 案件进展： 农行在年报中暂无相关事件进展公告，并未在计提损益中体现该笔39亿票据案的减记情况 |
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