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许多股票市场的投资者都会面临这样的烦恼：行情不好时，钱放在资金账户里闲置，可又不敢转走投资其他地方，生怕错过好的行情。 如何化解这种困局呢？今天，菜导给大家介绍一种投资工具——国债逆回购，它可以辅助股票投资者更好地管理闲置资金。 什么是国债逆回购 菜导给大家普及下，所谓国债逆回购，就是拥有国债的人，用国债做抵押，来借钱，而投资者通过借钱给他们，获得收益。 菜导啰嗦一点，说说跟国债逆回购相关的知识： 1、期限 有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、128天。 2、年化收益率 也就是交易价格，一般来说，期限越长，年化收益率越高；跟买卖股票一致，按照市场价格来撮合成交。 3、代码规则 1318开头的是深圳的国债逆回购，2040开头的是上海的国债逆回购，品种名称后面的数字代表的是期限。 4、手续费 手续费根据品种的不同有所不同，一般在万分之一到十万分之一之间（量大的话还可以跟券商谈谈）； 如何进行投资操作 投资者可以通过股票账户进行逆回购操作。 上海证券交易所的资金门槛是10万元及10万元的整数倍，而深圳证券交易所的资金门槛是1000元及1000元的整数倍。 所以，一般投资者只需关注深圳证券交易所的投资品种即可。 与股票不同的是，国债逆回购在成交之后无须承担价格波动的风险，收益率在成交时即由当时的年化收益率确定。 具体操作如下图： 1、打开股票交易账户，点击“卖出”，在股票代码中输入国债逆回购的代码，如131810。 2、在第二栏中输入价格（你想获得的年化收益率，需要根据市场行情来定），如图中的1.975。 3、第三栏中输入卖出张数，如图中的10，即1000元（你想购买的金额）。 4、然后点击确定即可。 投资者在逆回购拆出日当天资金被冻结，而在逆回购到期日时，投资者账户上不仅有回购金额的退还，还有相应的利息。 若回购到期日刚好为非交易日，则资金顺延到假期后第一个交易日到账，但利息仍按回购品种规定的天数计算。 一天期国债逆回购R-001 对于股票投资者来说，国债逆回购只是短期管理闲置资金的工具。 所以，菜导认为期限较长的逆回购品种无须多加关注，而应该把重点放在一天期国债逆回购品种。 初级投资者由于资金的限制，可重点关注深圳的一天期品种，即R-001（131810）。 国债逆回购的价格取决于市场上资金的紧张程度，资金越紧张，价格也就越高。一般情况下，月末、季末、节假日前等关键时期，资金需求比较大，相应地，利率也会高很多。 近期最典型的例子就是3月31日的一天期逆回购品种。这一天是月末、季末、清明小长假三个因素叠加，资金需求比其他时期要大的多。 因此，当时一天期逆回购的年化收益率都飙升到12%，远高于余额宝等货币基金理财产品。 看看当日具体行情如下图所示： 平常情况下，R-001的年化收益率只有2%左右，并不是特别高。因此，菜导认为，投资国债逆回购还要把握关键时点。 菜导（微信：cainiaolc）建议 国债逆回购，流动性高、交易成本低、安全性好，特别适合稳健型的投资者。另外，投资股票的投资者也可利用该工具在股市低迷期管理账户资金，提高其利用效率。 不要指望通过国债逆回购来一夜暴富，它只是一种细水长流的投资方式，有兴趣的菜友们可以尝试下，在此菜导分享几个可操作的方式： 1、短期的投资 若今天下午尾盘已经没有太大的买入操作空间的话，可以考虑将空闲的头寸资金投资期限为1天的国债逆回购；因为在第二天的开盘， 钱已经回来并可以买入股票了，不影响使用。 2、中期的投资 若看空中期的市场，这可以考虑期限为7天，14天的国债逆回购；用流动性的损失来提高利率，而且不用每天盯盘，不失为一个懒人简易投资。 3、类似投资货币基金 若你觉得国债逆回购操作每日操作比较麻烦，但是又想实现类似货币基金的收益，可考虑券商类的宝宝类产品或者是基金公司的场内货币，如519888添富快线、511900富国货币等等。 |
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