【经历】用 TurboTax 和 W2 表格在美国第一次报税 | 戴睿可美国日记

Last updated on 2014-03-01   美国生活  

Derek Yang @ 戴睿可美国日记 ( http://cn. ) posted on 2014-03-01

4 月 15 日是报税截止日期。这是我来美国后第一次报税，Ceci 和 Ray 都推荐使用 TurboTax。这是一个在线报税的工具，只需要输入 W-2 表格上的 Control Number 和几个关键信息，即可自动导入 W-2 表格的完整信息。W-2 表格用于申报工资收入和扣税，雇主必须在每年 1 月 31 日前填妥所有雇员上一年度的 W-2 表格并寄出。

如果收入很高，或者收入构成很复杂，可以雇佣专门的财务人员报税，费用最少几百块。另外，地方政府通常有针对中低收入人群的免费报税服务，以我今年居住过的两个郡为例，Maryland 的 Montgomery County 和 Virginia 的 Fairfax County 都有志愿服务，向年收入 52,000 以下的个人和家庭提供免费的报税帮助。

如果只有工资收入，使用 TurboTax 报税很简单，W-2 表格已经自动录入了大部分关键信息，只需根据提示一步一步往下选择即可。我的情况稍微麻烦一点，因为今年换了两次住处，先是在 Virginia 住了两个月，然后搬到 Maryland 住了半年，最后又回了 Virginia； 上班则是在 Washington, DC. 下面是我使用 TurboTax 计算出来的税款信息。

（图：我的 2013 年报税信息）

国税（Federal tax）需要退还我 73 美元； Virginia 的州税要退还我 1,007 美元，简直难以置信； 但是我欠 Maryland 949 美元。总共算下来，美国政府欠我 131 美元。仔细查看税款明细后、Google 了一下，原来 Maryland 的很多城市和郡，包括我当时所在的 Montgomery County，除了个人所得税外还有一项 Local Income Tax, 这是我欠他们税款的主要原因。大华府横跨 DC 特区、Maryland 和 Virginia 两个州，Maryland 的赋税是最重的 -- 早知道我当初就不去 Rockville 了！现在的公寓到期后，我打算搬到离地铁较近的位置，因为发现高峰期间堵车太厉害、开车上下班很浪费时间。原本考虑过搬回 Rockville, 或者去 Maryland 另一个很有名的小镇，Bethesda，不过经过报税这事一折腾，我肯定不会再搬去 Maryland 了，赖在 Virginia 吧！

巧的是，我的同事 Anne 前几个月从 Alexandria 搬到了 Rockville, 刚好和我调个个儿。为何 Maryland 的税重、还有人往那边搬呢？老实说这个问题我也没有答案。City Data 论坛上有人发表了和我同样的感慨：他从 Md 搬到 Va 以后，每年少交 1,950 的税（不过在 Va 需要交 personal property tax）；另外，在 Md 的时候每年报税他都欠政府的钱，而搬到 Va 以后，每年报税政府都要退他钱。

我曾经在另一个论坛见过某位 Montgomery County 的居民说 -- 原贴我找不到了，大意是这样 -- 「我们的税确实高，但是 Montgomery 的政府服务比其他很多地方都要好，你来住过就知道了！」这话也许是对的，不过我只是租房子的过客，Montgomery 政府的服务好不好老实说我不 care，还是发到我手里的美元更现实一点。

（图：TurboTax 的收费）

下午和 Ray 聊天，我说，政府拼命收尽可能多的税，TurboTax 的广告是「我们会从政府嘴里帮你抢回尽可能多的税」，但实际上 TurboTax 又把抢回来的税装到了他们的兜里。

说这话是因为 TurboTax 报税是有服务费的，第一次给我的收费报价是 130 多美元，还不包括 Audit Defense -- 美国政府欠我的钱全给他了，还不够。不过，上周 TurboTax 分明发过一封邮件给我，有特价活动的信息，报国税免费、报州税收费 14.99 美元，不知为何系统给我报这么高的价格？我联系了他们的客服 -- 以为马上可以解决，结果弄了我几乎一个下午，前后换了三个客服才通过手工生成优惠码的形式，给了我打折的价格：

• 报国税免费；
• 报州税每个州收费 14.99 美元，一共 29.98 美元；
• Refund processing service fee 是当时没看仔细看误选的，后来取消了。简单说，如果我现在不想从兜里掏钱支付 TurboTax 的服务费，而是要他们自己去找美国政府，等国税退回来后从里面扣他们的服务费，那么他们需要另外收取 29.99 的「手续费」。
• Audit Defense，类似于审计保险服务，就是说如果被税务局抽中审计我的报税情况，由他们负责对付税务局。因为自己和税务局打交道是很麻烦的，如果请人，则动不动要好几百甚至几千。

全部算下来，实际支付 69.97 美元。退税顺利的话，减去 TurboTax 的服务费，到手大概是 60 美元。

对于很多人来说 -- 尤其是收入构成比较复杂的人来说，每年报税是件很烦人的事情。不过，经历过报税的烦恼和折磨，你可能会更加切身地体会到自己「纳税人」的地位，在要求政府提供服务、维护自己权益时也会更加理直气壮。

其实，在中国，年收入 12 万以上的雇员也是需要自行申报个人所得税的 -- 不过我从来没见身边有人申报过。中国的很多事情是有法、但是不依，结果就是造就了宽广的灰色地带，而且只要认真查，几乎人人都有罪，比如说偷税漏税就是查私营企业家的法宝，一查一个准。所以，人人都有把柄在政府手里，并且这似乎已经成了维护统治的权谋之术。