累计净值和最新净值的区别

累计净值是从成立以来，表示基金长势的的一个标志，一般新发的基金净值是一元的，然后基金公司用基民的钱投资于股票等，可以赚钱的，用投资股票等赚的钱，除去管理费、托管费等，然后再除以基金的份额，然后就是该基金的当日的净值。
当然基金在成长的过程中，可能分红、拆分等，然后该基金的净值就会降低，但累计净值是最先的净值然后加上每日的涨跌值，所以累计净值是一张向上涨的。
累计净值=1元最初的净值+每次分红、拆分的单位基金的总额