在超过40年的家族服务中，帮助众多家族企业传承超过三代，见证过不少家族传承的成功案例，打破了中国人所谓“富不过三代”的说法——瑞士域宝资产管理(亚洲)有限公司(以下简称“瑞士域宝”)，总部设于瑞士，在全球有十个办事处，迄今已为上百个家族提供了家族企业传承、资产保护及投资管理的经验和专业知识。
“从个案来说，一个全面的家族财富及企业传承计划，可以归纳为全方位的保护、管理和传承。”瑞士域宝资产管理(亚洲)有限公司董事总经理李文杰，谈到家族财富的保护与传承时回应道。
李文杰谈到的这三大重点并非互相独立，而是关联在一起。瑞士域宝为家族提供的服务，正是针对于这三大重点，而这也恰恰是家族办公室的服务目标。
根据瑞银的最新报告显示，海外众多家族办公室去年在资产配置方面，有一半是采取中度风险的投资策略，回报率往往在5%～7%之间。而投资私募项目及基金的家族办公室则超过20%，位于香港的家族办公室投资组合中，私募股权的投资比例平均超过27%，私募股权的投资期限通常比较长，可能在5～8年间，家族办公室的长期投资需求使私募股权成为合适的投资方向，而这一趋势也有持续上升的迹象。
所谓“家家有本难念的经”，每个家族的情况都是独特的，所以客户的每一个家族管理方案都需要量身定制。为确保家族资产的稳定性，在进行家族财富传承时有哪些好的工具？在管理家族资产时，应如何为客户实现定制，又该为客户采取怎样的投资策略？李文杰在接受本刊记者采访时谈到了自己的从业经验。
财富管理：对于家族财富传承而言有哪些好的工具？
李文杰：考虑到财富传承的工具，现时国内有一个普遍的问题，就是怎样把家族企业成功传承到下一代。
首先，家族财富传承和企业传承的计划应该是相互独立的。家族成员之间有可能因个人利益而引起冲突与矛盾，导致各家族成员的关系分裂和恶化。一旦因此导致企业发生任何问题，相互独立的传承体系可以规避风险，使家族多年累积的财富不会遭受过多影响。为避免该情况发生，家族可通过设立家族办公室，制定家族宪法、成立家族信托，从而形成短、中、长线的家族企业传承规划。当中也涉及其他的因素需要考虑，例如税务、法律和法规，因为这些因素都将直接影响资产保护及其完整性。
所以，在家族资产传承及保护方面，行之有效的定制工具，其重点是帮助整合家族资产，以确保资产的完整性和安全性。可以通过全球的专业团队，协助客户统筹、规划、成立和管理家族信托，确保每位家族成员基本上可以享有共同的利益，同时也保证家族企业保持繁荣及持续发展。
其次，家族企业的管理必须规范化。从国外的数据来看，家族企业从第一代传承到第二代的成功率只有30%。家族企业往往因为管理不善，导致资产流失或资产分裂。所以，一个完善的家族管理团队，应集合家族成员及专业管理人。专业管理人可担当一个第三方的身份，提供不偏不倚、以家族利益为先的专业意见。在这一方面，可以为客户建设和成立家族办公室，担当管理人的角色，从而达到家族资产的保护、管理及传承的目标。
此外，在国内及海外有其他各种不同的财富传承工具可以选择，例如海外信托、离岸公司、保险、海外房地产投资等，但并非每种工具对所有家族都适用。成功的家族财富传承，有赖于一个行之有效的定制系统，协助维系家族正常运转，确保家族成员能得到持续稳定的财富收入。
