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而连锁餐饮门店具有规模小、数量多、分布广等特点，银行开户情况复杂，资金回笼速度慢，成本高且风险较大。另一方面，总部对门店的资金划拨，付款控制，人员薪资发放等，也存在这类似问题，造成财务很难以收支两条线的方式实施整体的资金监控。 另外，与供应商的资金结算，以及企业的预算控制等，也是连锁餐饮企业面临的难题。 今天，数据价值网将重点和大家一同探讨连锁餐饮企业资金归集这个大问题！下面，我们将引入我们融圣恒通（DT）创投手中的一个经典案例，我们会从商户概述、原资金归集方式、存在问题、解决方案以及定价因素等五个方面和大家共同分析，同时，通过实证，我们给出的方案确实加快了企业跨行异地资金归集和下拨速度，提高了资金流转效率；实现了信息流与资金流的有效结合。
某企业旗下一个快餐加盟品牌是国内著名的西式快餐加盟品牌，是中国本土最大的一家集产品开发、生产、销售为一体的西式快餐企业，此快餐品牌目前在全国23个省开设了超过2300家连锁餐厅，以直营店和加盟店两种模式迅速扩张，拥有员工25000人。
此经营企业对其直营店和加盟店做统一管理，要求对各地门店每日必须上缴当日的营业款，各地门店店长必须在17:00前去银行将营业款存入省公司财务指定的银行账户，各省公司财务根据各门店收银机信息核对收款情况。 一、各地市的门店店长必须在规定时间前，将营业款存入省公司财务指定的银行账户内，存在如下问题： （一）同城同行：不产生费用，但门店店长需携带现金至省公司指定的银行，存在一定的风险； （二）同城跨行、异地存款：存在高额跨行手续费； 二、 省级公司财务通过布放在各门店的收银机上收款信息，来确认各门店当日的营业款，财务人员必须耗费大量时间和精力核对网银上的汇款明细与收银机营业额信息是否匹配，在核对账务方面耗费大量的人力、对账时间； 三、省公司财务需每天不定时的查看网银，根据网银上的明细，与各门店交流核实，以了解各门店的资金回笼情况，对未能在网银上查询到存款明细的门店，只能通过电话通知的方式与门店店长确认，以保证每个门店的资金当日能够回笼； 四、总部对遍布全国的门店归集情况缺乏有效的管控监督，无法及时了解各省级公司的资金回笼情况，无法有效的调拨资金（用于原料采购等），导致资金利用率不高，且存在营业款被挪用占用的情况； 现有提供方为此大型企业提供了批量代扣服务，协助此连锁餐饮企业各省级公司电子化的资金归集： 一、各门店店长根据门店所在地四周银行情况，选择提供方支持的银行开户，并绑定该银行卡未扣款账户； 二、省级公司根据收银机后台系统，了解各门店当日营业额，在规定时间发起扣款指令，提供方当日返回扣款结果； 三、省级财务根据提供方返回的扣款结果核对账务； 四、餐饮连锁企业总部通过提供方的报表系统实时掌握各地门店资金归集情况； 企业原始解决方案定价因素如下： 一、此餐饮连锁企业近2300家门店（含加盟和直营店），必须每日归集营业款，归集至各省级公司，其总部根据省级公司资金情况做资金调拨； 二、部门门店存在同城同行的情况，对此类门店商户无需额外支付费用； 三、部门门店存在跨行跨地区汇款的情况，手续费支出在5.5至50元不等； 四、此餐饮连锁企业单笔归集资金在3000--8000元以内； 五、此餐饮连锁企业总部每月跨行跨地区手续费支出在18000元左右，笔数约在2000笔； 使用新的资金归集解决方案后成本节约40%以上，效率提升2倍以上。 以上，不知道大家觉得如何呢？（PS：因为行业敏感性，在此案例分享中我们不透露具体企业名称，望见谅。） |
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