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/ 案例集介绍 / 2016年，财富管理行业创新百花齐放，大到全球资产配置、智能理财、以及VR的应用，小到文案、工具和产品手册。作为行业观察者，幸福感十足。 在此，顾问云FA Lab将观察到行业优秀实践的所见所得，陆续整理成案例集，供行业从业者和管理者参考。 本期案例 2016年9月11日，“大唐财富”推出“基金从业资格考试公益专场培训”，由董事长张树林、副总裁李小军，携培训部、研究部的一些同事组成讲师团，为全行业金融从业者考试提供免费的基金从业考试培训。 本期案例点评 弘扬“无证不执业”的行业举措值得推崇 “人力资源市场”的雇主品牌建设，一举多得 将培训的行业价值最大化 关键词 培训、理财顾问、人才吸引、大唐财富 实践分析 本期推荐该行业实践，主要有如下三个原因：
财富管理行业的理财顾问角色如“财富医生”，每一次投资建议都有可能决定客户财富的配置方向，“福祸在张口闭口之间”，与投资者关系重大。因此，为客户提供金融相关咨询建议的从业者，需要满足专业性基本需求。专业性基本要求通常是通过某些“执业证书”规范的。 某一个执业证书，设计的初衷，是想建立一个从业的“最小完备集”，即从事某一个行业所需掌握的最少的知识、技能以及价值观，是一种对特殊从业者的底线管控。虽然有关证书的有效性有很多讨论，但在并没有更好的解决方案出现之前，有总比没有好。 但是，在中国财富管理行业的现实实践中，持证者比例很少，导致很多从业者，并没有一个系统的金融知识结构，对给客户提供金融建议时，并不能全面客观评判建议的风险，隐藏了很多风险。 目前，财富管理公司有任何一家公司，能够提倡、弘扬和执行“无证不执业”的理念，笔者认为都值得竖大拇指。
财富管理行业是“People Business”，People，尤其是理财顾问是公司最重要的“资产”。这一部分“资产”管理能力，是财富管理公司核心竞争力之一。 培训是理财顾问这个“核心资产”管理的重要动作。通过培训，增加理财顾问专业性和凝聚力，提升客户体验以及获客效率，最终增加公司价值。通过FA Lab 观察，国内外上市的财富管理公司，可以初步通过理财顾问的数量和质量，对公司有一个比较客观的估值模型。 但现实是，大部分公司并不重视培训，认为培训是一个“成本中心”。公司主要的注意力在“消费市场”，愿意把大把的钱，去做品牌，做营销，意在获取客户。但在“人力资源市场”的品牌和营销，却并不太重视，比如并不愿意用猎头、员工关系不重视、员工零培训零支持、离职关怀走过场，最终导致公司在“人力资源市场”中的口碑很差，逐渐比较难招到好的理财顾问。“无顾问，即无客户”的循环开始。 大唐财富通过这样“公益培训”的形式，可以在泛金融行业的人力资源市场中，既为行业专业水平提升贡献力量，也能够打造很好的雇主形象，有利于储备和引入高质量人才。 另外，目前财富管理行业的雇佣关系逐渐在变化。在整个金融行业去中介化的路径中，还有一条子路径，即“去公司化”，具体表现形式：理财顾问以独立顾问的形式为客户服务，但是需要借助一个公司的系统、产品以及工具支持，获取客户以及服务客户，于是理财顾问与公司形成一种新的合作关系，联合非雇佣。 目前，诺亚财富的“财富方舟”，宜信财富的“星火金服”以及独立的“私募云”、“β理财师”等平台，均在搭建服务“社群化”存在的理财顾问。在这种情况下，“一切理财顾问都是我的雇员”，但若基础建设不到位，“一切又将不是”。所以，理财顾问这个“资产”如何管理，会是行业的一个重要话题。任何开始支持全行业的行动，都会是这样的探索以及布局，值得拭目以待。
培训，在很多公司都是“乙方部门”，弱势部门。常言道：培训培训，陪着挨训。在有成绩时，培训不是直接原因，没有嘉奖；在没有成绩时，总能埋怨，培训不足。所以，一般财富管理公司的培训比较难做。 但是，若将培训作为一个“业务支持部门”，将是另外一个视野。培训结合互联网，可以为理财顾问们提供信息服务，财富管理行业本质是一个信息服务业；培训结合工具，可以为理财顾问赋能；培训开放全行业即招聘以及雇主形象营销，做得好有可能是行业的“微软认证”；培训开放给客户，“培训即市场”，投资者学习与教育，是获客的重要方式，不一而足。 总之，培训若做成“内部培训班”，那一定是缺乏深度思考的培训。 |
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