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现阶段国内外智能投顾平台可能涉及的资质和监管机构。 在美国，智能投顾和传统投资顾问一样，受到《1940年投资顾问法》的约束，并接受SEC的监管。智能投顾平台持有RIA(Registered Investment Advisor，注册投资顾问)牌照。在RIA牌照下，平台的资金受到监管和托管以后，可以根据用户的委托进行投资。目前，国内尚无此类牌照。2016年3月15日，美国金融业监管局发布了一份名为《Reporton Digital Investment Advice》的报告，与智能投顾关系较大。报告对一些基本概念进行了说明，将算法、客户风险承受能力评测、客户投资组合的建立和由这些组合引起的利益冲突作为了重点监管内容。虽然这份报告不是正式的法规，但具有前瞻性。 在我国，投资顾问与资产管理两块业务是分开管理的，适用于不同的法律法规。现阶段，尚无专门的法律条款对智能投顾业务进行规范。仅从投资组合包含的金融产品种类来看，平台需要根据金融产品种类取得相关资质。对业务要求较高的平台，需要公募基金牌照。从事基础业务的平台，至少需要相应的金融产品销售牌照，否则用户在配置资产时，无法在该平台直接购买基金、债券等，影响用户体验。目前，大多数平台提供了基金、股票等产品，受证监会相关法律法规的影响较大。
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