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似乎我们买基金之前，用来评价基金的指标久那么几个，最常看的是各个时期的历史收益，还有诸如基金持仓，维度很少。 筛选基金也有痛点，比如前阵子想买雄安概念的基金，可是很难找出哪支基金重仓了河北板块股票。 今天分别聊聊上面两个问题—买基金时，还有哪些指标值得关注？如何更聪明的筛选基金？ 第一个考核指标是夏普比率。之前提到过??投资要学会向风险要收益，风险越高，收益才能越高。夏普比率就是用来量化“风险/收益比”的，即，每多承担一分风险，可以拿到几分报酬。 计算公式是这样的： 理论上，夏普比率越高，则这个投资组合效果越好。 从这个公式能推导出一个结论是：当预期收益确定时，应该寻找风险最小的投资组合。当风险确定时，应该寻找回报最大的投资组合。 第二个指标是基金经理。有个在基金领域创业的朋友和我说，指数型基金不算，主动性基金的话，他最看重的是基金经理这个人。 从公司调研、持仓配置、仓位调整，都是由基金经理来管控的，基金经理对一支基金的业绩起到主导作用。两者的关系就好像赛车和赛车手一样，主要表现还得看基金经理。 那么问题来了—考察一个人，太不标准化了。但是我发现了一个新软件，核心特色就是对基金经理和基金进行打分。 仔细研究了下，它们评价基金经理的打分模型是这样的： 金鹰稳健成长混合基金经理陈颖的评分情况 图片左侧的雷达图就是打分模型，用算法分别对基金经理过往的夏普比率、盈利能力、抗风险能力进行打分。90以上是优异、80以上是良好、及格线为60分。 另外一个评价维度是看基金经理在上涨、震荡、下跌三种市场形态下的表现。如上图，陈颖在当下的震荡市的表现明显要好一些。 如果你诊断的基金分数低，系统会推荐分数更高的同类型基金。举个例子，我在诊断华宝油气之后，系统自动给我推荐了评分更高的基金： 特意请教过这个app的产品经理，他说系统推荐的基金 pk 自选基金，胜率在80%以上。 第二个问题，如何能更聪明地筛选基金。我一直希望有软件能够给每支基金贴上各种［标签］，这样我们可以直接找到想要的基金。 比如我想追最近的雄安概念，那么可以选择：河北板块、房地产、建筑三个标签，直接就能得到想找的基金，多爽呀～ 可市面上一直没有软件能提供类似功能，令我惊喜的是，前面说的那个软件把这个也做了。     多图，横向滑动查看 如上图，仅仅是基金的“重仓概念”这一个选项就有这么多标签。而这款软件做了11个选项来给基金打标签。 这个app叫谁牛金融，最近刚发现的，有点儿爱不释手了，在筛选基金方面给了我很多启发。现在都用这个软件搜基金，可以多看到关键信息。 |
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