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私人银行服务，给人的第一印象往往是尊贵、高大上。然而，服务高净值客户，高大上远不够，面对资产荒，为达到高收益各家银行各出奇招，全球配置资产的投资策略、个性化理财方案已成为标配。如今，在提升客户体验方面，一系列增值服务，正是拓展服务私行客户深度和广度的新领域。 01 清空自我，为了更好地前行 浙商银行另辟蹊径，借助G20热潮，推出Z20系列高端私行客户活动，在人间四月天，与客户共赴一场“归心”之旅。 “北大游学及传家庄园之旅”第一站，20位高端私行客户来到了中国最高学府之一北京大学，在有着百年历史、中西合璧的朗润园中，重拾对学习最初的热情。因为客户来自房地产、制造业和金融业等不同行业，投资领域遍及股市、债市、大宗商品、房地产、海外投资并购等，当天浙商银行特别邀请到了北京大学国家发展研究院副院长、央行货币政策委员会委员黄益平作讲座。黄益平教授深入浅出地分享了他对中国经济与金融的展望，研判未来经济增长的新动能，还谈及银行去杠杆、货币政策、人民币汇率、地方债和影子银行等热点话题，与客户共同探讨大类资产配置。 北京大学黄益平教授作经济与金融形势展望讲座 俗话说，“酒能热忱一时，茶能温暖一生”，为了让企业家们在紧张工作之余完全放松，浙商银行精心安排了相关环节。客户在直隶会馆这座“能吃的博物馆”体验北京的官府菜，畅享中国的非物质文化遗产；在谷雨时节，黄金茶事为客户专设一席，伴着茶人诵读的《心经》和琵琶、尺八的演奏，细细品茶，清空自我；在北京主要水源所在地延庆，避开喧嚣，走进静谧山谷中的室外桃源——传家酒庄别墅，品手工酿制葡萄酒与美国乡村音乐，感受管家式的贴心服务；在国际地球日晨起登天黄山，探访古崖居，呼吸清新空气，随后在加拿大导师的带领下，用游戏迅速建立相互之间的信任。 两天的行程，浙商银行的私人银行客户体验了一场从人文、自然到社交的融合之旅，一位来自重庆的客户感叹，“这是一次难忘的经历，第一天上午的讲座收获了学习和知识，下午的茶会中寻找到久违的自己。第二天的活动也很有新意，平时大多住酒店，这次体验了原乡风格的别墅，也感谢浙商银行为我们客户搭建了之间沟通的平台。” 浙商银行私人银行中心总经理刘哲告诉记者，“浙商银行组织私行客户活动，不是单纯吃吃喝喝的游玩，而是智慧碰撞，身心灵分享，使中国社会的中坚阶层在创造财富和配置财富之余，清空自我，让心回家，正如王阳明悟道一般，从内心中去寻找理。” 谷雨茶会
客户在黄金茶事盘腿而坐，静静地品一杯清茶 02 增值服务打造浙商私人银行特色 《2016中国私人银行报告》判断，2015至2020年，中国高净值家庭数量将以年均13.4%的速度稳健增长，增速领先全球，且高净值人群财富将占整体个人财富的半壁江山。 “浙商银行先进的理念引领客户往前走，而不是追随客户，是一种智慧，一种行业创新，敢于突破的举动。”在参与了浙商银行部分活动后，一位北大老师如是评价。 正是在这种先进理念的指引下，面对私行业务发展如火如荼、同质化严重的当下，浙商银行私人银行业务虽起步较晚，但后劲十足，截至2017年3月较去年同期私行客户数增长了124%，私行客户月日均金融资产增长了216%。 年轻的浙商银行私人银行中心成立于2016年3月，秉承“财智传承，嘉业永续”的服务理念，“财和智”，不仅要帮助客户传承金钱、财富，同时还要传承财富管理的方法及正确的财富观。“嘉和业”，是传承的路径和方法，通过“嘉业”的传承方法，让客户传递万古长青的盛德大业。 Fin-Tech线上私行是浙商银行提升用户体验的另一大特色，比如国内首家推出私行卡Apple Pay服务，又如专属私行理财产品，客户可以通过线上购买，线上转让及线上质押放款，大大提升了私行产品便利度，增强客户体验。 以“客户需求”为中心，除了常规的服务，浙商银行致力于了解并能满足客户需求背后的需求。举一个例子，一家支行的理财经理一直想营销一位企业主，向他介绍浙商银行私行产品，但客户总在比较各家行的收益水平，犹豫不决。客户经理经过和企业主深度交谈后，了解到客户积累了大量的个人资产，但都在自己的企业里，“公私不分”为企业主带来了很大的隐忧。如何将个人资产与企业资产隔离，是该客户的真实需求。最终，浙商银行为该高端客户定制单一资金信托，以简单的结构和高效的运作，满足客户资产隔离的需求。 事实上，邀请企业主在紧张忙碌的工作之余停一停，清空自我、回归初心、再出发，也是发掘客户深层的需求。一系列的增值服务，使得私行客户在浙商银行获取的，不只是高大上。 |
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