每个人都想买入一只基金后一劳永逸,就算碰上今年这样的全球金融危机也不用着急,十年二十年后却收益丰厚。想想也对,我们买基金,看中的就是它的专业理财,因为自己没有时间打理闲钱,也不懂投资才交给基金的。若要长期投资者自己经常关注行情,进行适时的赎回申购,也违背了轻松理财的目标,还不如自己炒股。
那么我们来看看到底是哪些基金在长期投资中不用我们操心而胜出呢?我们随机采取了一些统计数据做成表格如下:
基金名称
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2004回报率
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2005回报率
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2006回报率
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2007回报率
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2008回报率
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终值
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年均增长率
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华夏大盘精选
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-0.200
|
153.98
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226.24
|
-40.09
|
4.95
|
37.72%
|
兴业趋势
|
|
5
|
160.21
|
153.7
|
-39.76
|
4.18
|
33.09%
|
华夏回报
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0.57
|
5.43
|
112.81
|
120.85
|
-26.87
|
3.64
|
29.52%
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基金科翔
|
8.38
|
10.19
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127.21
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137.97
|
-43.86
|
3.63
|
29.38%
|
易方达策略
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6.1
|
13.380
|
151.28
|
134.01
|
-50.65
|
3.49
|
28.41%
|
兴业转债
|
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7.53
|
71.73
|
112.83
|
-19.9
|
3.15
|
25.78%
|
上投中国优势
|
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11.320
|
169.97
|
150.26
|
-58.24
|
3.14
|
25.72%
|
广发聚富
|
7.55
|
13.33
|
129.72
|
114.05
|
-49.29
|
3.04
|
24.90%
|
基金兴华
|
-1.65
|
0.620
|
114.21
|
126.27
|
-39.71
|
2.89
|
23.66%
|
广发稳健
|
|
17.07
|
121.74
|
126.99
|
-53.51
|
2.74
|
22.33%
|
基金安信
|
0.67
|
5.16
|
111.05
|
104.67
|
-41.46
|
2.68
|
21.77%
|
基金泰和
|
-7.33
|
6.000
|
125.78
|
141.53
|
-50.25
|
2.66
|
21.66%
|
易方达平稳
|
8.54
|
5.55
|
82.19
|
91.96
|
-35.52
|
2.58
|
20.90%
|
基金开元
|
-1.75
|
3.37
|
99.89
|
140.92
|
-49.96
|
2.45
|
19.60%
|
基金科瑞
|
6.31
|
6.06
|
107.45
|
101.07
|
-49.85
|
2.36
|
18.72%
|
广发小盘
|
|
|
132.22
|
147.74
|
-60.19
|
2.29
|
18.03%
|
南方稳健
|
2.68
|
3.83
|
100.91
|
123.87
|
-52.96
|
2.26
|
17.67%
|
宝元债券
|
1.1
|
10.44
|
56.82
|
50.94
|
-17.74
|
2.17
|
16.80%
|
易方达积极
|
8.54
|
5.55
|
82.19
|
91.96
|
-47.75
|
2.09
|
15.92%
|
50ETF
|
|
-3.250
|
127.61
|
135.79
|
-61.37
|
2.01
|
14.94%
|
天利债券
|
-2.62
|
11.57
|
27.54
|
38.71
|
1.02
|
1.94
|
14.19%
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其中空格为当年未设立,没业绩记录,可假设回报率为零。终值为每年的回报率加1后连乘所得,这符合长期投资的复利现状。如我们起始资金为10万,第一年收益率为10%,本利和即为11万,第二年收益率20%,就是在11万的基础上乘以1.20得到当年的本利和。
该表从2004年至2008年十月上旬,较有借鉴意义,这正好从熊市起动复又回到了熊市,指数大约只涨了50%,但是我们看到债券型基金天利都赚了94%,年均增长率14.19%。我们知道它的最高股票仓位可只有20%啊。可见,长期来说,基金还是跑赢大盘的。
我们分析后,出乎意料的是,并不是股票仓位越高的基金长期绩效越好。50ETF作为完全复制上证50指数的指数基金,任何时候都是满仓的。在牛市中,它可以很好的赚取收益,并超过大多数主动型股票基金的收益,但是在熊市,同样的它也会损失惨重。08年它下跌61.37%,如果你没有及时出逃,哪一下子就把07年的收益全还回去了。(待续)
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