为什么亏钱的总是你？——散户处于食物链最底端！

说一句比较负能量的话,大部分看到这篇文章的人并不适合这个市场,也就是90%的投资者是亏钱的。为什么呢?最根本的原因,其实真的只有一个:这个市场客观上是要求大部分人亏钱的。

这不是你的错,你要做的就是想尽一切办法走向这个食物链的顶端,也就是成为那不亏钱的10%。

股市进入门槛越低,成功难度越大

大家都知道,各行各业都有一个特点,就是进入门槛越低,在这个行业取得成功的难度就越大。比如餐饮行业,在大街小巷都可以看到餐厅,你只要租一间铺子拿到几个证件就可以开业了,进入门槛相对比较低,因此一般开餐厅的绝大部分人做不到大富大贵,勤勤恳恳过小日子倒也可以,当然也有非常成功的,比如肯德基、麦当劳等等,但是这样成功概率非常小。

股市的门槛又是如何呢?几乎是0门槛,不管你是博士还是小学没毕业的,你只要拿起手机,花几分钟就可以开完户,然后就可以交易了。

复利魔方认为,相比之下,就算你开一家餐馆,你还要做一下实地调查,哪里人流密集,哪里房租适合,再者,你之前最好有餐饮从业经验,懂得进货、厨艺、菜单设计等等经验或知识,尽管如此,依然会看到每天有不少餐馆在倒闭。

由于炒股的门槛低到你无法想象的地步,加上很多人并无金融从业经验,且不具备基本的金融知识,你进入这个零和博弈(类似赌场,你赚的就是别人亏的,你亏的就是别人赚的)的市场,你不亏钱,谁亏钱?

在这里,举一个反例,就是进入的门槛越高,越容易赚钱,但是普通人基本没有机会。比如开银行,目前所有大型银行基本是国有,民营资本想进入除了必须满足资金要求外,还必须经过银监会等部门的审批。所以,你可以看到银行上市公司赚的钱,超过A股所有上市公司净利润的一半!以2014年为例,A股所有公司2014年净利润约2.43万亿元,剔除银行业后变为1.18万亿元。

股市进入门槛极低,因此从这个角度看,大部分人亏钱是必然,那么亏的钱到了哪里呢?

我们处于金融食物链最低端

散户成功难,除了进入门槛低竞争激烈,还有另外一个重要原因,那就是散户处于金融食物链最低端,大部分散户就是被吃的虾米。(强烈推荐韩国金融电影《金钱作战》,堪称经典)

先来看一下自然界的食物链构造,以海洋食物链为例:

在海洋动物生态系统里,处于最底端的小鱼小虾的数量最多,食物链上一级包括八爪鱼、大鱼、海豹等,又上一级包括鲨鱼、鲸鱼等,再上一级就是人类了。

同样,在人类社会当中,同样也存在“食物链”,只是人类以一种越来越文明的方式维持“食物链”系统。

在远久的古代,被贩卖的奴隶就处于“食物链”底端,达官贵人、统治者就处于顶端;在现代,绝大部分普通老百姓只能给资本家(老板)打工,获得相应的报酬。无论是奴隶还是普通老百姓都占绝大多数,而统治者和资本家都只是很小的一部分,这和自然生态系统非常相似,越是食物链顶端,这一级别数量越少。

所以,从食物链这个角度看,贫富差距是不会有很大的缩小的,当然,现代社会的好处就是,每个人都有相对公平的机会,只有你足够努力和聪明,出人头地比以往任何时代都容易。

扯得有点远,回到股市,股市的食物链又是如何呢?股市生态由以下生物组成:交易所(非盈利)、券商、私募、公募、财经媒体、上市公司以及最底端的散户等等组成。

先说交易所,虽然在我国交易所是非营利性组织,但是你想它高达上的大楼、员工成本从哪里来?

券商,相信大家都知道牛市当中买券商就行了,因为券商大部分赚的钱大部分是散户的交易佣金,以及投行业务等,牛市当中,交易量巨大,券商也就赚得盘满钵满。但别忘了,就算熊市当中,券商几乎也不会亏钱,再加上券商有大量的工作人员,他们的工资、奖金谁付?答案显而易见。

私募,复利魔方相信大多私募基金(二级市场)是正规的,但是大大小小的徐翔可真也不少,徐翔模式很简单,基金、上市公司、媒体等共同控制信息的生产、制造、发布,提前埋伏,赚取差价。

公募基金,无论收益如何,旱涝保收,认购、赎回费用照样收你,基金经理个个年薪百万。说实话,购买公募基金还不如自己闭着眼睛买股票。理由如下:比如散户一般买的股票型基金,政策规定基金80%的钱用于购买股票,也就是说无论熊市牛市,你都得持有80%以上的股票,所以收益就要落在公募基金经理选股能力上了。

对此,我只想呵呵。举个例子,有“公募一姐”之称王茹远,2013年其管理的基金以56%的收益位居第一,王茹远钟情创业板的小票,大家都知道整个创业板13年大涨125%,56%的收益并不能说明你的能力(虽然你第一,但还是跑不赢大盘嘛)。据报道,随后在14年底转战私募,多只基金在牛市高位建仓,最后亏成翔,苦了众多投资者。其中一只在运行基金收益:

说到上市公司,如山东某龙之流大把多,抓出来一大把。。。。只是山东某龙太猖狂了,媒体都受不了出来曝光了。违法成本这么低,换作复利魔方,复利魔方也会动摇。。。。

再者,上市之后市盈率随便几十倍几百倍甚至上千倍,因此所有公司都想上市,因为一上市就相当于赚了好几十倍。

另外,除了IPO融资,上市公司再融资(定增等)那真是惊人,例如,16年IPO融资是1800亿左右,再融资将近惊人的2万亿!而2012年仅为3500亿左右。再融资规模实在太夸张,管理层都看不下去了,出台了相关措施。

再说股市财经媒体,其最大的金主为上市公司,因此对其发布的信息的真实情况需要大家甄别,这和券商的投资研究报告是一样,基本都是在说山市公司如何如何好,说白了是利益共同体,当然这也没有什么,由自身市场属性决定而已,很正常。

这里,还没有算上很多招摇撞骗的所谓的种种“股神”、所谓的“带头大哥”。。。

无疑,这些处于食物链顶端的“生物”,直接或间接参与股市的交易,但无疑都是股市的赢家。

那么,面对这样残酷的现实,我们应该怎么办?

怎么破?

第一,Stop loss!(止损)

在这个大多人都亏钱的游戏里面,如果你客观全面评估自己实力不行,那么及时止损出场不失为一种上上策。

股市里面流行7亏2平1赚,我觉得这个数据还是比较乐观的,姑且认为它正确,在这里复利魔方认为亏的不只是70%而是90%,为什么?因为虽然20%的人不赚也不亏,但是付出了巨大的时间、注意力成本,你本来可以利用这部分时间、注意力去干其他更加有经济价值的事情,这就是机会成本,因此,你亏的不仅仅是金钱成本!

如果你本身对这个市场并无多大兴趣,也并无大的志向,只是随便玩玩,那还不如不玩,这是强人的天下,毕竟这是血汗钱、奶粉钱,为何这么慷慨来送钱?

第二,向食物链顶端靠拢

相信大部分散户不会承认自己不适合这个市场(甚至连承不承认这个事都没有想过),那么只有继续玩下去了,继续成为炮灰。

散户被专业投资者掠夺,怎么防止再被掠夺?很简单,成为专业投资者就是一个方法,从韭菜变成割韭菜的,这个过程无非是学习再学习。如何学习在前两篇文章有详细论述。

还有一个思路,就是成为食物链顶端的生物。

假如股市就是一个拉斯维加斯赌场,只要有源源不断的赌徒,赌场就不会倒闭,那么赌场开设者、放贷者、酒店、夜总会等相关参与者就会长盛不衰,能够持续盈利。此时,你并不需要赌也可以赚到钱,你要做的就是成为他们或者替他们打工。

在股市中,你也可以加入券商、基金、投顾等等顶端生物的阵列,掌握更多专业技能、经验,以及获得更多类似于“内幕”的消息,最后割一割韭菜应该不难。

更高级一点,努力再努力地成为一名基金经理,因为很简单,金融的本质是转嫁风险,基金经理的角色就是拿别人的钱,炒自己的股,赚了一起分钱,亏了不关我的事情呀,因为合同上有规定:股市有风险,投资需谨慎!

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