|
海外资产配置大势所趋
近年来，随着国内资产泡沫严重，越来越多的理性投资者选择将资产配置在海外。然而由于对于海外市场的不熟悉，国家对资本出境的限制以及外汇管制严格等因素，导致很多投资人更倾向于寻找专业的海外投资机构来帮忙管理资产，这是大势所趋。但很多人担心海外理财是否靠谱，如何鉴别？
这里告诉你一个最简单的方法：上网查！
首先给大家科普一下，RIA牌照，它的英文全称叫Registered Investment Advisor，中文全称叫注册投资顾问，取得RIA牌照的美国金融公司是要接受美国证券交易委员会（全称the U.S. Securities and Exchange Commission，简称SEC）的监管。作为拥有两百多年的投资经验的国家，对投资者的法律保护制度完善齐备，有极其优秀的监管体系。
SEC对RIA的监管要求有哪些？
第一，要对客户保持诚信，完全公开披露信息
第二，要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。
第三，资产的管理需要通过第三方托管机构，对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。这些操作都是根据相关法案强加给投资顾问的。
第四，SEC还会定期对RIA进行监管考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管；对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管；以及对考察结果的通知予以公布。
第五，RIA牌照是有期限的，所以美国金融公司为了保住RIA都是谨小慎微，生怕一不小心牌照被吊销或者到期拿不到牌照。
所以投资海外理财产品，必须看平台是否有RIA牌照，这很关键！
具体查询流程：
步骤1：打开SEC官网（https://www.）——GO TO EDGAR——Company Fillings
步骤2：在Company Filings栏目相应位置输入你要查询的公司或者平台。
这里我们以巴菲特的富国银行（WELLS FARGO）来做例子 输入WELLS FARGO会直接弹出与富国相关的备案资料，具体如下：
如果查询不到这个美元理财平台公司，那极有可能是不靠谱的理财平台，请谨慎投资！
所以这个境外理财就简单两步就搞定了。
SEC网站是否靠谱
你也不用担心假网站，美国证券交易委员会网站（www.）是经美国政府的官方网站，由美国证券交易委员会设计、开发、运营、维护和管理的，以美国人一两百年来专业稳健的监管下，但凡能查询到ria牌照，能在sec网站出现的公司，那肯定是相对靠谱的公司，能接受美国政府监管的。
|
|
|
