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元吉先森 2017-10-08 可以根据金字塔搭配6个步骤，做出更明确的投资组合。 第一步：一定要先设定你的投资目标，例如：要在10年内存到100万元购房首付款； 第二步：算出每个月需要投资的金额，例如：假设每年平均报酬率5%，那么每个月的投资金额大约是1.3万元； 第三步：利用百龄法做出股债的投资比例，例如：30岁时，股票投资金额占7成，大约是9000元，债券占3成，大约是每月4000元； 第四步：根据个人可承受风险，选择要投资单一个股？ETF？还是股票基金？或是三种都买。然后，每个标的投资金额都占三分之一。例如：每个月3000元定期定额买一档高配型零股，每个月3000元买一档全球型ETF，每个月3000元买一档全球型股票基金； 第五步：决定要买哪一种债券基金，政府债或高收益债，想要更保险的话也可以做零存整付，或是1000元放银行，3000元买债券基金； 第六步：根据以上投资金额与投资比例，筛选出符合自己需求的股票标的以及债券标的，这样就完成了金字塔投资组合计划。 接下来，你只需要每个月定时定额照表操作，每年定期检阅绩效并且做调整。 例如：股票市值占总体累计的投资金额超过七成，可以先卖掉一些，转为提高每月的债券投资金额，让股债维持七比三。 如果年纪增长，也要同步调整股债比例或是投资标的。让每个阶段都能配置自己可以承受风险的投资组合，稳稳地朝理财目标而迈进。 以上就是今天为你分享的理财小知识，获取更多理财小知识，请关注元吉先森，我们下次再见咯！ 来源：王元吉博客 |
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