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在未来，我们将迎来哪些投资机会?新政策带来的新形势又将为投资市场带来哪些改变?针对这些时下最热门的话题，陆金所在大连举办了主题为“2017领航线上财富管理新时代”的高净值客户资产配置专享会，特邀投资理财和资产配置领域的权威专家为现场客户进行深入解读。
活动当天，出席现场的陆金所VIP客户部总经理江果荣先生，知名金融理财专家牛建萍女士以及陆金所投资顾问副总监翁书庆先生分别就互联网金融的发展、家庭财富的管理与传承、海外资产配置等话题分享了各自的最新观点。 陆金所模式引领互联网金融发展新方向在年中结束的中央金融工作会议上，监管层再度明确了金融行业以“稳”为先的行业准则，作为当前发展最迅猛的“互联网金融”行业，又该如何贯彻这个“稳”字?陆金所VIP客户部总经理江果荣认为，严格的风控将成为未来“互联网金融”发展的关键。 早在今年8月，平安集团CEO马明哲就撰文指出，金融的本质是风控，任何金融企业都需要严守风控底线，互联网金融也不例外。据江果荣介绍，陆金所一方面对旗下产品精挑细选，严把资产质量关和筛选合作伙伴，从资产、管理等多重维度为客户控制投资风险，绝不为满足市场需求而降低风控要求;另一方面，陆金所更是坚持凭借大数据、量化模型等科技手段以及投资者教育、信息充分披露等平台服务，创建产品风险和客户风险识别系统，从而将合适的产品卖给正确的客户，实现对客户需求和风险承受能力的精确匹配。 另外，不同于互联网金融市场最流行的P2P模式，陆金所引入了更加多元化的底层资产，包括基金、信托、保险，以及旗下“陆国际”平台的海外投资产品等，以丰富的产品线帮助客户合理配置自身资产，通过多元化的分散投资为客户降低资产的整体风险。 目前，陆金所的这一模式已经获得了投资者的高度认可。近年，陆金所无论客户数量还是管理资产规模均有迅猛发展，相比大多数遭遇发展瓶颈的P2P模式互联网金融平台，陆金所以风控为先的多元化资产配置模式正引领着互联网金融发展的新方向。 在谈到陆金所筛选权益类产品的秘诀时，江果荣特别指出，第一是产品管理人必须具有相当的市场口碑与规模，短、中、长期业绩都要优秀，以证明产品管理人的能力;第二是完整经历牛市和熊市周期，特别看重产品在熊市中实现的的最大净值回撤，以证明管理人在牛市中抓住市场机会，熊市中控制产品风险的能力;第三则是在投前进行客户投资预期的管理，帮助客户发现和选择适合自己的产品。此外，陆金所还会对产品进行完善的投后管理，为客户定期提供投资报告，让客户了解产品现状，买的放心，投的明白。 全球经济复苏 风险与机遇并存除了金融监管，知名金融理财专家牛建萍认为，当前全球经济全面复苏，以美股为代表的海外权益市场正迎来较好的投资机会，同时国内资金的南下和海外市场向好也给港股带来了难得的投资机会，出海投资正当时。 不过牛建萍也指出，看到机会的同时，投资者也应关注风险。首先是我国社会的主要矛盾已经转变，中国经济急需调结构，去杠杆和金融监管的压力也将在短期内给市场带来不确定性；其次，地方债和社保压力也是未来亟待解决的问题。这些都表明未来的投资市场是一个机遇和风险并存的市场，投资者在资产配置上不但应该走出去、多元化、分散化，更要关注对自身风险的保障。 牛建萍建议，投资者对自身的保障至少应当包含：自身承担的房贷费用、子女教育和养育金、父母养育金、应急金、养老金等，尤其应当利用保险工具来为自己和家庭规避未来风险，只有这样才能为家庭财务撑起比较完整的保护伞，同时也是一种比较安全方便的财富传承手段。 海外投资“跨入”互联网时代在谈及海外投资市场信息有限、风险未知、产品获取不足的市场痛点时，陆金所投资顾问副总监翁书庆为广大投资者介绍了海外资产配置的全新手段，聚焦已经开设海外账户并且具有在帐资金的国内高净值客户，平安集团在新加坡注册开设了“陆国际”海外投资平台，并正式上线了“陆国际APP”服务。通过全线上的交易模式，投资者只需花费5分钟完成开户流程就可以开始自己的海外投资之旅，在方便快捷的背后，是“陆国际”平台精心挑选的投向房地产、健康、金融证券等领域的全球化资产，帮助投资者方便地进行资产配置，享受全球经济复苏的红利。 |
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