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很多散户资金量不多,却同时持有四五个,甚至十几个品种的股票,这样真的好么?

2018-01-12  等wystn9d...


     这样真的不好,这是对自己选股没有信心的表现。如果同时持有10几个股票,我觉得倒不如买一只指数基金,这样更分散,每天必然都有涨停股。

一般来说,基金构建一个组合也是比较分散的,比如说单只股票最高仓位上限是不能超过总仓位的10%,也就是说基金组合不能低于10只股票。这是因为公募基金是参照相对收益,主要靠收取管理费,所以构建的组合必须与业绩标准指数不能偏离太多。

而散户投资者钱比较少,也没有仓位限制,更没有业绩比较基准指数,所以最好是集中精力,研究吃透几个上市公司的基本面以及股性,来制定一个操作策略。如果同时持有5只甚至是10几只股票的话,一个人肯定忙不过来。毕竟机构投资者它都是一个团队在追踪上市公司,个人投资者单兵作战,你买的太多,哪有时间和精力来追踪上市公司的基本面和股价变化呢?

巴菲特和芒格都强调了能力圈这个概念,我非常认同。现在沪深两市有3000多只股票,而且深交所还说要继续加大直接融资比重,还要继续发IPO,那么谁可以同时追踪这3000多只呢?不如收缩战线,在自己熟悉的领域内,深耕细作,找出有竞争力的、便宜的优秀公司,买入。http://p3.pstatp.com/large/50ed0001f4e4092f3091

我也曾经听市场上老人讲说不要将鸡蛋放在同一个篮子里,但也有说百鸟在林,不如一鸟在手,我觉得投资还是需要适度的集中。仅仅是个人意见,欢迎大家补充。

 

    本人炒股股龄将近10年,从新手到老手,经历了漫长的岁月,从08年的暴跌到09年的大反弹,从10年的小牛市到13年温水煮青蛙似的慢慢下跌,从14年的婴儿底到15年的5000点配资大牛市,更同大家一起经历过千股跌停和千股涨停的熊市初期到今天市场的假牛真熊,太多太多的东西印在脑海,有开心过有疯狂过有难受过有崩溃过,唯一不变的是依然炒股,不忘入场时的初心:保资安全,稳健赚钱!在这种投机的市场,真正的价值回归还属少数,所以不能总想着去快速赚钱,那样不现实,投机者十赌九亏,所以必须保证自己的资金安全,怎么样做?切记任何时候都不能全仓操作!每时每刻都要为自己的撤退留后路。有的股民朋友一买就是四五只股票,说是资金分流,保障了资金安全,亏不了多少钱!你错了,首先人的精力是有限的,一只股票你都没研究透彻,要研究四五只股票,更要操盘四五只股票,哪有那么多时间,根本没有!炒股的前提是保障资金安全没错,但是根本目的还是赚钱,不然炒股为了什么?所以必须降低持有的股票数量,12只即可,把子弹装在一起,瞄准目标去攻击!不求暴涨暴跌,只求稳健!每年股票资产年增长30个点,只要三年不到的时间,就可以实现资产翻番,所以稳健操盘更容易放长线钓大鱼!想抄好股票,首先就是端正态度,其次是选择绩优票,低位买入,最后就是耐心持有,中途的涨涨跌跌记得高抛低吸做好差价即可。虽然简单了点但是精髓部分总得靠自己慢慢磨的!

 

      很多散户都有这样的毛病:几万几十万的资金持有几只甚至十几只股票。这样的投资方式有严重问题,根本不可能实现盈利。
http://p1.pstatp.com/large/4a320005bef3b09f0b6f
首先,投资一支股票之前,需要对其进行长期观察与深入的研究,找出交易逻辑与股价催化因素,并从整体上对股价走势、宏观数据、行业政策及买卖点位等各方面做出综合性判断。然而现实是散户投资股票数量过多,这样会导致精力过度分散,结果哪一只股票都研究不好,哪一只股票盈利的概率都很小。有一种现实存在的问题值得散户投资者深思机构几十人研究一直股票,而散户一个人研究几十只股票,谁输谁赢其实早已注定;

其次,散户投资者常错误的认为投资多只股票就是组合投资分散投资了,其实这是大错特错的。机构投资者所做的分散投资是一种模式下的多支股票,规避的是个股的风险赚的是盈利模式的钱。而散户根本没有模式可言,更不用提模式的一致性了。

我们投资股票市场并不是为了降低风险,而是在风险一定时收益最大或收益一定时风险最小,很多散户投资者渐渐忘却了自己投资的初衷,导致目标出现偏差!

 

       9618日看沪市,当时要交费123元,开了上海的,深圳开会还要120元,所有没开。当时上海530点,没有几只股票,每周都有股票走势图的书卖,每只股票都背的很好!当时分析买长虹,因大盘1.4亿,价格7元多没有买,投入1250元第一只买了永久,后来买了凤凰,再后来买了丰华圆珠,再买了铅笔,英雄钢笔股票,来回倒腾,没有亏钱,却交了一万多费用,完全给证券公司打工。97年行情好了,把银行二万多承的10%的利息的钱,到期了的钱慢慢的全部投入股市,没有想到,199741511.45元买入的南洋实业,不到一个月跌到八月多,严重亏损,没有办法,再过不到三个月跌倒6元,当时孩子6岁,把有关股市的资料和书,全部烧了。股票也不看了,当时买它理由是,所有大学的股票都是几十元一股,尤其是东大阿派,小平逝世日那天,它暴涨,99%的股票跌,后来其它大学股票都暴涨,上海交通大学的股票就不涨,我11.45买了它,亏死我了。我绝望不到一年,第二年,它成为了当年的上海三朵金花之一,6元到9盘整了半年,我没有买,在6元以下时,想补仓,找自己的父母一分钱都不借,因为妹妹告密,说我赌博炒股,岳父借给我了2000元,因为岳父岳母房改时,我借给他们过钱,买了300股,到9元时,妻子要我卖了还钱。卖了300股,自己的钱没卖,没过几天,从9元,15个涨停上去了,卖了赚了钱,2元多买了洛阳玻璃,垃圾股,所有人都认为我垃圾,其它股票也开始飞涨,它不涨,还跌一分一分的,后来到了07年人民日报社发表社论,全部股票,大盘近三个跌停,我的股票不跌,还涨了三个点,逃过一难。没有被消灭,资金从二万增加到10万,有人愿意给我借钱了,08年四月份我找小舅子借了三万,一个月买基金兴化赚了三万,还了本钱,一个月给了5000元利息。后来主动给我借钱,结果亏了一些,这样不行,把借的钱还了。自己的钱机会09年买农垦商社,其它股票都涨,它从13元跌到3元,计划赌10万元,要么破产,要么翻十倍,结果给妻子和七岁的儿子商量,赌输了,老婆不要离婚,儿子自己赚学费,都不同意,买了1.2多买了10万股基金兴和,结果亏损50.农垦商社真的翻了10倍,那个时候人生的华丽转身就失去了!过了几年基金涨到我保本价20%以上,卖了,07年底就买了165平米的房子,当时我看到北京上海的房子好贵,不买我这个城市也会暴涨,我就一辈子也买不起了。这样又逃过了08年的暴跌,不过在05年上海998点买的股票,25800股一个亿的总流通盘,拿了13年,很低价买的,至今为止未卖,也没有赚到多少钱,当时选活力28/.还有黑龙没有买,因为盘大,第二次我毫不犹豫的买错了!股票不赚钱,夫妻双双下岗,再也无钱玩股票,吃喝拉撒都有问题了!08年到12年都没有一分钱买股票,当时武钢跌破二元以下的时候,我去找熟人到银行贷款,熊行长,要什么的,好多手续,个人高利贷有可以借,都超过了10%的年息,不敢赌,而且还要自己出好多手续费。胆子太小。没有以房抵押贷款。15年后慢慢有了一点钱,可是股票太离谱了,好多人找我要买股票,我没有帮任何一个人,也没有同意帮别人,但是我自己买了一点点华泰纸业,赚了一点小钱,股灾的时候买了平煤5.02元,一直买到3.85元。不过今年上半年6元多全卖了!钱太少,一万股,赚了大几千元,一万不到。卖了它,买了一只股票现在亏20.我认为应该可以有作为,全球大公司,我买的时候5.38元,目前亏了!20.希望我不会在这个股票上亏太多,要不下半辈子的生活会继续当屌丝。

 

       买卖股票,一方面要依据自己资金的大小,另一方面也要根据自己买卖股票的依据,即是靠技术分析(短期买入,快进快出)还是价值投资(中长期持有,一般至少一两年)。

一般而言,个人精力有限,不可能有选上几百只或者几十只股票。毕竟不像机构。如果说简单的靠十几只股票或者几只来分散风险,可以说是微乎其微的。毕竟人是情感动物,可能自己就因为这种或那种原因,就喜欢这些股票(在行为金融学叫做个人偏好)。可能选择的股票都是同一类型的。这时候所谓的分散风险就是无效的。而且由于我们基数太小,(跟基金相比,人家是几十只甚至上百只)。

那么有没有分散风险的可能?有,但是效果不大,刚才已经说了,一方面由于基数小,另一方由于个人偏好,可能选择的股票是同类型的。

因此也就没必要纠结分散风险,这不是我们普通人说要考虑的。大家看看那些讲分散投资的例子,就可以想明白。举得例子都是基金或者那些基金经理靠分散投资,降低自己的风险。而这对个人是不对的,个人没有那么先进的科技以及人力还有财力等。毕竟有句古话说的好,三个臭皮匠赛过诸葛亮,基金和个人配置就不一样。个人是小米加步枪,而基金是空军加大炮。所以尽信书不如无书。可以作为参考,没必要事事信奉。

http://p9.pstatp.com/large/4a350004f41d2b4baaae

因此对个人来说,分散风险很难做到,资金也是一方面的原因,其实也就是我们通常所说的基数太小。所以就没必要纠结这个了。那么既然选择十几只股票很难做到分散风险。而且还会浪费自己的精力,而且有个偏好的原因,可能会放大自己的风险。

那么何必不让自己集中精力办大事。何不让自己集中两三只就可以。

好了,今天就讲到这里,我们作为散户没必要思考分散风险,主要是分散风险效果不大。我们应该思考怎么选股,怎么操作,什么阶段买卖股票,这是我们应该思考的。以及我们买卖股票的依据等

 

      持股越分散,表示自己对自己所买入的股票越没有信心。同时持股越分散,年化收益也就也平稳。(超级大资金的公募或者私募基于风险控制的情况除外)

对于一个普通散户而言,资金量不超过200万的话,同时持股数量不建议超过5只。对于几万资金的小散户的话,尽量只持有12只股票。

持股越分散,当然可以避免出现收益曲线的大起大落,10只股票,4只涨6只跌,平均下来,一天的波动幅度是很小的。

但分散持股在避险的同时,安全性提高了,但同样也失去了财富暴涨的可能性。

大资金一年10%的收益就会很可观。

可对于只有几万资金的小散户而言,一年10%的收益,意义不大。

作为一个散户,你需要明白你来股市是干嘛来的。

如果想赚大钱,改变人生,就必须孤注一掷,重仓某一只股票,才有可能。

如果你只想着来股市赚到零花钱,打算学基金分散持股,那么我劝你还是离开股市比较好,因为你想着来股市赚零花钱,股市却想着要吞没你的本金。

作为小散户,那么重仓,那么出门左拐去存余额宝。

 

       资金不多却同时持有四五个,甚至十几个品种的股票,这样做固然能够起到分散风险的作用,但是,个人精力有限,如果同时关注过多的股票,势必会影响对个股的分析和判断。而且,散户持有的资金本来就不多,同时持有过多的股票,每只股票都买不了多少,即使持有的股票有涨的也赚不到钱。

 

我理解的散户有三散。

1.是信息散,信息获取途径有限,又无法系统的筛选信息,导致基本面把握不准。

2.是时间散,很多人都是全职的上班族,下班还有应酬,抑或要陪伴家人,盘中无法盯盘,盘后复盘时间也很少。

3.是资金散,资金体量不大,还经常有变化。

对于这类散户朋友,我强烈建议只做一只股票,做你熟悉的行业里的龙头。逢低买入(行情大跌,媒体全面看空的时候),拉高减仓(行情大好,个股拉出长阳,媒体集体看多唱多的时候),如此反复,用月甚至季度为单位来操作。

如果对自己从业的板块不够了解,我相信这样的朋友也不在少数。那就做指数吧,510050510300是我经常提到的指数类标的,也是散户可以操作的。

假如,未来几天指数再出现一根长阴线,跌破3254,敢下手么?

 

     同时持有多只股票,是把鸡蛋放进不同的篮子,分散风险的作用。优缺点也共存得。

优点:就是分散风险,就和基金投资一样,投资多只股票。有的获利,有的亏损,操作好了可以有稳定的收益,风险也要低些。

缺点:股市有这么一句话,七亏两平一盈。所以若果股票没选好,虽然是降低风险的作用,但是没有技术知识,亏损的概率也很大。而且管理那么多股票,有那么多精力没有,这是一个很大的问号

股票投资的数量的多少,都要在自己能力范围内,能平摊风险,但是要挑选好股票才能,都是垃圾股,亏的你哭都哭不出来。基金经理买那么多股票,是有大帮分析师和交易员辅助,而且有大把精力研究,你有吗?

 

以小编对投资的理解来说,其实这样并不可取。

在我们学习投资理财的时候,首先学到收益,但相对应的立马会学到风险。

在学习到风险的时候,最经典的一句话就是不要将鸡蛋放到一个篮子里。这就致使我们心里有一个风控意识,不可将资金放到一只股票、基金等理财产品上。

所以致使,很多人在理财过程中,会将资金分成几份,来投资好几个品种。

这样的投资,确实可以起到降低风险的作用,但是由于选择的标的过多,过于风散我们的精力与时间,反而会得不尝试。倒不如集中精力研究一到两个标的,深入研究,重资投入。这样不但可以节省很多时间,而且还可以深入了解目标标的,左右心中有数,胸有成竹。

另外,由于我们作为普通投资者,能够用于投资的资金毕竟极为有限,显得很重要。

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