|
打开这篇文章的，一定都是外汇行业的精准受众。那么，你现在应该偷着乐了，因为下文带给你的都是十足十的干货，今天小编将带你领略外汇市场的科技之美，为你全面解读CRM、MAM和桥接系统，让我们一起来好好学习吧！
一、CRM客户管理系统 （一）、什么是CRM系统 CRM即客户关系管理系统（Customer Relationship Management），是一种以“客户关系一对一理论”为基础，旨在改善企业与客户之间关系的新型管理机制。其目的之一是要协助企业管理销售循环：吸引新客户、保留旧客户、将已有客户转为忠实客户、提供客户服务及进一步提升企业和客户的关系，并运用市场营销工具，提供创新式的个人化的客户商谈和服务，辅以相应的信息系统或信息技术如数据挖掘和数据库营销来协调所有公司与顾客间在销售、营销以及服务上的交互。 外汇的CRM系统，通常还会结合返佣系统，具备某些特殊功能。外汇CRM系统一般分为以下三个部分： 1、客户系统 注册账户、MT4开户、银行卡信息管理、证件管理 重置密码、调整杠杆、在线出入金、转款汇款、资金流水 2、IB系统 IB信息管理、客户管理、客户订单管理、客户佣金管理 佣金设置、佣金统计、IB级别管理 3、后台系统 开户管理、出入金管理、转账管理、证件管理、杠杆调整 佣金设置、产品设置、IB管理、汇率管理、公告 外汇CRM系统的诞生对于外汇行业的迅猛发展也是起到了不可忽视的作用，大大提高了外汇经纪商的工作效率。 （二）、PRCBroker自主研发的CRM系统 PRCBroker是一家致力于展现科技之美的外汇平台。公司自主研发的CRM系统已经为超过50家交易商提供了服务。 其主要功能和亮点体现在： · 可对应MT4和MT5服务器，帮助经纪商更高效地管理客户； · 通过集成第三方支付接口，使得出入金变得快捷； · 支持多角色管理、分销不限层级、自动实时返佣功能； · 内置强大的报表查询功能，让细节一目了然； · 最新版本支持推广链接和推广二维码，可与微信公众号结合使用，满足经纪商多种市场开发模式。
综合来看，可以从客户的盈利性、满意度及忠诚度三个方面着手： 1.提高客户的盈利性 利润，永远是企业追求的终极目标之一。一般来说，盈利性高的客户，能够给经纪商创造更多的利润。因此，经纪商使用CRM软件所关注的第一个内容就是客户的盈利能力。通过根据历史交易统计客户的利润贡献情况；根据客户利润贡献情况对客户进行分级管理；对高利润产品进行推广或者限制低利润产品的生产与销售等方式促使客户进行更多的下单交易，同时吸引更多地交易用户参与，增强市场的拓展能力。 2.提升客户的满意度 如果说提高客户的盈利水平是企业利用CRM的根本目的，则提高客户的满意度是使用CRM的直接目的，通过提高客户满意度来增加客户的订单数量，进一步提高客户的盈利水平。 为了提高客户的满意度，CRM从客户下单开始，到出入金，再到售后服务，都提供了非常细致的服务。例如，提高客户的响应能力，缩短客户的等待时间，给客户提供一个友好的环境，让客户体验“一对一”服务的感觉，能够及时查询下单情况、订单的执行情况和财务情况；改善售后服务体系，对客户的售后服务进行一条龙服务，及时处理客户的投诉情况，进行有效快速的追踪。 3.增强客户的忠诚度 客户的满意度高并不意味着忠诚度高。因此，经纪商不能放松对客忠诚度的追求。可以在客户下单交易的过程中，经纪商可以根据客户的留存资料进行细节关怀，例如安排销售员定期回访客户，在节假日自动发送问候短信、记住客户的兴趣爱好等，提高客户的平台认知感；也可以根据一些优惠以及积分活动增强客户的参与感，真正的调动客户的主动意识，从而提高客户对交易平台的兴趣度，真正的留住客户。 经纪商选择合适的CRM系统并充分利用其功能，就能够真正做好客户服务这一块，更快速的成长壮大。
二、MAM多账户管理系统 （一）、什么是MAM系统 MAM即多账户管理系统（Multi Account Manager），是一个专门为“资金管理人”所设的集合式下单的软件工具。MAM账户是由一个主账户和若干个跟随账户组成的，它们之间相互独立，可以看作是一种跟单形式。“资金管理人”通过交易单一账户，便可快捷、有效、准确地为多个投资者进行交易。
（二）、PRCBroker的KingsMAM多账户管理系统 KingsMAM多账户管理系统是由PRCBroker自主开发的集成在 MT4 服务器上的MAM插件。 KingsMAM具有如下功能和优点： · 适合“资金管理人”快速执行大批客户订单，用一个MT4主账户就能有效的管理多个子账户； · “资金管理人”在主账号下单，系统实时自动分配至子账户； · 每个账户持仓、余额、保证金水平一览无遗； · 有三种分配方式：按手数分配、按净值分配、按比例分配； · 对子账户的数量没有限制； · 可以使用 EA 程序来管理多个账户； · 保障各个子账户的资金安全； · 具备MT4终端的所有优势，可下单和修改订单，接收经纪商邮件和更新数据； · 提供人性化的操作界面； · 有北极星跟单社区，可以自行交流，零距离接触交易高手；如果你是外汇交易高手，在这里你可以拥有巨大的发挥空间。 KingsMAM以其人性化的操作界面、先进而娴熟的技术，受到了专业资金管理者的青睐，为专业的资金管理者提供了卓越的账户管理解决方案。
三、外汇中的“桥”及其功能实现 （一）、什么是“桥” 众所周知，MT4是目前市场上最主流的交易系统，它具有完备的前后端系统。然而，MT4交易系统主要是为独立经纪商或做市商打造的，是一个相对封闭的交易系统。其本身不能直接链接其他交易系统，也不能直接跟上游的流动性提供商或者银行进行对接来获取报价和传递订单，因为双方使用的接口和协议不一样，流动性提供商普遍使用的是FIX接口协议，MT4是自有的是API接口协议。 想要把MT4交易系统和上游的流动性提供商或者银行对接起来，那就需要一个连接器把二者连接起来，我们通常把这个连接器称为“桥”。 有了这个桥，就可以把上游的报价实时传输到MT4服务器，同时也可以把MT4服务器上的订单投递到流动性提供商或者银行。所以桥的核心功能主要分为两部分，一是获取报价，另一部分是传递订单。 （二）、为什么要用“桥” 主要原因有三点： 1、实时性 虽然接入报价的方式有很多，但中间可能经过了很多层，暂且不说中间有无被加点，报价经过层层传输，多少会有一些延迟，到了客户电脑上，可能已经是几秒前的价格了。现在的客户越来越追求报价的精准，可能稍有一点延迟就能抓住漏洞，所以最好是能拿到第一手的原始报价。 2、稳定性 大家都学过概率论，中间环节越多，出故障的概率就越大，所以需要尽量减少中间环节，提高每个环节的稳定性。 3、风险性 除了前面两点提到的技术上的风险以外，还有一个不可控的风险就是市场。虽然经纪商可以把风险敞口手动对冲到其他平台，但当数据公布或者突发事件的时候，可能还没来得及抛出去就已经损失惨重了。这时候如果有一个自动抛单的工具就能降低其中的风险。随着投资者或者交易团队技术水平越来越高超，很多经纪商不再愿意承担对手交易的风险，这促使越来越多的经纪商直接将订单抛给流动性提供商，把自身的风险降低。 （三）、外汇“桥”的分类及PRCBroker的KingsBridge桥接系统 我们把目前的桥接系统分为两大类： 一类是“亲生的”，也就是和交易系统是出自同一个公司，比如迈达克的Gateway。交易者在MT4客户端下的订单投递到MT4服务器之后，再通过Gateway投递到上游或者对手方的MT4服务器，订单在上游成交之后再返回到MT4。 Gateway的这种方式最大的优点就是稳定，兼容性会比较好，但灵活性相对就会比较弱，比如很多流动性提供商没有MT4就无法对接；接多个LP时可能会冲突、而且规则要完全一致等等，如果要接其他流动性供应商就没办法支持。 另一类是“别人家的”，即第三方的科技公司所研发的，相比之下比迈达克的Gateway会更灵活，可选择的LP更多。 这类桥可以分为三种： 第一种桥可以满足基本的需求，实现MT4服务器与流动性提供商的对接。好比是农村的小木桥，如果要同时几十个人走过去或者开一辆车过去，可能立马就断了。同理，一旦订单数量变大或者手数变大可能就没有办法支撑。 第二种桥是一些比较成熟的桥接系统，比较稳定可靠，满足一般的桥接功能已经足够。所有桥接系统的本质和核心都是报价和交易，但对接的方式和功能上会有一些差异。 这类桥通常的方式是在MT4服务器上安装一个plugin和一个datafeed，直接连接到流动性供应商，plugin主要用来处理订单，datafeed主要用来接收报价。这种方式的好处是订单处理速度可能更快，弊端是整个桥接系统对于大多数客户来说就像黑盒子，没有界面可以查看，不知道订单对冲的情况怎么样，很难追溯也很难统计，不成熟的插件可能还会影响MT4的正常运行，也可能跟别的插件冲突。而且这些插件和程序是需要安装在MT4服务器上，对于白标客户而言，就更没有控制权。 第三种桥在满足了一般的桥接功能以外，还提供了更高级更灵活的一些开关和设置。例如RCBroker集团的技术团队根据MT4平台和FIX金融信息协议开发了KingsBridge桥接清算系统，并集成到mt4系统，经纪商无需单独安装，节省了用户的成本和时间。 KingsBridge桥具有如下额外功能： · 可以直接清算到国际清算机构或者流动性提供商等机构中。 · 可以使经纪商在运营过程中保持中立，有效减少经纪商运营风险。 · 可以有三种模式：内部正反向跟单，事后清算，事前清算；满足不同客户的需求。 · 可以实现客户或品种过滤，根据配置的货币品种，指定哪些需要清算，哪些不用清算。 · 可以指定清算对手，同时支持多通道清算。 · 可以有独立的后台管理，更方便的风控管理。
|
|
|
