玩卡的朋友，小心银行冻结你！

玩卡的人可以分为，有资金党，有机酒党，有羊毛党等。

他们都有个共性，那就是需要刷卡。

有些朋友，一年的交易量都不到10万。

而有的呢，一个月的刷卡流水轻松过百万，特别是那种有大额信用卡的资金党。

去年，大草写过一位，月入3万的职业羊毛党，

《职业羊毛党太过分！借记卡被招商冻结》

当时他就是因为银行卡的交易流水过大，而被招商给冻结掉的。

想不到，今天又有人找我，还是同样的问题

今天大草在这里，再次劝告一下玩卡的朋友。

现在的科技越来越发达，什么大数据，什么人工智能。

你的资金是不是正常，银行一眼就知道。

有人可能不以为然，这有什么，银行对套现不就是睁只眼闭只眼嘛。

这观点没错，大草在

《银监会的刀，敢砍向信用卡吗？》

一文中也说过。

但是，套现跟洗钱，是两个概念！

洗钱是什么？

这可是直接跟网络赌球，电信诈骗，毒品交易等名词直接挂钩的。

洗钱，是政府严厉打击的，银行只不过是配合执行而已。

银行会容忍套现，但能容忍洗钱吗，他敢容忍洗钱吗？？

等你的大额资金往来，被银行检测到了。

你怎么解释？

我没有洗钱，我只是套现而已！

就算你讲得出口，这个解冻的过程也很麻烦。

何必去惹着一身骚呢？

大草再次，给那些大额资金党的朋友，提2个忠告:

1、做好资金规划，尽量用T1

玩卡的朋友我知道，很多都是养小鸡。小鸡秒到，通常要加3块钱。

用T1，不仅节省提现费，还能汇集资金单笔入账。

大家都是多张卡，在短时间内一起刷掉的。

设想一下，1个小时就有8笔小额资金入账，跟一天才一笔大额资金入账。

哪个更合情合理，哪个更不会触动银行的监控规则？

2、多平台，或者勤换结算卡

老是单平台，不仅商户同质化，而且不利于提额。

大草一直建议，玩卡起码得2个以上的平台。

并且，结算卡要常变更。

要求银行执行反洗钱规定的，是金融监管部门。

所以是每家银行，都会监控客户的账户是否异常。

没有哪家银行是一劳永逸的，所以勤劳点，别怕麻烦！