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【在美现金大量流动未说明，大量华人银行帐户被冻结】在美国这样存钱违法，这样存钱违法！有读者反映，近期收到银行寄出的咨询表格，其中含公民身分等问题。有华人做中间人协助同学跨境汇款，也被银行寄表调查。 美国近年对洗钱等违法行为的查处很严格，金融机构响应政府要求，对客户资料、资金变动的监管也很严格。曾有华人在银行开户没有说明帐户是商用，当银行发现其每月资金流动达到数十万元，立刻写信告知其帐户已经被关停，余额会以银行本票（cashier check）返还。信末尾还附注，这是最终决定，不得向银行申诉。银行也担忧客户涉洗钱，假如因为没有妥善审理客户资料而附有连带责任被罚款。另外钱存在银行不动超过3年，银行账户没有任何存钱或取钱动作也会被没收，因此，处理可疑帐户干脆关闭，所以大家都得注意啊！ |
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