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在金融监管趋严、股市大跌，市场资金流动性紧张、因投资者恐慌情绪蔓延产生的“挤兑”潮等大背景下，越来越多的不合规、经营不善的平台持续爆雷。其中，6月份爆雷平台超70家，7月份平台跑路、清盘、发布逾期的上百家。如今的P2P圈已是人心惶惶，恐慌情绪不断蔓延。 “井律，我们的平台最近资金周转也出了状况，您也知道p2p圈现在不太平，我想知道，万一爆雷，我会不会被牵连？”、“井律，如果我们平台老板跑路了，我会坐牢吗？”……最近两个月，我接到了多个p2p从业者的咨询电话。涉及的人员有运营部、技术部、风控部、市场部、财务部甚至人力资源部等基础职能部门。 那么，接下来，我将重点分析一下，如果p2p平台爆雷，平台从业人员在什么情况下会承担责任，承担何种责任。 一、平台爆雷的主要原因有以下三种： （一）p2p平台上线就是奔着圈钱的目的去的，它往往以高息或虚假宣传的方式吸引投资人，目标实现，卷款潜逃。此种情形涉嫌非法集资诈骗罪。 （二）p2p平台自融自用又经营不善，出现大面积呆账坏账，进而发假标来形成资金池，拆东墙补西墙，最后资金链断裂，跑路。此种情形涉嫌非法吸收公众存款犯罪。 （三）p2p平台系合规经营，因借款人原因出现大面积逾期，平台无法继续支撑，不得不宣布清盘。这是正常的金融风险，投资者可以通过民事诉讼维权。 二、p2p平台爆雷，平台职员在何种情形下承担刑事责任？ （一）如果p2p平台没有触犯刑法，平台负责人或实际控制人也没有犯罪行为，则p2p平台职员肯定不承担刑事责任！ （二）如果p2p平台触犯刑法，平台负责人或实际控制人有犯罪行为，则p2p平台职员可能构成共同犯罪。 常见的违法情形主要有以下几种：设立资金池，帮助投资人非法吸收公众存款或进行集资诈骗，进行虚假广告宣传，违反金融监管法律法规擅自发行股票、债券，故意参与洗钱等。 三、平台构成单位犯罪，平台职员承担刑事责任的法律依据： 我国刑法规定“公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。”单位犯罪直接负责的主管人员和其他直接责任人员的认定主要是指：直接负责的主管人员，是在单位实施的犯罪中起决定、批准、授意、纵容、指挥等作用的人员，一般是单位的主管负责人，包括法定代表人。其他直接责任人员，是在单位犯罪中具体实施犯罪并起较大作用的人员，既可以是单位的经营管理人员，也可以是单位的普通职工。 当然，在实务中，即使平台构成单位犯罪，平台的董、监、高及部门负责人是否构成犯罪，应当作具体分析。如果其作为单位管理层人员，参与单位实施犯罪决策会议，且投赞成票的话，可以认定为直接负责的主管人员，构成犯罪。即使投了反对票，但是放任、继续参与平台运营，具有纵容单位犯罪的间接故意，在单位犯罪中起到了较大的作用，则被认定为其他直接责任人员，仍需要承担刑事责任。如果没有参与单位集体决策，但是明知道或应该知道单位营运模式存在犯罪行为，并在其中起了较大的作用的话，亦认定为其他直接责任人员，构成犯罪。如果仅仅只是挂职虚名，并没有在单位犯罪中起到作用，则不构成犯罪。 我国《刑法》规定 “共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。”也就是说，共同犯罪要求共同犯罪人在主观上具有共同故意，这种犯罪故意可以为直接故意，也可以为间接故意。比如，合谋实施的非法集资的犯罪；即使没有合谋，在平台运营过程中，发现平台形成资金池，投资人的资金流向平台负责人或实际控制人的银行账户，或者察觉到平台负责人发布虚假标，虚构借款人和借款项目等，却并不阻止，而是放任这种危害结果的发生，则构成间接故意共同犯罪。 五、利用职权，安排马甲非法吸收或者骗取投资人款，系个人犯罪。 实务中，存在平台运营管理人员利用其职权，在平台负责人或控制人不知情的情况下，安排马甲，非法吸收投资人的投资款，或将投资款用于自己挥霍或者还债等不法情形的，系个人犯罪行为。 六、投资人报案后的侦办流程 七、律师提示 在P2P平台上班挣钱多，是事实。其中潜在着巨大的刑事法律风险，也是事实。切莫为了多挣钱、挣快钱，而践踏法律的红线，更不要担任问题平台乃至平台关联公司的股东及法人。如果平台负责人一意孤行，应第一时间拎包走人。否则，一旦平台倒闭，老板卷款跑路之时，就可能成为牺牲品和替罪羊。如果不清楚合法与违法的边界，请第一时间咨询律师，以免损失扩大！ |
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