网银1、业务多的情况下尽量申请开网银,一张支票4元,写多了还容易错,全年下来跟网银的维护费差不多。 2、 转账用的网银U盾一般有两个,制单与审核,千万千万不要指望审核的人能杜绝所有错误,制单时要保证无误。 曾经因为忙着审计两个人同时眼花转错钱,第二天赶忙出情况说明跑银行要回多转款。 3、网络不好的情况尽量不要转账,小金额无需审核,以免重复转款。 4、节假日年中年终留心银行公告,以免系统升级或者结算考核之类的原因不能转款。 5、大额跨行转款下午4点前搞定,遇到过几次跨行系统关闭转款失败。 6 、我习惯每个季度备份一次电子对账单,查账方便,对账便捷。 支票1、有效期10天,记得给拿票的业务员科普一下,免得忘他家里过期ORZ 2、看日期、单位名称、金额、印鉴是否清晰。对方银行距离近可直接顺进。 3、进账单保证给银行留底那两联清晰,曾经单位名称里一个字有三点水,给对方银行那一联没复写上导致退票。原因:单位名称错误。 4、楷体,一笔一画写,字迹清晰,不要龙飞凤舞。密码算两次。 5、递出去的票最晚两天进账,超过三天打电话问银行是否退票。找业务单位换票可以带上退票说明书。 提现1、一般银行5万以内不收手续费,超过的部分收千分之一,比如一天取6万,超1万收10块。提现次数多金额大的单位可以跟银行谈减免手续费,一年能省不少财务费用。 2 、10万以上要人行审批,填写大额提现申请表,银行给的说明模板一般是差旅费。可以适当沟通,自己写说明。 3 、年底一定要压钱,免得接不上。遇到过给民工发钱的工头一次带走几十万,我排后面提五万都没有,心塞。 4、 注意安全,最好能派车,金额太大申请带一个人。 5 、身份证常年带身上。经常有突然要去提的情况。五万不需要预约,五万以上提前一天两点前预约。 协定存款公司账户的钱达到一定数额可以跟银行谈协定存款。比如账户上有500万,超过10万的部分可以让银行以高于活期的利率计息,一年也能赚不少利息。 办理变更,签订三方,开户,销户等此类业务建议去之前直接打电话沟通,带齐所有原件,需人行审批的业务带两份复印件。 办完后写张条子总结,然后归档收好。 其他1.没有网银,同城用支票,异地用电汇,也可以申请办结算卡,结算卡真心好使,提现转账都方便,绑定手机号码,金额变动有短信提示。 2.对账单多打几份,因为跨年补打需要写申请及付手续费。 3.学习一下票据与支付结算法律制度,办理业务思路更清晰。 4.建立文件夹收藏银行票据,包括复印件和原件,写明每次业务的流程。
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