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盛夏已过，初秋已来。太阳底下永远没有什么新鲜事。 妄图一辈子活在盛夏的人，往往等来的是严冬最后的失望。 1 我的朋友是一个北漂。或者具体来说，是一个有自己工作室做小程序小游戏赚钱的创业者北漂。 他一个不在乎名牌的人。舒适、方便、高效，是他一直追求的东西。 他和我一样买优衣库，和我一样吃小馆子，一样去打折的电影院看电影，也一样愿意自己烧开水喝。 但他对租的房子的要求非常高。在他的概念里，一个距离够近、周边配套好、采光够好的房子可以提高人生很高效率，毕竟对创业者来说，时间就是金钱，并且采光够好的房子可以大大减少自己失眠和心理轻微抑郁的状态。 所以他花了大价钱租房，并且购置他觉得对身体健康最主要的东西——高级床垫，用他的话说，人这一辈子好多时间都是在床上的，舒服很重要。 而最近，他也开始消费降级了。不买衣服、不下馆子、不看电影，唯一留下的爱好只有游戏。 因为他的房租涨了很多很多。同在一个楼层里，包给某中介的一套房子已经飞涨，他的房东也不得不和他要了更高的数字。 他说他可以理解，房东也是人，也是北漂，只不过是踩到了前十年资产时代的既得利益者，房东的工作也是给别人打工罢了，也希望有更多的收益，看到一个楼层里的其他房子租金更高，难免心里不爽。 大部分人的工资和收入在很长的时间里，曲线都是平稳向上的，很多人的工资增长率甚至低于GDP的增长率。不是每个人每年都能加薪50%的。当经济形势不好的时候，不裁员减薪就不错了，而偏偏在这个阶段上，房价涨到如此的一个高度，房租涨到如此的一个程度，那么消费降级其实都是可以预见到的事情。 就像我们一直说的，没有什么四个人打麻将四个人都赢钱的，你一定要牺牲某个部分。 消费，就是不得不牺牲的部分。在一个贫富差距越来越大的阶段里，我们会看到这样的景象：消费升级与消费降级共舞。房租飞涨与裁员减薪并进。 2 其实一个多月前，我们的半年经济总结早就可以预见这些端倪，而如果我们更细的去看指标，修改了基数之后的社融仍然没法看。如果掰到城市来看，基本上你就只能查到一个同比增长数字了。 大城市除了和房子有关的数据漂亮之外，其他所有数据均非常糟糕，而且很可能比明面上的数字更糟糕。 房价被打压，供给侧得不到满足。之前我说过，未来大城市中60%以上的房子均为政策房，也就是不能合理买卖的。 也就是说，你现在站在一线城市、准一线城市和部分省会城市，你目所能及的所有城市的空地，大部分以后将会变成公租房和政策房。 但那时以后，那时彼时，在此时此刻，需求旺盛，供给侧就是不足的，而当资本无处寻缝的时候，房租的暴涨则是显而易见的事情。 在这个社会堡垒下，层级的固化和贫富差距的固化，已经让社回消费品零售总额增速一路下滑，而税收，特别是个人所得税已经有了明显的大量提升。 于是我们看到，在小部分“消费升级”的风口浪潮下，大部分人的消费降级在偷偷发生，当然了风口终究是需要炒作的，而困难自然而然是睁一只眼闭一只眼。 于是我们看到，在房地产被锁住的时候，贫富差距会倒逼着之前大量的资本惯性的追求之前的利益，再加上供给侧的不足，房租也自然而然的上涨了起来。 太阳底下无新鲜事，这社会上发生的任何事情，背后都是一个综合性的原因，而这也就意味着，往往很多事情背后，都有一个同样的原因。 3 在大城市租房，困难重重。 对每一个刚毕业刚刚开始踏足社会融入社会的年轻人来说，往往和黑中介和无良无信房东打交道，就是第一课。 以至于很多进入大城市打拼的年轻人，直到十年后攒够了首付在郊区买一套小房子的时候， 仍然咬牙回忆起多年前自己曾经面对租房的时候遭受的种种痛苦和磨难，让自己无法释怀。 城市的规模越来越大，曾经的周边县城变成了城市的区，曾经的寸草不生的地方变成了郊区，曾经距离很远的小城市变成了环大城市的卫星城。 望京崛起不过几年，西北旺崛起不过几年，围绕北京的多个小城市，两年前也开始有了“环京”概念，然后房价先行涨了起来。 这一点，从幅员辽阔的土地从北到南，其“房价先行”的官僚意味依次降低。越是往南，在大城市开疆扩土的时候便越注重城市集群化和规模化互补，而也便越注重官僚占比的降低和共患难。 不管如何，大城市不断的扩张，不断的吸纳周边的小城市，更多的乡镇消失，更多的小城市消失，更多的年轻肉体、资本资源和政治权力开始渗透到大城市里，构成了如今的一个个宏伟的城市堡垒。 而城市堡垒的一个个的构筑，仅仅是社会阶级固化、贫富差距分化的一个“地域”方面的显性表达而已。 伴随着城市资源的集中化，大量的好学校、好医院、好机会和权力的集中度，在大城市集中化，并且很难再被分化出去。城市和城市之间也存在某种意义上的竞争，大城市不会平白无故的放出自己吸引年轻人最好的筹码。 而之前大城市的第一批既得利益者，自然也不会放过这些资源。 4 中国城镇化速度如此之快，大城市的资源如此集中，已经造成了很大程度的地域上的贫富差距和固化。 但这还不是问题所在。 当第一批人尝到了资本化而获得的财富的高位后，资本是有滚动性的，也是有杠杆性的，在资本和阶级固化继承性的双重推动下，资金会源源不断的流向大城市里需求最高的资产上。 在两年前，房市还没有锁死的时候，大部分人对于阶层的固化和资产化，就是商品房。而在如今这个商品房买卖锁死的市场里，房租则就是“阶级财富继承”驱使下的资本必然要去的地方。 平心而论，任何实业到最后都是要关联资本的，我们没必要把资本妖魔化，我相信在很多程度上，拥抱资本，拥抱金融，可以让企业发展的规模更大，速度更快，可以让很多行业，比如规模化的农业和连锁服务业变得效率更高。 但是围绕房子的部分，特别是商品房的买卖和房租、以及相关的比如以房养老和抵押等等，必须慎而又慎，因为对房地产来说，它并不是一个简单的实业行业，而是一个综合性的结合了政治经济和实业的交叉行业。 更不要说，这又是一个供给侧和需求侧从来都不能平衡的一个行业，这也是一个近十年来收集超发货币的行业，更是一个潜移默化敦促每个人为国打工的行业。 房地产和相关的金融化，是一个非常难拿捏的东西，最近的租赁ABS掀起轩然大波，并不是无风起浪。 现在是房租，以后，等房租也被强管控后，为了追逐阶层的稳固和财富的增值，前一部分资本一定又会流到其他大城市需求旺盛并且其他城市无法提供的地方。 没错，我没有说教育和医疗。 5 知道问题的来源，但是解决这个问题却不是简单粗暴的。我们总不能说，为了解决阶级固化和贫富差距，就要再次掀起某些波澜。 只能慢慢的去寻找这个平衡。曹丕当年使用九品中正制，也未必没有料到未来的某一天士族会固化到“寒门无士族”的境地，更不会料到妄图寻求士族支持的他，有一天却让士族侵占了曹家的天下。历史的一个又一个轮回里，当然少不了简单粗暴的方式，但兴亡，对于个人来说，苦啊。 而社会发展总归是有底线，像这次房租暴涨时间，在某些程度上，也敦促了政府着手解决之前十年一直都没有解决的黑中介问题，某种意义上也算是没有白涨。而当我们真的下定决心要解决房租的问题，也决不仅仅是叫停中介，甚至叫停租房公司。 往上推，提高供给满足实实在在的需求，才是最好的做法，至少看未来几年，租房需求是一直存在的，也是看得到成果的。 而再往上推，就是分化城市目前资源过度集中的做法，扶持新一线城市和二线城市，让资源稍微公平的均匀分布开，会大大降低过于集中的城市分布问题。 而再往上推，减税，至少在政策层面平衡贫富差距，在实业，特别是中小实业上给予更多的支持，慢慢的实现社会的滚动前进，实现Pareto Optimality，才是真正能够从底层解决问题的方式。 当然，无论怎么解决，都是各种复杂纠结的利益相关，没有刮骨疗伤的勇气，是要走一步看一步的。在这个宏伟的大堡垒下，每走任何一步，所需要思考的东西实在太多太多了。 在这个纠结复杂的宏伟堡垒下，各种互相矛盾的事情都会在这里发生，有人拿钱拿到手软，有人工作还要减薪。有人一天加班到死，有人躺着收房租。有人担心租房，有人担心房产税。有人消费降级，有人消费升级。在我国你如果想分析市场，分析分析着你就会开始怀疑人生。 我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾。 这么多年，走到了这一步而已。 夏天之后是深秋，寒冬不远。但四季总有流转，总有轮回，如果一生绚烂如夏，也未必是一件好事。 周期之中，堡垒穹顶之下，至少我们比很多已经定型的社会有更多机会。哪怕这堡垒下，很多表面的现象都有一个最终的源头，但至少这个源头，还没有那么重云深锁。 冬日之后会有下一个盛夏。 关于房地产的未来，请回味这一篇。 你从未有过的醍醐灌顶 将在这里暗自萌生 |
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