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XX支行2018-2020年三年发展规划 一、网点所在地经济状况 XX支行所处的辖区是长沙市天心区坡子街街道。天心区因天心古阁而得名，是长沙的主要发源地，拥有三千多年的历史。全区总面积141平方公里，辖14个街道；户籍人口数46.02万人，常住人口数64.34万。全区实现地区生产总值（GDP）777.71亿元，人均GDP达125417元。天心区聚集了长沙60%的历史文化景点，素有“处处是文化，满眼皆历史”之称，拥有天心阁、白沙古井、湖南第一师范、贾谊故居等历史文化遗产。天心区湘江岸线长达32公里，是长沙“山水洲城”魅力的最佳展示区域，被评为全国生态示范区。根据天心区人民政府授权，坡子街街道北依五一大道，与开福区接壤，南至大椿桥、白沙路，与裕南街毗邻，东临黄兴中路、黄兴南路步行商业街，经南门口至劳动广场，西靠湘江，远眺岳麓雄峰。辖区面积1.94平方公里，常住人口6.62万人。辖区内主要的街道有药王街、三兴街、太平街、坡子街等。 XX支行所在的坡子街位于地处长沙最繁华的五一广场商圈，以解放西路和黄兴南路、黄兴中路为轴，辐射的整个五一商圈，是长沙商业“金名片”，聚集了九龙仓国金中心、王府井、平和堂、友阿春天、悦方IDMALL、海信广场、开福万达广场、乐和城、沃尔玛等众多大型商场，以及黄兴南路步行商业街、解放西路酒吧街、坡子街美食街、太平老街等特色商业街。我行总营业面积近1000多平方米，周边商户以休闲娱乐、消费购物等为主，人群主要是流动人口。五一商圈黄兴路步行街的客流最高峰达到50万人次（数据源自长沙晚报）。同时，周边银行密集，同业竞争激烈，业务量大，500米范围之内共用10家银行，分别是工行司门口支行、建行江岸支行、农行八角亭分理处、中行平和堂支行、邮储坡子街支行、招行天心支行、兴业银行解放路支行、光大银行新星支行、长沙银行华夏支行、北京银行长沙营业部等。 在上级行的正确领导下，XX支行一贯秉承着“团结、拼搏、开拓、进取”的精神，坚持“开拓创新做特色，团结奋进争一流”的办行思路，现已发展成为了优质服务深入人心，公司与个人业务全面发展，银证业务特色鲜明的标杆网点。XX支行党支部多次获得省行优秀基层党组织称号，多项业务创新均取得省内首单突破，受到上级行高度好评。 二、2017年底主要业务情况 1、负债 XX支行全口径时点存款XX亿，年增XX亿；一般性时点存款XX亿，年增XX亿；对公时点存款XX亿，年增XX亿，个人时点存款XX亿，年增XX亿；同业存款时点XX亿元，年增XX亿。 2、资产 表内：2017年，XX支行贷款余额XX亿，年增XX亿。其中公司贷款XX亿元，年增XX亿元；个人贷款XX亿元，年增XX亿元。 表外：2017年，XX支行存量表外投放余额共计XX亿元，新增资产收益权转让XX亿元，新增债券投资XX亿元。 3、中收 XX支行完成中间业务收入XX8万，利润XX万。 4、个人方面： 解放西路支行共计个人客户XX万户，人均AUM值XX万。1000万以上的客户XX户，人均AUM值XX万；300万到1000万的客户XX户，人均AUM值XX万；50万到300万的客户XX户，人均AUM值XX万，其他均为XX万以下客户。 三、2018-2020年业务发展目标 XX支行三年发展规划主要目标：“开拓创新争一流”，存款规模及主要业务指标XX排名前三。具体目标为： 全口径存款达到公司XX亿元，其中公司存款达到XX亿元，个人存款XX亿元，同业存款XX亿元。年均增幅XX%左右。 贷款规模达到XX亿元，其中公司贷款XX亿元，个人贷款（不含信用卡）XX亿元，信用卡贷款XX亿元，普惠金融贷款XX亿元。普惠金融贷款年均增幅XX%左右，其他贷款XX%左右。 三年累计实现中间业务收入XX万元，年均增幅XX%左右。 三年规划主要指标情况表 四、三年规划工作措施 坚持党建引领，以银证业务为特色，积极拓展同业、资管、投行、国际业务市场；以做深做透金融生态圈为依托，提升资源整合及综合服务能力；以普惠金融、住房租赁为抓手，搭建平台打通获客活客渠道；以周边商圈为立足点，提升零售业务整体营销能力及市场份额；以风险管控、内控合规为基础，全力推进各项业务高质量发展。 （一）坚持党建引领，做实做牢“四个融合” 强化党建，认真学习贯彻党的十九大精神，切实做好党建工作的“四个融合”，充分发挥好基层党支部的战斗堡垒作用和党员的先锋模范作用，把党建优势转化为业务发展优势。从严从实抓好党风廉政建设和作风建设。 （二）精耕细作重点客户，做深做透金融生态圈。 1、紧紧围绕我行支柱客户-XX，打造标杆金融生态圈。依托授信业务，从同业、资管、投行、国际、个金、网金、电卡、资源共享等方面与XX全面深入开展战略合作。紧跟资本市场节奏，顺应新规要求，加大创新力度，提高综合服务能力，拓展业务空白领域，做大市场份额，业务迈入新的台阶。 2、全面挖掘我行潜力客户--- XX、XX，打造新的金融生态圈项目，挖掘资产、负债、中收业务新的来源。 （三）大力推进平台搭建，打通批量获客渠道 充分挖掘现有的助保贷平台、充分利用工商、税务平台，细分市场，精准营销有效公司客户、小企业客户；努力拓展房地产客户，精准营销按揭及二手房贷款客群；积极跟进蓝海项目，精准营销租赁协会会员单位及上下游企业；深入同业客户合作，大力拓展银行及非银同业客户，通过有效的平台搭建，打通批量获客渠道，逐步改善我行客户结构。 （四）转变观念主动营销，积极稳妥发展普惠金融和住房租赁业务 按照“上量、提质、增效”的总体要求，做好普惠金融重点产品，做到主动营销、批量营销、平台营销、联动营销、线上营销。重点做实银税平台客户、存量客户的上下游企业。持续跟进湖南省房地产业协会、住房租赁委员会的工作进展，结合我行逐步推出的住房租赁产品，做好对接营销工作。 （五）落实“零售优先”战略，做出口碑和品牌 围绕“五个转变”，重点在“四个跳出”上下功夫，提升零售业务核心竞争力，全员抓好核心存款。 1、做优服务，全行员工要牢固树立并认真践行“以客户为中心”的服务理念，大力推进服务文化建设，注重细节，提升客户的获得感和满足感。 2、立足大堂，常态致胜。制定相关激励约束考核办法，强化各类产品的常态营销效果。 3、夯实客户基础，深入推进分层分群维护，做到条线全覆盖，全员全覆盖、客户全覆盖、考核全覆盖，实现维护工作综合化、常态化。 4、做好系统运用，充分利用我行系统、O系统、业绩计量系统等，责任到人，确保实效。 5、做好公私联动，大力拓展代发工资业务。对存量代发工资单位进行全面梳理，提升代发覆盖率及代发留存率；对新开公司账户重点做好代发工资的营销。 6、做好重点客群的营销，加大对公及个人商户的拓展力度，以商户为抓手，助力业务转型。重点做好周边商圈的商户拓展工作。 7、做好手机银行、信用卡分期等重点产品的常态营销工作。 8、坚持做好每周的五走进活动，以特色化产品拓展客户及存款新增。 9、加强员工培训力度，利用每日晨会做好场景化模拟演练，提升全员营销能力。 （六）严控风险，全面落实合规管理 牢固树立全面风险管理理念，全行每一位员工要进一步提升风险意识和责任意识，营造“廉洁、高效、双赢”的信贷文化，提升资产质量。加强员工合规意识教育，遵守制度底线，确保“无重大违规、无重大安全责任事故、无案件”目标的实现。切实关心、关爱员工，抓好安全稳定工作。 |
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