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分级基金新规2017年5月1日起实施
自2017年5月1日起，《分级基金业务管理指引》（以下简称《指引》）将正式开始实施。《指引》实施后，未开通分级基金权限的投资者将不能参与分级基金子份额的买入和基础份额分拆，已持有分级基金的A/B份额但未开通权限的投资者只能选择继续持有或卖出已持有的份额。
根据《指引》规定，参与分级基金子份额的买入和基础份额分拆的个人投资者及一般机构投资者，需前往营业部开通交易权限，满足申请权限开通前20个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币30万元的门槛，并在营业部现场以书面方式签署《分级基金投资风险揭示书》。专业机构投资者无须进行分级基金相关权限申请，分支机构可为其直接开通。
以下为《指引》常见问答，供您了解交易权限开通的具体安排，并关注《指引》施行后参与分级基金相关业务权限的变化，合理安排相关交易，防范投资风险。若有其他疑问，欢迎致电我司客服热线4008818088咨询。
《指引》常见问答
1、2017年5月1日起，还能购买分级基金吗？
《指引》对投资者交易各类份额的影响见下表：
2、已经持有分级基金的A/B份额，但未开通权限，5月1日起会受到什么影响？
不能再买入新的A/B份额，只能选择继续持有或卖出已持有的份额。
3、如何开通分级基金的交易权限，具体的操作步骤？
（1）查询是否满足开通条件
申请权限开通前20个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币30万元，且不存在法律、行政法规、部门规章、规范性文件和业务规则禁止或者限制参与分级基金交易的情形，投资者可事先通过券商咨询自己是否满足要求。
（2）券商综合评估您的风险认知与承受力（具体包括投资者身份、财产与收入状况、证券投资知识与经验、风险偏好、投资目标等信息）。
（3）携带有效身份证件，亲临券商营业部。
（4）了解分级基金产品特性和风险。
（5）书面签署《分级基金投资风险揭示书》。开通权限后一般即时生效，具体情况以所在券商规定为准。
4、如何定义证券资产？
证券类资产包括以该投资者名义开立的证券账户及资金账户内的资产，不包括该投资者通过融资融券交易融入的资金和证券。
5、关于分级基金分拆合并的规则
备注：
1) 上交所分级基金最低分拆、合并申报份额为5万份（以基础份额计），且必须是100的整数倍。
2) 深交所分级基金最低分拆、合并份额为2份（以基础份额计），且必须是2份的整数倍。
3) 分级基金的拆分、合并，部分券商可申请T+1盲拆基础份额或T日合并子份额，具体以券商规则为准。
风险提示：本资料不构成投资建议，基金投资有风险，请注意分级基金特有风险。投资者在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，全面认识基金产品的风险收益特征，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，对基金投资作出独立决策，选择合适的基金产品以及份额类型。 |
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