2%亏损原则和仓位配置方法

痛苦的亏损那么显而易见。交易者在复盘他们的交易记录时，常常会发现是一次可怕的亏损或者是一连串小亏损对他们造成了最大的伤害。要是他们抢先止损，他们的账户底线会高得多。他们需要原则来提醒自己何时应该跳出失利的交易，而不是盲目地等待和祈祷市场反转。

仅有好的市场分析，也不能使你成为赢家。能找到好交易并不能保证成功。大量的研究不会给你带来任何好处，除非你可以保护自己不受鲨鱼的突袭。我曾经看过交易者连续做了20、30甚至50笔交易，但仍以亏损告终。当你连续赢利时，很容易认为自己已经了解了这种游戏，然后，一次惨重的亏损扫光了你所有的利润，摧毁了你的账户。所以，你需要可以击退鳖鱼的有效的资金管理。资金管理原则帮助你保护整个账户。一个最重要的原则是每次交易的损失限制到只占你账户的一小部分。限制每笔交易的损失是你账户净资金的2%。2%原则仅指你的交易账户。它不包括你的存款、家中的财产、退休金账户等。你的交易资金指的是决定用于交易的资金。这是你真正的风险资金。

仓位配置方法

无论何时进行交易，都要检查所有或单份合约的逻辑止损是否满足2%原则。如果哪次交易要求有更高的风险，那么就放弃交易。

举个例子：假设你的交易账户有10万元。你想买某股票，当前市价为20元，你的赢利目标是26元，止损设在18元。那么你可以买多少股呢？10万元的2%是2000元，也就是你可以接受的最大风险。在20元买进，并在18元设置止损，那么你的每股风险为2元。

用最大可接受风险除以每股风险，就得到你可以购买的股数。2000元除以2元，结果为1000股，这就是理论上的最大股数。实际上，那个数目应该更低一些，因为你必须支付佣金和准备应付滑点亏损的影响，所以这些费用加起来都不得超过2%的限制。所以是900股，而不是1000股，这就是你的交易上限。

方法就是这样简单，主要是操作要严格执行。当你获利之后，止盈位为纯盈利的50%损失后，必须无条件止盈出局（当然其他的不触犯此原则的止盈方法也完全可以，比如五日线破位止盈法，短期趋势线破位法等），避免自己坐电梯，或者再次深度套牢！

最后强调，如果你连续三次都是亏损2%出局的话，你就应该反省停止再次操作，去找原因！是大盘不好，还是自己的买点技术有问题，还是自己的运气确实很差？总之不管什么原因，都必须深刻检讨，停止操作，以此反省自己！