 在这个问题上，彭坤特别检查了相关的法律条款，并分享了这些条款。2007年3月1日，中国人民银行根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国人民银行法》等法律，实施了2006年11月6日第25次行长办公会议批准的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》。这种方法的主要目的是加强人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易的报告，防止通过银行支付和结算洗钱等非法犯罪活动。在这种方法中，监督的范围被明确规定。本办法所称人民币支付交易，是指单位和个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金进行的人民币货币支付和资金结算交易中国人民银行及其分支机构负责支付交易报告的监督管理。  中国人民银行已经建立了一个支付交易监控系统来监控支付交易。此外，要求金融机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确指定专人记录、分析和报告大额支付交易和可疑支付交易。一、大额支付交易规定在该方法中，大额交易被定义为: ( 1 )法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间一次性转账支付超过100万元；( 2 ) 20万元以上的单笔现金收付，包括现金存款、现金支取和现金汇款、现金汇票和现金本票支付；( 3 )个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户和单位银行结算账户之间转账超过20万元。  因此，这个问题的答案是上述金额。如果发生大额交易，金融机构应执行以下操作:金融机构通过相关系统和支付交易监控系统之间的连接报告大额转账支付。并于交易之日起第二个工作日向中国人民银行总行报告。金融机构通过其业务处理系统或书面报告大额现金收支。应在业务发生之日起第二个工作日提交给中国人民银行当地分行，并转发给中国人民银行总行。二.此外，彭坤认为有必要再次讨论可疑交易，因为它还涉及金额。( 1 )短期内，资金将被转入、转出或转入和转出；(二)资金收支频率和金额明显与企业经营规模不一致的；(三)资金收支流量明显与企业经营范围不一致的；(四)企业日常收支明显与企业经营特点不一致的；( 5 )大量资金收支周期性发生，明显不符合企业的性质和业务特点；( 6 )同一付款人和收款人之间在短时间内频繁收到和支付资金；( 7 )长期闲置账户因不明原因突然开立，短期内出现大量资金收支；( 8 )从短期内显然与其业务无关的个人那里频繁收取个人汇款；( 9 )现金存款和提款的金额、频率和用途明显与其正常的现金收支不一致；( 10 )个人银行结算账户短期内累计现金收支超过100万元的；( 11 )在贩毒、走私和恐怖活动严重的地区，与客户的商业交易大幅增加，短期内资金经常支付；( 12 )频繁开户和结账，结账前有大量资金收支；( 13 )故意分割成多个部分，以避免监控大额支付交易  城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，要把报告表报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。中国人民银行其他地市中心支行于收到《可疑支付交易报告表》后的第2个工作日报送所在省的中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。 |
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