1. 公募基金注册制度(向中国证监会注册),注册之日起 6 个月内开始募集; 备案要求(募集期满 10 日内验资,收到验资报告 10 日内向证监会备案)。 2. 公募基金投资者人数需在 200 人以上,私募基金应少于 200 人。 3. 私募基金合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人: 1)净资产不低于 1000 万元的单位; 2)个人金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元。 4. 设立公开募集的基金管理公司应具备的条件: 1)有符合《证券基金法》和《公司法》的章程; 2)实缴货币注册资本不少于一亿元; 3)主要股东具备良好业绩 3 年内无违法纪录; 4)持有 5%股权的主要股东净资产 5000 万以上; 5)取得基金从业资格人数达标 15 人以上; 6)监事董事高管人员具备相应任职条件; 7)有符合要求的经营场所和安全措施; 8)良好的治理结构和制度 9)法律和证监会规定的其他条件。 5. 基金管理人需具备 3 年以上基金从业经历。 6. 2004 年 7 月 1 日《证券投资基金运作管理办法》中,首次将我国的基金的类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。 7. 股票型基金:80%以上的基金资产投资于股票。 8. 债券型基金:80%以上的基金资产投资与债券。 9. 货币市场基金主要投资于: 1)现金; 2)1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单; 3)剩余期限在 397 天以内(包括 397 天)的债券; 4)期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购; 5)期限在 1 年以内(含 1 年)的央行票据等, 6)剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券。 10. 保本型基金: 1)一般保本型基金的保本期限在 3~5 年,期间不能赎回,保本期越长,投 资者承担的机会成本也越高。 2)常见的保本比列介于 80%~100%之间。 11. 交易型开放式指数基金(ETF)Exchange Traded Funds 1)ETF 份额的上市交易 · 上市首日的开盘参考价为千亿工作日的基金份额净值; · 实行价格涨跌幅限制,设置为 10%,从上市首日开始实行; · 买入申报数量为 100 份即其整倍数,不足 100 份的部分可以卖出; · 基金申报价格最小变动价位为 0.001 元。 2)ETF 份额的申购、赎回 · 申购、赎回的基金份额需为为最小申购、赎回单位的整倍数。一般最小申购、赎回单位为 50 万份或 100 万份,基金管理人有权对其进行更改, 并在更改前至少 3个工作日在至少一种中国证监会的信息披露媒体公告。 12. 上市型开放式基金(LOF)Listed Open-Ended Fund 1) LOF 在交易所的交易规则: · 买入LOF 的申报数量应为 200 份或其整倍数,申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币; · 深交所对LOF 交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为 10%,自上市首日执行; · 投资者T 日迈出基金份额后的资金 T+1 日即可到账,而赎回资金至少T+2 日到账。 2) LOF 的申购和赎回 · 采用“金额申购、份额赎回”原则,申购申报单位为 1 元,赎回申报单位为 1 分基金份额; · T 日申购,T+1日开始可在深交所卖出或赎回; · T 日买入的基金份额,T+1 日可在深交所卖出或赎回。 13. 基金业务登记流程 1)申购时间:T 日,投资者的申购和赎回申请信息,通过代销网点传到代销总部,总部汇总后传到注册登记机构。T+1 日,注册登记机构(基金公司-TA)根据 T 日各代销机构的申请及 T 日的基金份额净值统一确认处理。 2)赎回时间:不同的渠道赎回到账时间有差异。 14. 基金成立后,投资在开放日者购买基金的行为,公募基金最低申购金额 1000 元,私募基金申购起点一般为 100 万,在基金成立之后购买基金需要支付申购费用。 15. 封闭式基金与开放式基金的期限差异。 1) 封闭式基金有一个固定的存续期。我国《证券投资基金法》规定,封闭式基金期限应该在 5 年以上,期满后可申请延期,目前我国的封闭式基金存续期限一般为 15年。 2) 开放式基金一般无期限。 16. 基金参与证券交易所二级市场的交易与清算 1) 证券投资场内交易市场(只在证券交易所内,按一定时间,一定规则集中买卖已发行证券形成的市场)收费标准: · 佣金不高于交易额 3 ‰,不低于监管费和手续费; · 2008 年 9 月 19 日起,印花税只对出让方按照 1‰征收,受让方不收。 17. 基金资产估值 1) 基金净资产=基金资产-基金负债 2) 基金份额净值=基金资产净值/基金总份额(基金份额精致是计算投资者申购/赎回基金份额的基础,也是评价紧急投资业绩的基础指标之一) 18. 公募基金认申购费用: 19. 公募基金运营管理费用: 20. 基金主要当事人的信息披露: 1) 向证监会提交募集申请材料; 2) 基金合同生效次日在制定报刊登载生效公告; 3) 开放式基金合同生效后每 6 隔越结束之日起 45 日内,更新的招募说明书公告,公告的 15 日前报送证监会; 4) 你上市的要提交上市公告书和材料,上市前 3 个工作日公告; 5) 每周公告 1 次封闭式基金的资产净值和份额净值。 21. 基金运作信息披露: 1) 基金净值公告披露实效性要求: · 封闭式基金每周披露 1 次资产净值和份额净值; · 开放式基金在放开申购和赎回前,每周 1 次,放开申购赎回后,披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。 2) 基金定期公告的相关规定 · 季度报告:季度结束 15 日内; · 半年报告:上半年结束起 60 日内; · 年度报告:每年结束起 90 日内。 22. 世界第一只公认的证券投资基金 ——“海外及殖民地政府信托”诞生在 1868 年的英国。 23. 1924 年 3 月 21 日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个开放式基金。 24. 1940 年美国的《投资公司法》和《投资顾问法》。 25. 1993 年 8 月,第一家投资基金——淄博基金在上海证券交易所挂牌上市。 26. 1997 年 11 月 14 日颁布的《证券投资基金管理暂行办法》是我国首部规范投资基金运作的行政法规。 27. 1998 年 3 月 27 日,我国最早发起设立两只封闭式证券投资基金——“基金开元”和“基金金泰”。 28. 2001 年 9 月,我国第一只开放式基金——“华安创新”的诞生。 29. 2004 年 6 月 1 日《证券投资基金法》正式实施。 30. 2012 年 6 月 6 日中国证券投资基金业协会正式成立。 31. 1990 年,加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF 指数参与份额(TIPs)。 32. 2004 年年底,我国第一只 ETF——上证 50ETF 成立。 33. 1993 年,美国的第一只 ETF——标准普尔存托凭证(SPDRs)诞生。 “也许你还想看 干货|银行理财业务最全解析 展恒基金凭借专业的研究团队及强大的投研实力,对商业银行需求进行深入研究,为商业银行提供全面的金融服务。服务涵盖公募基金业务培训、研究与营销推广支持及资产管理业务对接等。通过丰富的基金产品线,增强银行的盈利能力,全方位提升银行影响力及专业性。 |
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