义乌多名老板投资上海一项目三千万元，结果全打水漂！

股东都是银行背景出身，风控严密产品保本……在几经考察后，2014年，义乌30余名投资者将3000多万元投到上海一家基金投资公司的“上海浦东祝桥镇大飞机动迁安置房项目”。一年多后，投资人发现，这些钱并没有投资到该项目，但已不知去向。经过多方努力，去年义乌警方对此立案侦查，承办该业务的义乌分公司负责人陈某被取保候审。


让人想不到的是，在开庭前夕，陈某突然开口，称她只是替罪羊，义乌分公司实际负责人是张某。而投资人一直以为张某是受骗者，陈某的说法让这起投资被骗案更加扑朔迷离……


义乌30余人投资上海项目被骗

据义乌市民何中一说，2014年时，他的家人在义乌的一家基金投资公司投了100万元人民币，参投的是上海一家基金投资中心的项目。后来，义乌这家基金投资公司发现该项目存在问题，就要求上海的基金投资中心将资金返还，并将投资款还给了各个投资人。


陈某当时正在义乌这家基金公司的风控部上班，也正因此，与何中一的家人相识。在何中一的家人拿到100万元投资款后，陈某就联系上了她。陈某说，他们联系到了上海御钦投资中心，这是上海御富股权投资中心下面的公司，正在募集资金，要投资上海浦东的祝桥镇大飞机动迁安置房项目，该项目期限一年，协议约定税后年化收益最低10%。

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“这是国家的项目，房子造好后会全部回购，出让金全部交过了，项目很快就可以启动。该项目非常安全，投资年回报率也比较高，投资100万元可以拿到年利息11.5万元，让我们先去考察一下。”何中一听了后有点心动，2014年8月，他就跟随考察队伍一起去了上海，参加了该公司的联欢会。


当时，义乌一共去了三辆豪华大巴，召开会议的地址是上海第三高楼金茂大厦。何中一说，会议极为奢华，据他估计，吃饭就起码花了数百万元。主持人和来宾大都是电视新闻上经常看到的面孔。该基金公司声称股东都是银行背景出身，风控严密产品保本。在会上，该公司重点推介了上海浦东的祝桥镇大飞机动迁安置房项目。


回到义乌后，陈某又和何中一谈了该项目收益前景、风险把控等事宜。“这个利息并不高，而且还是国家项目，我们都不觉得有风险。”何中一说，不久，该基金公司在义乌成立了上海御腾义乌分公司，并由陈某负责经营和管理。于是，何中一家人就投资了100万元。


与何中一一样，义乌的陈新民、王文峰、吴兰芳等都是在义乌的基金公司将投资款打回来后，就接到了陈某或其业务员的电话。他们也都参加了到上海的考察，在上海御腾义乌分公司成立后，相继选择了投资。其中，陈新民投资了500万元，吴兰芳是200万元，王文峰是100万元。根据协议规定，投资50万到100万元的协议利息是年利率10%，100万到300万元是年利率11%，300万到600万元是年利率12%。

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陈新民说，他的500万元投资，300万元和何中一一样，投的是浦东的祝桥镇大飞机动迁安置房项目，100万元是金融宝，100万元是房产抵押项目。


“300万元是2014年10月10日左右打进去的。”陈新民说，当时说好这300万元的协议利息是固定年利率12%，没有亏损的风险，借期一年。借出去后第一个半年，收到过25万元利息，后面就没有收到过利息。


何中一也只收到过第一个半年的利息。一年后，在没有按期收到利息后，何中一去找陈某，陈某说，现在这个项目有点瑕疵，还没有上。到第二年利息还没支付后，何中一觉得这个项目有问题，又去上海御腾义乌分公司找陈某，可陈某还是说没有问题的。就这样，每次去义乌分公司追问，总是让投资人耐心等待，直到何中一等投资人发现被骗了。


多年查不出3000万投资款去向

在发现有问题后，何中一等投资人开始抱团追查真相。从何中一提供的登记信息来看，仅仅在义乌，被骗的投资人就有30余名，总投资款3000多万元。另外，上海、嘉兴、杭州、广州等地还有众多人被牵涉。


起初，义乌的投资人都是到义乌分公司询问消息，在一次次追问无果后，有投资人甚至采取了极端措施，可一样没有结果。有一次，投资人到义乌分公司时，正好上海总公司有两个人过来，其中一个是管财务的，姓杨。投资人就把这两个人控制起来，分批陪着他们，不让他们离开义乌，希望能借此拿回投资款。可是，在被控制一段时间后，有一天从上海过来了二十来个人，投资人猝不及防，这两个人被上海抢了回去。

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投资人又向陈某索要上海总公司的地址，要去上海维权。“陈某不肯提供，我们只好自己到上海去找。”在经过多次投资人会议后，为了查清问题真相，何中一等投资人开始到上海查找上海总公司。


“为了追查此事，我上海都来来回回跑了50多趟。”何中一说，在上海，御字头的公司有60多家，只能一家家去找去核实。找到公司后，得到的答复和陈某说的差不多。而且，上海的这家公司经常搬来搬去，有点躲猫猫的感觉。


何中一等投资人还到上海祝桥镇政府去查这个祝桥镇大飞机动迁安置房项目。让人想不到的是，分管该项目的人说，大飞机项目有一个，但不是陈某所推荐的这个公司的产品。“也就是说，投资人都被骗了。”


经过调查，何中一等投资人发现，早在2015年，广州就有多名投资上海御贺投资中心的投资者，因为类似的遭遇，将上海总公司御富基金及其法人廖某告上法庭。其判决书显示，廖某在2013年成立了多个投资中心。2014年，他们以“有限合伙”的名义，拉拢一群投资者，签订合伙协议，约定投资的基金、期限，以及收益。其中，上海御贺投资中心的协议，也是约定募资资金，用于上海市浦东新区祝桥镇E3-1地块安置房开发项目的招标保证金及开发建设资金。经调查后发现，这些投资者，都没有真的成为“合伙人”，因为资料均未上交，所以，法院均判定，双方关系不是“合伙”，而是“借贷”，御富基金应归还本金及违约金。


最后，上海总公司方面表示，这笔钱确实没有投入祝桥镇大飞机动迁安置房项目，但是钱已经用完了。无锡有一幢楼欠上海总公司钱，你们可以到无锡追讨。何中一等投资人又到无锡调查。原来，该大楼并不是上海总公司投资的，而是无锡某公司曾以该大楼做抵押向上海总公司融资，现在该大楼因巨额欠款已烂尾。

义乌分公司负责人之谜

去年，义乌警方对此案开展立案侦查，义乌分公司负责人陈某目前在取保候审阶段，上海御钦投资公司负责人廖某也已经在广州被逮捕。


可是，就在开庭前的一天晚上，义乌分公司的负责人陈某突然找到一个投资人，说出了一个让何中一等投资人想不到的“真相”。


“我一开始是帮他们办这些事情的，办好后转给张某。整个募集过程都是张某当法人的，我也是被他们利用的。”陈某说，其实义乌分公司的真正法人是张某，她只是替他办事，总共只当了20来天的法人代表。

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陈某拿出了两份证据，一份是一张盖有义乌工商局印章的“法人变更登记表”。上面清楚表明：从2014年8月8日起，义乌分公司的实际法人由陈某变更为张某。何中一说，大部分投资人是在8月8日之后，也就是张某当法人的这段时间里，把钱投进去的。


另一份证据是张某及其妻子楼某的银行流水单，显示在那段时间，他们曾多次向上海总公司转账，每次转账金额都在1000万元以上，总金额高达5000多万元。
投资人在记者面前拨打了张某的电话，对于陈某的说法，张某予以否决。他也不愿多说，只是让投资人到义乌经侦报案好了。


“我们只想找到3000万元投资款的去向，陈某的说法又为我们带来了希望。”何中一说，现在大家都在等待案件的进一步侦查结果。


发稿前，记者从义乌经侦获悉，根据陈某提供的线索，目前正对张某及其妻子进行核查之中。义乌市公安局经侦分局有关负责人也想借此呼吁投资者：慎重投资，理性投资。

来源：金华日报 作者张海滨