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数据显示，截至2018年底，全国共有保险中介集团公司5家，全国性保险代理公司240家，区域性保险代理公司1550家，保险经纪公司499家，已备案保险公司353家，个人保险代理人871万人，保险兼业代理机构3.2万家，代理网点22万余家。但真没有人知道保险从业人员有多少。  2019年，保险业已切身感受到了监管层力度，从中介代理人到保险从业人员，从车险、互联网保险到人身险，从渠道到产品宣传全方位监管，今年以来，共有13家寿险公司因为各类原因被处罚，合计被罚544万元。特别是银保监会对超过10位保险代理因为保险销售误导被处罚，而此前对保险机构个人的处罚多针对分支机构的高管人员，鲜有大量基层营销员因为销售误导被罚。  实际上，保险销售误导销售已经是行业常态，去年银保监会及其派出机构共接收人身保险公司销售纠纷投诉16976件，主要反映夸大保险责任或收益、未明确告知保险期限和不按期交费的后果、未充分告知解约损失和满期给付年限、虚假宣传等问题。 很多销售人员为了达到销售的目的都会采用避重就轻，曲解条款等方式。特别是随着监管取消保险营销员从业资格考试后，营销员数量大幅增长，但相关的保险知识和销售技能等业务培训并不能同步跟上。  虽然监管已经取消了保险代理人资格证考试，银行从业资格也是非上岗必须，证券、基金从业资格也不再需要年检学习。但理财师还是应该去尽量获得更多的资质证明，这既能够保持养成个人持续学习的习惯，还可以展示专业度，增加销售拓展的砝码，最后这也为自己未来转型或跳槽提供一份保障。 目前主要的理财师资格认证的考试内容包括金融理财原理、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划、案例分析等。 目前真正有含金量，值得理财师努力争取的资质包括：CFA（注册金融分析师）、FRM（金融风险管理师）、以及RFP（注册财务策划师）、ACCA（特许公认会计师）、CIIA（国际注册投资分析师）、CPA（注册会计师）等。 而除了获得各种金融资格证明，正规的理财师评选活动也是提升理财师个人品牌，展现专业度的便捷方式。 |
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