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啧啧，今天银行股这风骚走位，银粉们紧紧握着彼此的手，眼含热泪：终于轮到咱们吃肉了。 这波行情以来，银行股是大蓝筹里走得最弱的，从板块轮动的角度似乎也应该轮到银行涨一下了。尤其是周末公布的3月信贷社融数据，无论是总量还是结构，全面超预期，表明宽信用传导成效明显，三季度经济有望企稳成为市场共识。 用安信一位分析师的话来说，经济下行期，银行是实体经济的“让利者”，所以估值受到压制。而当宽信用的努力有望促使需求改善，经济企稳，银行的定位将逐步从“让利者”转向“共赢方”，估值得到修复。 参考12年底银行股行情，当时的背景也是市场认为经济已企稳回升，预期转向积极，在经济预期修复下，短短2个月内银行股整体涨幅超50%。 估值优势一直是银行股最大的看点，无论是PE还是PB估值都是A股所有行业最低。但银行的问题光从报表上也不一定能体现出来。各类贷款背后涉及到无数企业和个人，要了解真实的经营情况和真实的坏账率不容易。而且现在上峰要求银行为实体经济服务，要进一步降低实际融资利率，说白了，就是要银行让利。 银行里面，最赚钱的一块业务是个人零售业务，其中信用卡业务更是血赚。所以你们看各个超市商场门口，忽悠老百姓去办信用卡的摊点特别多，各种送礼。但是相比持卡人的贡献，信用卡的各种优惠都是洒洒水。这么说吧，同样是1块钱的收入，零售业务给银行贡献的利润是对公业务带来利润的好几倍。 这一块招行做得最好，所以走势也最强，股价已经创历史新高。平安银行也在发力，股价走得也很猛。这两家银行也是我反复推崇的。除此之外，四大行也有独特的优势，就是郭嘉罩着，至少不用担心倒闭。买它们就等于买一张有升值潜力的债券。作为资产配置，在指数低位买入并持有，拿着做打新门票，也没什么问题。 银行股是保险资金最喜欢的投资标的，大概占了保险持仓总市值的70%吧。所以银行股大涨，也要注意可能是一个套路。险资在低位买好之后，再向指数基金发出大量的申购买单，促使指数基金入市，推高银行股价，之后险资出货，再赎回ETF，完美！ 所以银行股，低位买问题不大，涨起来再追就不太合适。 从今天的盘面看，金融是指数的扛把子，而5G点燃了题材股的做多热情，这两个板块也是我反复强调大家一定要把握的行情主线。我的持仓也主要围绕这两个板块布局。指数一涨，今天就开始数板。略有惊喜的是，美兴通讯也涨停了。跟美兴大哥感觉特别有缘啊，每次吹完都涨停。想问问各位老师，这个买点打几分？ 其实开玩笑啦，这个票千亿市值，我根本吹不动。如果不是盘子大，我也不会在公众号上三番四次地说。今天股价总算新高了，给美兴大哥点个赞！ 这两天指数的走势，搞得多头和空头都一脸懵逼。昨天高开低走，都以为要扑街，结果今天上证50新高了！新高了！这让那些拼命唱空的大V情何以堪？昨天收盘得意洋洋，今天收盘满腹惆怅。 今天的行情让空头失望了，但是多头也别得意太早。今天主要还是大蓝筹发力，稳住了中小创的颓势。大家知道，我对大指数是并不担心的，问题是创业板，今天只是反弹的第一天，箱体震荡的格局并没有改变，所以不要一涨就兴奋过头。接下来，估计死多和死空都还有难受的时候，震荡行情不是那么轻易结束滴。 很多人来到市场，梦寐以求就是找到一本独门秘笈，然后把股市当成提款机，走向人生巅峰。其实炒股最难的是心态，你眼中所见的k线起起落落，何尝不是股民情绪曲线的波动？兴奋和沮丧，贪婪和恐惧，一颗心总是在随波起伏，抛在浪尖。每日都有大量的噪音充斥耳目，让人心神不定。事后总是懊恼自己的情绪化交易，临场却无法严格执行交易纪律。归根到底，人性的，太人性的！ ...... 复盘日志04.16： 1、股票仓位7成；低吸5G0.5成； 2、持有保险,券商，科技，地产； 3、大盘低开高走，沪强深弱，中小创能否摆脱震荡调整格局仍需时间观察； 4、耐心持股为主，关注业绩超预期的成长股； |
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