 哆啦寄语：每个进入A股资本市场的投资者都希望自己能够穿越牛熊，投入的本金长期增值，复利的魔力使自己笑傲股市，走上人生巅峰，成为人生赢家。但任何人的投资都不可能是一帆风顺的，盲目的长期持有或是一味大仓位硬抗都不是正确的投资之道。如何在凶险的资本市场做到游刃有余，确保自身穿越牛熊呢？ 哆啦今天打算从三个维度阐述这个问题：
第一维度，理性对待下跌、做到正确抄底 投资说到底就是一场人性的深度博弈。历史无数次表明，人性是一种非常强大的力量，推动股票价格不断偏离其内在价值，对人性的深刻理解是赢得这场博弈的关键所在。所以，哆啦建议大家去简单学习下行为心理学和金融史，会受益匪浅的。股市非理性下跌过程中，经常会出现很多的恐慌盘和强行平仓的配资盘，恐慌、贪婪交织其中，构成了一幅美妙的人性画面。股谚有云，新手死于追涨，老手死于抄底。那我们应该如何做到正确抄底呢？做到两点就可以。 第一点，尽可能清楚投资个股的内在价值。对投资者来说，最大的挑战无疑是如何去确定一只股票的内在价值。巴菲特曾说，投资就是以40美分的价格买入1美元的纸钞，这是巴菲特一直遵循的投资原则。而对待个股，巴菲特不需每天看股价，不需要股价告诉我价值如何，我已经知道。学投资的人只需要学好两门课程：如何估值企业、如何对待股价。我们普通投资者应该尽可能去评估企业本身，而非聚焦股价本身； 第二点，克服损失厌恶和主动买套。损失厌恶是人的本性，很少有人能克服这个痛苦的心理负担。每一轮暴跌的后半段，虽然股市还在下跌，但市场大部分风险已经消散了，被动买套是去平摊成本，有可能是投资者错误判断了股市的形式。而主动买套，则是积极参与市场，虽无法避免下跌被套的风险，但买在了相对低位。在大多数时间，股票是非理性的，它会向两极波动，原因在于很多人根深蒂固的投机或赌博心理。事实上，只要投资者做好知识上的、心理上和财务上的准备，下跌发生时，采取相应的正确行动就可以了，自然而然的事。
第二维度，做好仓位管理和网格交易 金融投资说简单直白点就是低买高卖，短期跑赢大盘可能无法说明什么，因为运气或许在短期内会扮演重要角色，但历史会告诉我们，交易体系和策略最终起到至关重要的作用。人性的普遍规律是，年轻的时候容易乐观，而随着年龄渐长，又容易悲观。所以做好投资千万别去挑战人性，做好投资体系的构建，强化纪律，是最佳的解决方案。 股市有句谚语，会买的是徒弟，会卖的是师傅，而仓位管理和网格交易就是解决买和卖的方案之一，本质就是去做低吸高抛，和追涨杀跌不是一个量级的。任何人涉足资本市场，就有可能面临亏损的危险。所以做任何投资之前，首要考虑的一定是如何保本，宁可不赚投资机会的钱，也不能永久的损失本金。而仓位管理就是资金的分配方案，还涉及了如何管理收益，如何控制风险。与之相辅相成的是网格交易，网格交易本身是基于市场波动防控风险，获得一定收益以及缓解焦虑的投资策略。仓位管理和网格交易一定要搭配着用，他能确保投资者资金的流动性，只有资本具备了流动性，才能增强投资体系应对突发风险的承受力，遇到合适机会适时出手，不错过。当然，再好的策略不遵守不执行也是空谈，制定了一定是贵在坚持、严守纪律。下面以洋河为例，不构成投资意见，只为说明方法如何操作，大家意会即可。
例子A，洋河股份 做仓位管理和网格交易的品种一定要规避有风险的个股，尤其是退市风险的，一旦个股退市，那就凉透了，还做什么网格，切记。以洋河股份为例，我们假设底仓50万洋河，注意底仓是不动的，然后分六个档来建立网格，第一档设置在股价100元，以10%（涨、跌停板）幅度为网格，买入价格股价100是第一网买入，依次买入价格是90、80、70、60、50（腰斩），卖出价格除第一网股价110卖出外，其它每一网都是上一网的买入价格。最原始的网格就制好了。
最原始的哆啦设置买入、卖出金额都是5手，盈利幅度都一致，每一网盈利都是5000。
还有就是可以做变化，就是下面网的买入和卖出金额调大，从第4网开始，都翻倍，买入、卖出时前三网的两倍。也就是后三网的盈利同样翻倍了，后三网每一网盈利10000。还可以继续做其他变化，思路就是这样，大家灵活掌握。
普通投资者的投资组合一般是五只左右的个股（相关性不要太强，也不要同一个行业的五只个股），配合仓位管理和网格交易，底仓叠加网格交易，就可以形成板块轮动，一方面可以不错失牛市的主要受益，另外一方面可以降低持仓的成本，防范投资风险。交易软件里设定交易价格后，就不用时常盯盘，把精力放在企业、学习商业知识上。美国著名心理学家亚伯拉罕·哈罗德·马斯洛有一句名言，如果你手里有一把锤子，所有东西看上去都像钉子。道理很简单，你手里拿着锤子，心里就会产生拿着锤子的执念。善于投资的人，大概率是个终生学习和善于学习的人，最终让投资变现。
第三维度，牛市里急流勇退 吃鱼不吃鱼头，不吃鱼尾。很多投资者都是当股市的疯狂尚未到达巅峰之时，就陆续退出股市了，减仓或是清仓（需要看个股的具体情况），因为最后一波行情不值得博弈。学会急流勇退，学会人声鼎沸时提前离场，是每一位投资者走向成功的必经之路。法无定法，只有适合自己的才是最好的。祝愿大家早日找到适合自己的投资方法，让投资变得更加轻松和充满乐趣，穿越牛熊。 执着于理想，纯粹于当下......欢迎大家点赞、转发、收藏、关注哆啦，我们一道成长，共同赚A股市场的钱。 一点浅思，看得不一定准，说得不一定对，大家包涵。 本文内容只为记录自己思考结果，不构成投资建议，也不是投资依据，各位看官风险自负 $洋河股份(SZ002304)$ $格力电器(SZ000651)$ $中国平安(SH601318)$ @今日话题 @雪球达人秀 @闲来一坐s话投资 @超级巴飞特 @木鱼敬畏 @林奇法则 @群兽中的一只猫 @mike163 @魔鬼鱼小高 @B2C的本质和想象 @黑暗大法师 @王隽 @滚雪行者@小芝Y @两三事 @爱眉小札 @小竹笋儿 @Miss樱桃子 @借书人 @月下似是故人来 @静听风寒 |
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