初始化:先计算当前的市值(证券资产+现金),比如有21万,就算21万份,每份1元。 每周(每日)可以算一下市值(证券资产+现金),市值增减了,只增减净值,不变化份额。 每次入金,按当时的净值,折算份额。 比如:当时的净值1.5元了,你要投10万,那么份额增加了100000/1.5 = 66666份 每次出金,按需要的量,折算份额,减去就行了。 比如:当时的净值1.8元了,你要取回10万,那么份额减少了 100000/1.8 = 55555份。 投资回报 = 净值/投资年限。 比如净值当前2元 投了4年= (200-100)/4 = 25%单利 ,复利可以自己再算 从现在开始算。 你现在帐里有15万 = 15万份,每份1元。 如果2015年6月你投的时候,市值涨到了20万元 => 还是15万份,每份 1.333元 2015年6月又投了10万元 => 增加 100000/1.333 = 75018份 总共有150000+75018 = 225018份 每份净值 1.333元。 如果2016年1月的时候,市值(证券+现金)涨到了40万 => 还是225018份,每份 1.777元 那么2015年你的投资回报 =(1.777-1)/1 = 77.7% |
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