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好买商学院专注出品原创内容，内容包括金融理财知识，基金基础知识，股票，债券，大家想了解更多，就点击头像关注好买商学院吧，更多精彩内容等你来看喔！ 昨天的微信文章，其实已经把市场短、中、长期的影响说了一遍（点击回顾），其中说到短期影响，有一个简单的结论便是： 外部环境变化对市场的影响力会逐步减弱，过去一年市场对此的表现也已经在证明这点，情绪在此问题上的反复与物理课上弹簧的反弹曲线本质上没有区别。 用大白话说就是，围绕3000点上下200点左右的波动，是非常正常不过的事情。但即使我们说的那么清晰，有些人心里还是有点不淡定。好买哥和他们大概聊了一下，发现这些投资者多半是投资经验不丰富还未形成自己的投资风格。 所以在这里，好买哥打算和大家分享一个简单又有效的投资策略，供小白新手们参考。 一个简单又有效的策略，让我最近一直在赚钱 我们无论是在训练营还是在群里，大家问怎么投资的时候，都在说，3000点以下，不要太慌，坚持定投，迟早会有收获。 可惜，很多人以为我们不是认真回答问题，但事实上，这是帮助小白们赚钱的最好办法。 打开交易软件，将上证指数的K线图拉长，我们会发现一个事情： 从06年到19年，长达13年的时间里，大盘都在3000点或者3000点附近运行（除去几个超级大牛市）。  2006年-2019年，上证指数K线图 3000点左右，无论是从绝对点位还是历史估值，都是上证指数的估值中枢所在。也就是说，在这个点位入场，你不会像在2000点入场这样，抄到打底，也不会像5000点入场这样，一跌就亏的血本无归。 算是一个比较安全的位置。   那么有些人就会问了，如果指数只在3000点以上运行怎么办？或者立刻跌破3000点，一路下滑至2000点应该怎么办？ 好买哥来解释一下，如果指数一直往3000点以上运行，那你有仓位在，就持基待涨就好，如果一路下滑至2000点，那么按照我们的定投课，老老实实定投并在反弹至3000点后，然后逐步兑现浮盈。 不过，好买哥需要强调的是，这个策略很简单，最适合的是那些只懂得看上证指数和只敢买指数基金的小白，一些选基高手/选股高手，可以忽视。毕竟这个策略，赚的还是平均收益，并不能获得超额收益。 不过对小白来说，这一招就足够了。 其实这个策略有点像黄药师教给傻姑的的三招掌法和叉法。 傻姑由于父亲曲灵风被害之时大受惊吓，导致智商只有三岁小孩的水平。黄药师因后悔自己意气用事，累得弟子曲灵风命丧敌手，而发誓一定要让傻姑善终。 但无论黄药师花了多少心血来循循善诱，傻姑是怎么都学不会。后来黄药师创出了三招掌法、三招叉法。这六招呆呆板板，看起来没啥变化，但却是能把大魔头李莫愁给吓跑的招数。 所以说，简单的招数，并不意味着无用，用的好，依旧能达到四两拨千斤的效果。 再平衡策略 除了上面按照定数来投的策略，小白们其实还能用好买哥经常做的“再平衡”策略。说这个策略之前，先给大家讲一个小故事。 美国媒体报道过一个二年级小学生，利用父母给的小钱进行投资，他建立了一个最为懒惰的投资组合，投资组合仅包含三只基金，他定期进行再平衡。 结果这个小学生的懒惰投资组合，竟然出人意料的连续三年打败标准普尔500指数，每年大约超越指数2.7%，这几乎是华尔街优秀基金经理的梦想。这个事情报道出来后，小学生也成为了当年的热门人物。 我们看看小学生的配置，他三只基金分别是：先锋美国整体股票市场指数基金、先锋全世界扣除美国之外股票指数基金、先锋整体债券市场基金。 2只股票基金，1只债券型，也就是股和债的比例是2:1.很简单对不对？但这个方式，确实值得大家学习。 其实再平衡这个策略，分为“定期再平衡”和“定额再平衡”，都不算很难，好买哥大概给大家说一下。 “定期再平衡”，就是把投资的钱按照1:1的比例分别买股票资产和债券资产。然后每年年底如果股票的价值占总资产的比重超过50%，那就卖掉一些股票买入债券，让股债比例恢复到1:1. 反过来，如果债券赚钱了，年底时候股票占总资金的比例不足50%，那这个时候应卖出一部分债券买入一些股票，让两者比例恢复到1:1，也就是各占50%。 “定额再平衡”，就是设定一个进行再平衡的固定比例。比如股票或者债券资产达到总资产的55%的时候，不管是否到了年底都要进行再平衡，让股债的比例恢复到1:1. 如果大家想要更详细，更专业的了解投资，读懂投资的话，就加入我们为大家量身定做的圈子： 这样做的好处在哪里呢？主要有三点： 1、从长期看，股票市场上能赚到的钱是由上市公司的利润提供的，研究和交易股票并不会创造额外的财富。有时候市场上涨创造的纸上财富远远高于上市公司实际可提供的利润，这时账面盈利的就是“假钱”，是“泡沫”。 而再平衡的办法，可以把“假钱”从股市上支取出来变成“真钱”，所以再平衡有提高收益的可能性存在。 2、在圈内，有一个著名的理论叫做“均值回归”。按照这个原理，我们应该定期卖掉一些表现好的资产而买入一些表现很坏的资产，如果随后发生均值回归，也就是那些表现好的资产最终表现回落到平均水平，而差的资产升高到平均水平，那么当然会令投资组合有不错的表现。 3、A股市场很容易暴涨暴跌，很多散户其实都控制不住贪婪的性格，喜欢去追涨杀跌，而再平衡则强调，散户应适当追涨杀跌，股市总是七亏二平一赚的，所以比较长期看赚钱的总是少数，但再平横这样的策略，能让散户控制住欲望，把钱稳健的投出去，虽然收益率不一定能上天，但是长期来看，赚钱的概率更高。 本文系好买商学院原创，如需转载，请在文章开头注明来源于“好买商学院”。未经授权，任何媒体和个人不得全部或者部分转载，否则将承担相应的法律责任。 免责条款：本文内容为基于公开资料研究完成，并不构成投资建议。投资者应审慎决策、独立承担风险。 |
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