 风险提示：股市有风险，投资需谨慎，杠杆更要慎重再慎重。 不少球友，会单独写篇自我介绍，感觉很有必要。 参考@爱学习永不变 我也再简单写写。 为了让大家熟悉和了解本人，为了我那899个粉丝，以及后续加入的粉丝们，决定写一下自己的投资经历。希望粉丝们别再跑了，再跑就没有粉丝了。 这主要说明我的投资方法和过程，吸引志同道合的投资者，也让大家判断是否值得关注。或许我的经历或者只言片语能对大家有所启发，我就心满意足了。 在京东干过2.5年，想必，你大概知道我所属的层次了。 2019年才开始进入稳定盈利阶段，投资真的有点难。 在没有积累足够经验和认知之前，亏钱还是蛮容易的。 但是，按照我 工作 积累本金，投资获得稳定收益，创业稳定赚小钱的 3步走战略，实现财务自由，指日可待。我就是这么一个“迷之自信”的人。 不同投资的主体对象采用的理念是不同的，比如投资个人（散户）、投资公司、保险公司等采用的方法和方式应当有所区别。但是，这些我不关注，我只关注作为个体户，怎么找到稳定且长期的盈利途径，目前结论是：股市，A股，是最好的投资渠道之一。 一级市场股权投资，实体店铺投资，P2P网贷，都已经被证明，非常不靠谱，赚钱难度极大。 （一）我的投资心路过程 2009~2012，大学阶段，主要是 股票基金 定投。 2014~2015，创业折腾，完全是瞎搞。 2014~2019，P2P网贷，小赚，2个平台清盘，只有1个平台，最后的本金贱卖了几千，投资过的3个平台，都是良性退出，都是赚钱的。主力投的平台，挣了2万多，年化收益在16%左右。今后，不会再投资P2P网贷了，也不会买银行的理财产品。偶尔零钱，买点货币基金，短期考虑。 2015~2019，股权众筹。退出1个，倒闭1个，3个一般般，1个有可能2020上市。有可能不亏本，不亏本就是 股权众筹 这波 投资人当中的Top5%。 2017~2019，实体店铺投资，套牢中，从投资打款开始算，2年左右，回本28%，2019投了最后一个项目“匠心艺语”。从此，不打算再弄 实体店铺了。赚钱真的很难。 我选的平台，创始人还是比较靠谱的，最后挑选出来的项目，还各种各样的问题。选址难，利益划分难，综合体租金一直涨。消费者喜新厌旧，生意难持续。 2017~2019，股票，主要是 格力电器、美的、海尔、老板电器、五粮液、伊利等知名消费股。地产、银行、保险，这种生活常见的生意，也比较积极参与。 目前是盈利一些的，勉强达到年化20%及格线。 今后重点关注：家电（格力电器）、地产(新城控股、融创、万科)、保险（中国平安）、银行（招行、平安银行）、高端白酒（茅台、五粮液）等 少数几个行业的Top2，地产银行Top10。 （二）投资的概念理解 一级市场VC，风险投资，风险巨大，而且流动性非常差。普通投资人还没优质项目的机会，好项目，根本不缺你那几个小钱。 股权众筹，风险投资的散户化，已经坑了无数中产和不合格投资人。 我就是其中“主动上套”，但运气不算太差的少数。 店铺投资，好的店铺不差钱，知名品牌靠加盟就很捞钱。缺钱的项目，风险巨大，生意复制没保障。这还只是大环境，不考虑生意的持续经营。 这个方面，我的早期判断力，很一般。 债券，P2P这种年化16%左右的，事实证明，不可持续，黄金期已经过了。 这个方面，我的判断力很准，小赚一笔，及时转让债权退出了大部分本金。 股市，有了以上3个方面的投资经验，互联网7年工作经验，创业折腾经验，股市总体上赚钱难度很小。 （三）如何确定性的实现15%-25%的复利？ 首先要选择方向。 知名VC基金，有一定可能，通常都是100万起步。也不能保证，每期都有很高的回报。 投资周期非常长，一般都是7年以上。 暂时达不到门槛，也不会再承受“资金锁死”的痛苦。 还是不细说了，我目前只知道 股市 是相对靠谱的，优势是“公开市场”，其它的全是坑，套路太多。 怎么实现稳定盈利？ 只买绩优股中的行业龙头，最好是Top2，Top3到5要慎重，Top10之外的就不用关注了。 1、稳定盈利优先，假设1年10% 格力电器、茅台、五粮液、招商银行、平安保险，这少数几个 常青树，只要估值不太高时全仓买入，3年30%的业绩增长希望还是很大的。 估值如果和买入时的估值不变，3年30%，希望非常大。 那些，只想求稳买理财的，最大的难度，主要是 心理素质，坚定的信仰了。 2、承受较大风险，力争1年20%左右 前提依然是，只买绩优股，但是 对 估值和增长有要求了。 以我2次失败的经验来看，高估值（20PE以上）的股票，一旦公司业绩下滑，而且是很容易下滑或者增速大幅度下降，比如 老板电器、涪陵榨菜等，跌停杀估值，是大概率的。 选1个典型对比，格力电器和美的。 一年利润差不多，美的估值高不少。从我的投资策略讲，利润优先，就买 格力。不考虑 美的。 估值高，意味着 如果 利润不再增长了，只看 1/PE 这个最简单的收益率，下降很多。 低估值，高增长，竟然还有这样的股票。地产就算是。 无论是茅台五粮液，还是 老板电器 涪陵榨菜，任何股票都是有风险的。 除了茅台确定性非常强，真没几个公司业绩确定性很强的。 在这种情况下，既然承受风险都差不太多，地产这种 估值更低的，投资风险小很多。 很多人都在说，地产 行业风险很大，可是 估值真的也不高，估值已经体现了风险，大的风险已经 少很多了。 万科，新城控股，融创，等几个地产股，各1/3，5年一倍，概率真的非常大。 3、超高风险，年化力争30% 年化超过30%，难度就非常大了，如果达到了，绝对有很大的运气成分。 不少投资人，买 格力 茅台 地产，一年50% 很容易。 反问下，你能保证连续2年50%吗，连续3年30%吗。几乎不可能的。 有几个公司，真正做到连续业绩 增长30%。 只有利润才是 真正的钱，估值的提高，完全看市场情绪。 2018年，格力10PE被你抄底了，这样的机会咋可能年年有。 靠估值提高和市场情绪挣钱，运气成分太大了。如果你觉得不是运气，那意味着 需要慎重投资，每次等到低估的时候，才大举买入。 长期持续盈利，目前想到2种可能有效的方式。 第1种：最简单的。 选择少数 几个，能长期稳定盈利的公司，但是 长期 收益率 不太好保障。 格力电器，腾讯，茅台，万科，中国平安，这4家 市场地位，盈利能力，更容易持续一些。 第2种：有很大难度，风险也更大，但潜在年化收益30%有机会。 融创、新城控股等，风险大很多，收益也大很多。 在非常低估的时候，买入。性价比降低的时候，就换另外一个标的。 在绩优股之间来回搬砖，选择你觉得2到3年左右，业绩可能最好，市场最认可的公司。 仓位还比较重才行。 又想求安全，求确定性，又想超高收益，这是在 侮辱市场，侮辱其它 投资人，在座的都是傻瓜。 @爱学习永不变 ，这个球友的 投资方法论，和我的基本一致，“表述方式”略有差异，没有他的精炼，通熟易懂。(网页链接) 一些增值收益 1、可转债打新 从2018到2019，2年下来，破发的可转债只有3个以内，而且亏损在5%以内。收益在10%以上的不少。1个月3%，年化就36%。1个月10%，年化就120%，非常恐怖了。个别可转债，竟然有1个月20%的收益率，简直是个传奇。 2、打新股 这个完全看运气。 我的主力账号，这个周中了 第1个新股，浙商银行，可能会小赚。 另外1个小账号，5个月，竟然中了 浙商银行、苏州银行。 可能是，银行股的融资金额较大，容易中，赚的也会少一些。 按照3年中一次，多少也能赚不少。假设1个月30%，年化就360%，对提高组合收益率还是很有帮助的。 3、融资杠杆 如果你不怕爆仓，融资30%左右，选择那些确定性比较强的公司，或者 绩优股在估值较低的时候，再加杠杆，收益率提高，概率大很多。 举例供参考，25PE茅台，20PE五粮液，10PE格力电器，7PE招行银行，6PE 新城控股和融创。 甚至估值比上面再低20%，你融资到本金的50%。 （四）如何进阶提高水平 最主要，还是 思想、性格、做人。绝对不是 多读书、读好书。 思想：股投不炒。别人说我，炒股、赌博，这种人我都懒得理他。股市，是资本市场，投资渠道，不是赌博渠道。 性格：自信、坚定的信仰、相信自己、相信Top2垄断的绩优股长期绩优。 做人：少喷人，多请教。雪球，这种社交途径，有不少球友经常分享，互相交流。 多学习人家的长处，认真学习人家的分享。有用的吸收，点赞。没用的，只当没看到。 最后，感谢 @爱学习永不变 。我是参考他的 写作大纲，来总结自己经验的。 他写的“我的投资经历” 网页链接 言简意赅，已经把 投资的 核心 写清楚了，值得反复拜读。 风险提示：股市有风险，投资需谨慎，杠杆更要慎重再慎重。 |
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