余世维：企业对于资金管理应有的观念

一直以来，越来越多的国内企业因为债务违约致使公司资金链断裂进而进入停产状态；有的甚至已经进

入破产拍卖程序。这些企业当中不乏大量的优质企业，让人感觉甚是惋惜。

究其根本原因是这些企业缺乏对公司资金管理的认识，没有符合公司发展规划的预算安排，盲目扩展。

因此，我认为加强企业资金管理是企业财务管理的核心，是维护企业健康安全运营和提高经济效益的需

要，是企业生存发展的根本。下面我们就谈谈如何加强对企业的资金管理。

依照国际惯例，一般企业对资金的管理由四个阶段：

第一，加强资金的筹集管理；企业管理者应在事前做好财物预算，科学地预测公司的资金需求量，合理扩大筹资渠道，以从源头上把控筹集资金的风险。

第二，加强对资金使用过程的管理，强化资金的集中管理和日常管理，做到专款专用，杜绝虚报账目。

第三，加强对企业资金流动性的管理，维持企业的资金链，保证企业正常安全地运营，以及时抵抗市场风险，同时抓住市场机遇。

第四，建立资金事后控制制度；企业应根据资金在筹集、使用和分配过程中的反馈信息，不断完善资金管理制度。例如，事后的有效管理能够发现和盘活企业的沉淀资金，提高企业对资金的使用效率。

然而，以上的这些有效的资金管理制度在中国被运用得少之又少，特别是一些民营的中小企业。它们缺乏企业资金管理科学的认识，也没有完善的资金管理制度。这使它们时刻处于风险之中。外部环境的改变或是内部风险的发酵都会使这些企业出现生死攸关的大问题。在我这些年对众多企业家的培训中，遇到因资金管理不善而使企业陷入困境的例子不胜枚举。他们有的为此付出了惨重的代价，有的甚至不得不把企业进行破产重组。因此，在今天你注意到加强企业对资金管理的问题，明天你就能提高你的抗风险能力。

为此，我的团队在企业管理培训方面有多年的经验，能够让你加强对企业管理和运营等各方面的认识，以让你的企业进行现代化管理的转型升级。同时，我的公司有很广泛的海外客户和资源，能为你提供最优质的培训和教育。如何你对如何加强企业资金管理有需要的话，可以和我联系，我愿意为你提供帮助。