2019年沪指上涨22%,创业板上涨43%,深成指上涨44%,为近五年来A股行情最好的一年,但是很多人收益却跑不赢大盘,于是问君临有没有什么适合普通人投资的方法。 再找寻众多投资收益数据对比后,我们发现基金定投这种方式对大部分投资者来说比较友好。 1 首先,让我们来看看中国2010年以来,公募基金的回报数据: ▲ 数据来源:君临研究院整理 从表现来看,大部分情况下,单年盈利的数量占比达到了70%,其中有50%的年份收益达到15%以上,因此对于投资一年的人来说,盈利的概率并不低。 但是选择定投入场却能更安全。 ▲ 来源:choice 我们可以看出,关于定投,时间坚持的越久,收益率越趋近10%,并且60个月定投到期年化收益率有65%以上的概率是高于8.75%/年,光投资沪深300该收益率都已经超过银行理财,更不用说投资明星基金公司的产品了。 因此,在投资二级市场的时候,即使是一个纯小白,在不考虑择时入场的情况下,定投5年沪深300获得正收益的概率都能近乎100%。 单独看场内300ETF(510300)走势图:从2012年到目前为止上涨70%,年化收益刚好接近10%。 这期间,有很多板块收益远超于沪深300指数,只要我们根据市场投资前景光明的好赛道,其实做出年化10%以上的收益并不难,难的是如何选择好赛道以及如何坚持定投。 2 那么,肯定会有部分君友对我们上面的统计数据有疑问,难道每个基金只要坚持定投就能够有正向收益? 根据choice显示,目前市面上的所有类型的基金已经超过6000只,其中股票型基金1076只,混合型基金2543只,偏股混合型基金2166只,在如此巨大的数量背景下,当然不是每个基金都能取得正收益。 所以这需要牵涉到另一个问题,如何挑选能能赚钱的基金。 目前,市场上有专门的板块类基金,也有基金经理主动管理式的混合型基金。 而基金无非就是代表着一个股票池,要挑选能赚钱的基金,自然需要挑选能赚钱的板块。 所以如果你觉得个人能看准什么板块发展的迅速,配置板块基金更好,如果你是一个小白,又没太多精神管理基金,那么选择一个靠谱的明星基金经理帮你管理也不错。 以2019年为例,按照东方财富的天天基金网分类,2019年上半年,消费和医药上涨的比较多。 因此激进的人便可以直接配置场外的消费基金、食品饮料基金、酒类基金或者医药类基金。这些基金在过去一年平均累计幅度超过60%。 而至于下半年,电子元件、PCB、网络游戏、电子信息等板块的基金在2019年累计涨幅超70%。 所以如果长期能够看准好赛道,想要收益超过沪指也并非难事。 3 但是要寻找到这些机会对于普通投资者来说,也确实挺难的,所以君临决定推出蛋卷基金组合给大家做投资参考,如果觉得麻烦的君友可以在蛋卷基金上一键跟投,所有挑选基金的事情交给我们。 目前,我们针对风险偏好不同的投资者做了两个组合,分别是君临产业前瞻定投计划和君临稳重成长定投计划,两个组合均是在2019年10月23日上线。 2019年是5G元年,因此带来的是科技股的井喷式爆发,而2020年将延续2019年的下半年的火爆行情,唯一不同的是从5G基建转移到了消费电子端。 因此我们的产业前瞻定投组合是以科技为主的组合。 之前机几期定投的配置比例为医药50%,科技50%,但是由于医药目前估值并未下跌到足够便宜的价格端,因此我们在前几期计划中,暂时暂停对医药的定投,保留了一部分底仓,并未作出卖出行为,而科技的仓位继续维持50%的份额继续定投。 接下来,我们会对科技持续定投,医药继续保持一定底仓但不加仓的策略,虽然下跌的时期,医药的配置让我们的净值回撤受到了比较大的回撤,但是后续价格足够便宜的时候,我们会对医药进行恢复定投,拉低医药的成本价格。 而稳重组合则是考虑到资产配置的必要性,增加了板块的配置。 整个组合的主基调是科技20%+医药20%+消费15%+宽基组合45%。 指数基金包括了银行etf、保险etf、券商etf,各占比5%,科技宽基6%、上证50,创业板和沪深300各8%。 由于组合内所配置的均是从中长线角度去配置的,因此只要在便宜的范围内,我们都会增配,后续可能会有更多的板块被调入或者调出,另外比例也会有所调整。 而调入和调出的板块都会由分析师团队分析后再决定,因此对于前景的分析会比个人投资者更专业。 组合采用定期不定额的定投方法,一般每周四发车一次,越大跌的时候买入越多,希望可以获得更好的投资收益,但是大涨的时候不一定会发车。 大家在实际购买君临基金组合时,可以复制定投实盘,一键跟单,当然也可以自己灵活调整。 这次推出基金组合,是希望大家在跟着君临定投基金时,操作可以更加简单,避免手动计算、输入的繁琐操作。 4 在君临组合页面中,可以看到组合的收益情况,与历史的定投发车方案。 由于我们公众号每天都是10点发文,因此在发车的第一时间不能使用公众号给大家通知,所以大家一定要关注我们的组合,这样可以在第一时间收到消息。 |
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