【外汇避险】无本金交割型外汇远期

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无本金交割型外汇远期

——中国工商银行

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业务简述

中国工商银行外汇无本金交割远期（NDF），指银行为客户提供的一种外汇远期产品，交易双方在交易日签订合约，约定远期交割汇率、期限和金额等基本要素，合约到期时参照指定数据源的定盘汇率，以约定远期汇率与定盘汇率轧差计算损益，并以美元进行交割和清算。

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适用对象 

• 外汇无本金交割远期产品适用于以套期保值为目的，除金融机构以外，在境内依法注册的通过中国工商银行法人客户金融衍生业务客户评估的公司法人、企业法人、事业单位法人和社会团体法人客户。

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功能特点

• 外汇无本金交割远期是外汇远期的一种，可以帮助客户提前锁定未来某日的外汇买卖汇率。未来汇率无论如何变动，客户都要按照外汇无本金交割远期约定的汇率成交，从而规避由于未来汇率变动给客户带来的潜在损失。

• 与可交割外汇远期不同，外汇无本金交割远期不涉及本金的交割。在到期日只需将约定的远期汇率与指定的定盘汇率进行轧差，按照合约的名义本金计算损益并折算成美元金额进行轧差交割，主要适用于外汇管制货币。

• 工商银行提供外汇无本金交割远期币种丰富，涵盖韩元、马来西亚林吉特、巴西雷亚尔、阿根廷比索等“一带一路”及新兴市场国家60种货币，满足不同的企业提供套期保值需求。

（供稿单位：工商银行重庆分行    本期编辑：重庆银行）