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一、老杨说养基 投资策略：以低估或合理的估值区域为安全边际，对基金成立时间，历史投资绩效，收益的稳定性，投资风格，基金管理人能力等进行多维度比较，选择优秀的主动型混合基金为投资标的。每周对标的基金按短期、近期、中期、长期表现进行综合排序，选择5只标的基金进行定投操作，通过分散投资，平衡配置，对冲波动，控制回撤，实现积跬步成千里，获取长期稳定收益的目标。本投资组合通过量化模型分析和10年以上的历史数据回测，长期投资的平均年化收益率超过偏股型基金的平均水平。 资金及仓位管理：本投资组合周期暂定投资期限4年，以每周定投为主，辅以灵活的定时不定额策略，确保低位多买，高位少买，达到盈利目标或超出安全边际赎回清仓。 每月投入资金2000—2500元（按照多数基金10元就可起投的标准，跟投者可以酌情投入），每周定投金额和市场估值高低相关，基准金额为每周500元，定投日为周四等额购买按策越选定的5只基金。 投资组合中的基金总数控制在10—20只，为控制单一基金集中度过高的风险，每只基金的资金占比原则上不超过10%，最大不超过15%。 二、本周定投计划 有消息显示，按开户数计算，2019年中国股市每户平均盈利10万元，许多股民都在自嘲自己又被平均了。从权威数据来看，散户投资者贡献了市场90%的交易量，但盈利占比却只有市场盈利的2%，按平均数算下来每位散户今年只有2000块钱的盈利。今年上证指数涨幅24.6%，而基金今年的平均收益率达到了37%，我们不得不佩服专业的力量，难怪有很多散户在说炒股票不如买基金。随着注册制、退市制度的全面推行，以及中国证券市场投资者结构的专业化、机构化，散户在这个市场越来越难生存，如果不提升自己的证券专业知识和能力，或者不依靠专业的机构打理资产，大多数散户是没有未来的。 2020年1月2日（星期四）是我的定投日，计划定投金额500元，分别买入以下5只基金： 易方达中小盘（110011）+100元 华安宝利配置（040004）+100元 景顺长城鼎益（162605）+100元 景顺长城新兴成长（260108）+100元 银华富裕主题（180012）+100元 三、老杨养基第13期持仓及收益情况 （一）持仓情况 （二）收益情况 截止12月31日，本组合运行85天，前12期累计投入8000元，当前总资产8423.66元，收益率5.35%，若购买年5%的理财产品总资产为8052.31元，本组合大大跑赢同期 银行理财。天天基金网收益曲线显示基金净值涨幅7.55%，同期沪深300涨幅3.00%，组合近1月表现优秀。 四、特别说明， 欲了解投资详情，可以在天天基金网上搜索“跬步千里投资组合”查看。 本组合是老杨的实盘记录，不构成任何操作建议，据此操作的风险由投资者自行负责。 |
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